Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Тарифы сбербанка для ИП в 2021 году сбербанк бизнес». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
English中文版English中文版
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
Тарифы в Сбербанк Бизнес Онлайн для пользователей системы в 2021 году
При подключении тарифного плана важно правильно выбрать пакет услуг, чтобы не переплачивать, но иметь достаточно возможностей для ведения бизнеса. Для выбора наиболее подходящего тарифа следует учесть несколько факторов:
- количество платежей в месяц;
- сумму, которую планируете вносить на счет;
- размер переводов со счета;
- как часто будут поступления – каждый месяц или в сезон.
Для начинающих бизнесменов идеально подойдет ТП Легкий старт, для владельцев сезонного предприятия – Удачный сезон, тариф Хорошая выручка рекомендован ИП, много работающим с наличными, а Большие возможности – отличный выбор для крупной компании.
Открыть расчетный счет в Сбербанке для индивидуального предпринимателя сегодня стало гораздо проще. Для этого достаточно сделать следующие действия:
1Выберите тариф, оставьте заявку на сайте или зарезервируйте счет по телефону с помощью оператора.
2Получите номер счета и реквизиты для документов.
3Подпишите документы и получите полный доступ к банковским сервисам.
Далее смотрите, какие нужны документы для открытия счета в Сбербанке для индивидуального предпринимателя.
Чтобы открыть расчетный счет для ИП, в Сбербанк надо предоставить минимальный пакет документов.
Если вы собираетесь управлять расчётным счётом сами, необходимо:
• Личное присутствие индивидуального предпринимателя;
• Оригинал его паспорта.
Если вы доверяете третьему лицу управление расчетным счетом, то дополнительно необходимо:
• Оригинал паспорта доверенного лица;
• Личное присутствие доверенного лица в офисе банка;
• Доверенность на управление расчетным счетом в произвольной форме, нотариальная или по формам банка.
?
В Сбербанке сегодня создано несколько пакетов РКО, которые подойдут для бизнеса разного уровня развития: от стартапа до успешной компании.
Начинать расчетное кассовое обслуживание в Сбербанке лучше с пакета Легкий старт с нулевой стоимостью. А затем переходить на более дорогие пакеты по мере развития бизнеса.
Для клиентов СБ РФ подготовил ряд полезных услуг и бонусов, которыми сначала можно воспользоваться бесплатно, чтобы выбрать то, что на самом деле нужно для работы.
Информация не является публичной офертой и представлена в ознакомительных целях. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1481.
Расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы 2021 выгодные или нет
- Что лучше открыть для старта бизнеса — ООО или ИП: недостатки и преимущества
- Разница между ИП и ООО: сравнение плюсов и минусов
- Виды деятельности для самозанятых 2021: какие профессии подходят, а какие нет
- Сбербанк Легкий старт: тарифы и условия 2021 для ИП и ООО
На тарифном плане нет комиссий по следующим банковским операциям и услугам:
- Открытие и ведение рублевого счета.
- Внутрибанковские платежи юридическим лицам и ИП.
- Межбанковские переводы контрагентам – вы сможете отправлять по 3 платежных поручения каждый месяц.
- Вывод средств на карты/счета физических лиц – до 150 000 рублей в месяц (только для ИП).
- Выпуск и обслуживание неименной бизнес-карты.
- Интернет-банкинг с приложением для смартфона.
- Любые справки по счету в электронном виде.
В таблицах ниже мы собрали комиссии по переводам на карты физ. лиц, внесению и снятию наличных, а также подготовили подробные условия по эквайрингу и бизнес-картам.
Обслуживание и переводы:
| Обслуживание счета | 0 руб. |
| Переводы юр. лицам и ИП сверх лимита (с 4-го платежа) | 199 руб. |
| Переводы физ. лицам | до 150 тыс. руб. – 0,5% для ООО, 0% для ИП;до 300 тыс. руб. – 1%;до 0,5 млн руб. – 1,7%;до 5 млн руб. – 3,5%;более 5 млн руб. – 8%. |
Снятие и внесение наличных:
| Снятие денег через банкомат | до 300 тыс. руб. – 2%, мин. 400 руб.;до 0,5 млн руб. – 3%;до 5 млн руб. – 7%;более 5 млн руб. – 10%. |
| Выдача денег в кассе | 7% до 5 млн руб., свыше – 10% |
| Зачисление наличных через банкомат | 0,15% |
| Внесение наличных в кассу | 1% |
Эквайринг:
| Торговый эквайринг | 1,2-2,5% |
| Интернет-эквайринг | 1,2-2,5% |
| Мобильный эквайринг | 1,75-2% |
Бизнес-карта:
| Виды карт | Visa и Mastercard Momentum |
| Количество карт на одну фирму | 1 |
| СМС-уведомления | 60 руб./мес. |
| Ограничения на снятие наличных | 50 тыс. руб. в день, 0,5 млн руб. в мес. |
- О банке
- Тарифы на РКО в Сбербанке для ИП и ООО
- Расчетный счет для ИП в Сбербанке
- Расчетный счет для ООО в Сбербанке
- Как открыть расчетный счет в Сбербанке
- Услуги Сбербанка для юридических лиц и ИП
Условия и тарифы для ИП по расчетному счету в Сбербанке на 2021 год
Основная характеристика данного тарифа – ведение счета без ежемесячной платы. Легкий старт предназначен среднему и малому бизнесу, который только начинает свою деятельность, с небольшим оборотом и количеством операций. При увеличении количества переводов нужно просчитать целесообразность перехода на другие условия (где есть ежемесячная плата, но лимиты на проведение операций без комиссии выше).
Полное описание тарифа:
- Ежемесячная плата – 0 рублей;
- Бесплатные платежи внутри банка, внешние – 100 ₽/операция (начиная с четвертой);
- Переводы физическим лицам: для ООО – от 0,5%, для ИП – от 1% (свыше лимита 150 тыс.₽);
- Пополнение наличными: через устройства самообслуживания – комиссия от 0,15%, через кассу – 1%;
- Снятие денежных средств – комиссия 3%;
- Бесплатные платежи в бюджет, бухгалтерия для ИП без персонала, электронная выписка;
- Справка об операциях на бумаге – 1 тыс. ₽.
Ограничения для вывода денег через банкомат или кассу отсутствуют, единственное за это нужно будет оплатить комиссию.
Размер комиссионного вознаграждения за снятие денег:
- С платежной карты через банкомат – 3%;
- Со счета компании через кассу: до 5 млн. руб. – 5%; свыше – 8%.
Комиссия за перевод денежных средств Физическим лицам:
- Для ООО – 0,5%;
- Для ИП – 1%.
Только для ИП Легкий старт от Сбербанка предусмотрен лимит в размере 150 тыс. ₽ для перевода физическим лицам без дополнительных комиссионных сборов.
Документы, что нужны для подписания договора:
- Заявление;
- Паспорт уполномоченного лица;
- Устав (кроме ИП);
- Доверенности на предоставление полномочий;
- Карточка с образцами подписей и печатей;
- Справка из ЕГРЮЛ;
- Лицензии и разрешения на осуществление деятельности (при необходимости);
Список документов может быть расширен на усмотрение банковской организации.
Комиссия за открытие первого, второго и последующих счетов:
| Тариф | За первый счет | За второй счет и далее |
|---|---|---|
| Легкий старт | 0 ₽ | недоступно |
| Набирая обороты | 0 ₽ | |
| Полным ходом |
По тарифу «Легкий старт» можно открыть только один счет и только в том случае, если он будет единственным расчетным счетом в рамках территориального отделения банка. В случае открытия второго и далее счетов — счет с тарифом «Легкий старт» будет обслуживаться по стандартным тарифам без вашего желания.
Заверение подписи и печати — бесплатное по любому тарифу.
Все поступления на счет на любом тарифе — бесплатные.
Платежные поручения
На всех тарифах включены бесплатные платежи в рублях внутри банка на счета юридических лиц и ИП.
Бесплатны также налоговые и бюджетные платежи, платежи во внебюджетные фонды и таможенные органы.
Стоимость платежных поручений в другие банки:
| Тариф | Внешние платежи в рублях через интернет-банк |
|---|---|
| Легкий старт | Первые 3 — бесплатно, далее 199 ₽ за платеж |
| Набирая обороты | Первые 10 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж |
| Полным ходом | Первые 50 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитными платежами юр. лицам в другие банки за 990 ₽/мес.
Операционный день:
- внутренние платежи отправляют с 01:00 до 24:00 МСК ежедневно
- внешние платежи — с 01:00 до 19:50 МСК по будням
Здесь личный счет — это открытый в Сбербанке или в любом другом банке счет физического лица, чаще всего дебетовой карты или вклада.
Суммарный объем переводов ИП на свой личный счет в любом банке учитываются совместно с объемом переводов на счета других физических лиц.
В зависимости от тарифа, Сбербанк позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму.
| Тариф | Бесплатный объем переводов в месяц |
|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты |
300 000 ₽ |
| Полным ходом | 600 000 ₽ |
За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.
Все что не входит в бесплатные лимиты учитывается в общем объеме переводов другим физ. лицам, комиссии ниже.
Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются совместно.
За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.
Для ИП и юридических лиц в банке разные комиссии.
Они следующие:
| Тариф | Объем переводов в месяц | Комиссия для ИП | Комиссия для юр. лиц |
|---|---|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты |
до 150 000 ₽ | бесплатно | 0,5% |
| от 150 000,01 до 300 000 ₽ | 1% | ||
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 1,7% | 1,7% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 3,5% | 3,5% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 4% | 4% | |
| Полным ходом | до 300 000 ₽ | бесплатно | бесплатно |
| от 300 000,01 до 600 000 ₽ | 1,7% | ||
| от 600 000,01 до 1 500 000 ₽ | 1,7% | ||
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 3,5% | 3,5% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 4% | 4% |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с дополнительным бесплатным лимитом на 300 000 ₽ за 1290 ₽/мес.
Про снятие в кассе банка
Для снятия наличных в кассе потребуется оформить чековую книжку за 500 ₽.
Стоимость следующая:
| Тариф | Объем снятий в кассе за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | до 5 000 000 ₽ | 7% |
| от 5 000 000,01 ₽ | 10% | |
| Набирая обороты Полным ходом |
до 300 000 ₽ | 2,5%, мин. 500 ₽ |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 3,5% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 7% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 10% |
Про снятие в банкомате
Снимать деньги можно как в банкомате Сбербанка, так и любом другом банке, однако комиссии будут выше.
| Тариф | Объем снятий в банкомате за месяц | Комиссия в Сбербанке | Комиссия в чужом банкомате |
|---|---|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты Полным ходом |
до 300 000 ₽ | 2%, мин. 400 ₽ | 4%, мин. 500 ₽ |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 3% | 5% | |
| от 1 500 000,01 ₽ | 4% | 4% |
При снятии наличных в чужом банкомате может быть добавлена комиссия другого банка.
Лимит по каждой карте зависят от типа бизнес-карты, подробнее будет ниже.
Обратите внимание, суммарный объем выдачи наличных за текущий месяц в кассе и в банкомате считается раздельно.
Внести наличные на расчетный счет можно:
- в кассе банка
- с помощью бизнес-карты в банкомате или по терминалу в кассе банка
- через устройства самообслуживания
Про внесение в кассе банка
Тарифы на внесение следующие:
| Тариф | Объем внесений в кассе за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | любая сумма | 1% |
| Набирая обороты Полным ходом |
до 100 000 ₽ | 0,55%, мин. 200 ₽ |
| от 100 000,01 ₽ | 0,4% |
Про внесение в банкомате
Стоимость внесения наличных в банкомате Сбербанка:
| Тариф | Объем внесений в банкомате за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | любая сумма | 0,15% |
| Набирая обороты | 0,3% | |
| Полным ходом | до 300 000 ₽ | бесплатно |
| от 300 000,01 ₽ | 0,3% |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитной самоинкассацией за 1490 ₽/мес.
Главной особенностью предлагаемых Сбербанком условий сотрудничества для ИП выступает возможность открыть расчетный счет бесплатно, независимо от выбранного клиентом тарифа и пакета услуг. Не менее важным преимуществом работы выступает наличие сразу нескольких разных тарифов, что позволяет каждому предпринимателю подобрать подходящий именно для него. Целесообразно в данном разделе статьи рассказать о каждом из них подробнее.
Основные условия 5-ти действующих сегодня пакетов банковских услуг по расчетно-кассовому обслуживанию ИП от Сбербанка выглядят следующим образом:
- Легкий старт. Главный плюс этого пакета заключается в отсутствии платы за ведение счета в пределах установленного количества финансовых операций. За каждый перевод сверх лимита клиенту придется платить. Максимальный лимит выплат без комиссии на счета физлица, открытые ИП, равняется 150 тыс. руб. Данный пакет подойдет предпринимателям с малым количеством банковских операций;
- Удачный сезон. Заключение договора на РКО по этому тарифу предусматривает ежемесячную оплату в размере 690 руб. В эту стоимость включены 5 любых платежей, при превышении указанного количества за каждую операцию взимается плата в размере 49 руб. Бесплатные выплаты на счет физлица ограничиваются 150 тыс. рублей. Платежи сверх указанной суммы предусматривают комиссию, равную 1%;
- Хорошая выручка. Стоимость пакета составляет 1090 руб./мес. Он включает 10 любых платежей, возможность внести на счет через банкоматы в пределах 100 тыс. руб. без комиссии, а также бесплатный перевод на счет физлица до 150 тыс. рублей ежемесячно;
- Активные расчеты. Стоимость ежемесячного обслуживания равняется 2,49 тыс. руб. Это позволяет осуществлять 50 переводов, причем за каждую операцию сверх лимита взимается плата в размере 16 руб. за платежку;
- Большие возможности. Стоимость тарифа – 12,99 тыс. руб., которые вносятся ежемесячно. Он включает любые внутренние операции по счету и 100 внешних платежей. Допускается снятие наличных без комиссии в пределах 500 тыс. рублей.
Важно отметить, что аналогичные тарифы действуют в Сбербанке и для ООО. Однако, чтобы ими воспользоваться, юридическое лицо должно относиться к малому бизнесу.
Для начинающих предпринимателей один из главных вопросов – сколько стоит открытие расчетного счета? Им будет важно узнать, что можно открыть счет в Сбербанке бесплатно. Это доступно и для ИП, и для ООО.
Важная особенность банка для юр лиц – тарифы представлены в большом количестве, и выбрать тот, который будет подходить для конкретного вида бизнеса, несложно. Они ориентированы на разные масштабы деятельности.
Обратите внимание, тарифы по РКО зависят от региона ведения счета.
Например, для клиента в Москве стоимость будет дороже, чем для предпринимателя в Саратове или другом регионе. Также на тариф влияет выбора по пакетам услуг. Они включают не только обслуживание РКО, но и оформление зарплатного проекта, есть ли корпоративная карта и т.д.
Открытие расчетного счета в Сбербанке и его обслуживание доступно по 5 тарифам. Стоимость указана для региона Москва. Тарифы доступны для ИП и ООО, попадающих под категорию малый бизнес. В дальнейшем можно сменить тариф.
- Лёгкий старт
Обслуживание ведётся бесплатно, поэтому тариф чаще всего выбирают начинающие предприниматели. Обязательные платежи за месяц отсутствуют, однако возможности тарифа невелики. В него включено 3 платежа без комиссии. За превышение лимита – 199 рублей за каждый платёж. Перевод физическому лицу – до 150 тысяч рублей бесплатно.
Пакет услуг «Стартовый» подходит только для начинающего дела. Как только ИП начнёт активно развиваться, РКО стоит перевести на другой тариф, чтобы не переплачивать.
- Удачный сезон
Этот тариф подходит для того предпринимателя, который ведёт бизнес, привязанный к одному сезону: зимний каток, продажа мороженого и т.д. За обслуживание взимается 690 рублей в тот месяц, когда по счёту проходят операции. Если же оборотов по нему нет, то РКО бесплатно.
В стоимость входят: 5 бесплатных платежей, внесение наличных через банкомат до 50 тысяч рублей и переводы для физических лиц до 150 тысяч. Другие услуги – за дополнительную плату.
- Хорошая выручка
Счёт в рамках тарифа открывается теми ИП или ООО, которые активно получают наличные. Стоимость обслуживания составляет 1090 рублей в месяц. Главное преимущество тарифа «Хорошая выручка» – внесение наличных до 100 тысяч рублей без комиссии. Доступно 10 бесплатных платежей и переводы для физических лиц до 150 тысяч.
- Активные расчеты
Открывать ИП от Сбербанка по тарифу «Активные расчеты» выгодно тем, кто проводит много платежей безналом. Стоимость тарифа составляет 2490 рублей за месяц.
В него входят 50 платежей в другие банки. Неиспользованный остаток переносится на следующий месяц. Перевод для физического лица – до 150 тысяч рублей.
- Большие возможности
«Большие возможности» — выбор активно работающего и стабильного ИП. Они стоят 12990 рублей в месяц. Особенность – большое количество операций. Условия включают 100 платежей клиентам другого банка, 300 тысяч на переводы физ лицам, 500 тысяч – внесение средств в банкомате банка, 500 тысяч – снятие наличных. Сверх лимита за каждую операцию взимается комиссия.
В банке во все тарифы для ИП и ООО включены следующие услуги:
- Открытие расчетного счета.
- Доступ в мобильный банк (приложение Бизнес Онлайн) и интернет-банкинг.
- Информирование об операциях.
- Заказ электронных справок о проведённых операциях через интернет.
- Проведение операций в рамках установленных лимитов бесплатно.
Эти услуги предоставляются бесплатно.
- Ведение счёта через ДБО.
- Выдача бумажных справок.
- Электронный документооборот.
- Возможность переводов юридическим и физическим лицам.
- Внесение наличных через банкомат, в кассе банка или с корпоративных карт.
- Снятие наличных в банкомате и через кассу банка.
Оплата за них рассчитывается в зависимости от выбранного тарифа.
Дополнительно Сбербанк предлагает ИП или ООО оформить бизнес-карту, которая упрощает ведение счета и позволяет не платить комиссию при перечислении зарплаты и пособий для сотрудников.
Узнав, сколько стоит открыть расчетный счет для ИП или ООО, у предпринимателя появляется решение обратиться именно в Сбербанк. Клиент должен обратиться в отделение или оставить заявку на сайте.
Сначала нужно узнать тарифы и выбрать один из них. Отталкивайтесь от количества и величины проводимых операций. Далее заполните заявление на сайте или в отделении. После того, как анкета будет рассмотрена, идёт резервирование расчетного счета. Вы сразу получаете его реквизиты и можете ими пользоваться.
Обратите внимание, что зарезервировать счет можно, только если заявка отправлена онлайн.
Далее предоставьте пакет документов и в офисе заключите договор РКО. После вы получаете полный доступ к нему. В дальнейшем при возникновении вопросов в работе лучше обращаться на горячую линию или в отделения по месту ведения счета.
При открытии счетов необходимо предоставить:
- Паспорта владельца или учредителей.
- Идентификатор налогоплательщица.
- Заверенный перевод документов, если юрлица или предприниматель имеют документы другого государства.
- Печать при использовании в деятельности.
Для ИП дополнительно нужен следующий список документов:
- оригинал паспорта владельца и его личное присутствие;
- свидетельство о регистрации ИП.
Для ООО нужны:
- Паспорт руководителя и его личное присутствие.
- Устав или учредительный договор.
- Документы о назначении руководителя.
Дополнительно могут понадобиться документы, если:
- для иностранных граждан – документ о праве пребывать в России;
- при работе с госзаказом – госконтракт;
- для работы с электронным документооборотом, если нужно интернет бухгалтерия — СНИЛС;
- лицензия или патент, если ведётся лицензируемая деятельность.
Сбербанк работает с ИП и юридическими лицами и ведёт расчетно-кассовое обслуживание для них. Для ИП и ООО, которые относятся к малому бизнесу, доступно 5 основных тарифов и пакеты услуг, которые рассчитаны на дело разного масштаба: от начинающего до крупной компании, активно ведущей деятельность, и в том числе для сезонного бизнеса. Доступное изменение тарифного плана.
Сбербанк привлекает клиентов надёжностью и широким спектром услуг. Одно из главных его преимуществ – бесплатное открытие счета. Взимается только плата за месяц. Кроме того, компании-партнёры предлагают различные бонусы клиентам Сбербанка. Открыть счет можно, подав заявку на сайте через интернет или в отделении. В дальнейшем у клиента есть круглосуточная поддержка по всем вопросам.
Сбербанк для юридических лиц — тарифы и особые условия в 2021 году
Творят что хотят. Не произвели вовремя списание по кредиту, на счёту было достаточно средств, сроки карт в норме. Все было верно, но списание так и не произошло, и на следующий день пошли огроменные проценты по кредиту более 20 процентов на остаток суммы. Весь день я звонила и писала в Сбербанк они обещали, что списание пройдёт до23.59 поэтому я была спокойна и в сам офис не пошла, все привело к тому что с 21.00 я звонила на номер 900 и там ничего мне не могли сказать почему у меня не списали средства и они не понимают, что происходит. Вобщем, не связывайтесь со Сбербанком, сейчас много банков, которые дают кредиты пол такие же проценты как и сбер, а то и меньше. Разочарования о банке давно начались, но я верила, что все наладиться, теперь окончательный разрыв с банком навсегда
Автор отзыва Анонимно (Ярославль)
07.09.2021 21:52
Заблокировали карту, без моего ведома, якобы я просила у голосового помощника, но этот робот не так понял . Я осталась без денег в деревне за 300км и лишние траты на билеты в город, мне пенсионерке не выгодно Надо менять банк!
ПАО Сбербанк — старейший банк (история начинается с 1841 года), офисы которого представлены в каждом регионе России.
На 2021 год Сбер имеет 14 000 подразделений для физ. лиц, четверть из которых занимаются обслуживанием юр. лиц. Последние отзывы о компании преимущественно положительные.
В рамках Сбера можно получить любую услугу для малого бизнеса. Подключение к РКО проводится как в отделениях, так и удаленно.
Кроме РКО разработаны решения и сервисы, оказывается поддержка начинающим предпринимателям. В линейке тарифов есть бесплатный пакет для начала бизнеса.
Каждый четвертый предприниматель выбирает Сбербанк (с 2020 года стал Сбером). Клиенты доверяют банку, поскольку он наполовину принадлежит государству.
Расчетный счет — это главный финансовый инструмент для расчетов между предпринимателями. С его помощью отправляют и получают переводы, вносят платежи в ФНС и ПФР, перечисляют зарплату сотрудникам и пр. Все эти операции проводятся удаленно через онлайн-банк для бизнеса.
Теоретически ИП и ООО могут работать без расчетного счета, но в реалиях 2021 года такая деятельность будет неполноценной. Например, по российскому законодательству бизнесу запрещено заключать договора на сумму больше 100 000 рублей, если оплата по ним проводится наличными.
Кроме того, есть и другие моменты:
- Трудности с заключением контрактов. Большое число контрагентов предпочитают безналичную оплату.
- Сложность с внесением обязательных бюджетных платежей. Придется идти в банк или на почту, чтобы сделать перевод.
- Потеря прибыли. Только при наличии расчетного счета можно подключиться к эквайрингу и принимать платежи с банковских карт.
- Без счета сложно отчитываться перед ФНС, тем более это касается налогов ООО.
Большинство юридических лиц открывают расчетный счет сразу после регистрации бизнеса. Стоимость услуги РКО невысокая, проще сразу подключиться и полноценно вести бизнес.
Проанализировав тарифы и условия обслуживания в Сбере, можно выделить следующие плюсы:
- наличие тарифа для начала бизнеса с бесплатным обслуживанием;
- при отсутствии операций плата за обслуживание не берется;
- преимущества при оплате сразу 6 или 12 месяцев обслуживания;
- возможность подключения к РКО без посещения офиса;
- выдача привязанной к расчетному счету бизнес-карты;
- удлиненное время проведения платежей;
- различные услуги для бизнеса, включая факторинг, лизинг, кредиты и пр.;
- предоставление сервисов бухгалтерии, электронный документооборот, юридические услуги и пр.;
- тариф ВЭД для тех, кто ведет расчеты с иностранными фирмами;
- бонусы при открытии счета от партнеров Сбербанка.
Бизнес-клиенты Сбербанка получают бесплатный доступ к онлайн-банкингу СберБизнес. Кроме стандартных платежных операций тут ведут бухгалтерию, документооборот, управляют бизнес-картами и др.
Для нового бизнеса Сбер разработал отдельный лояльный тариф «Легкий старт», где нет платы за обслуживание. В пакет также включены 3 бесплатных платежа на счета, открытые в других банках (платежи внутри Сбербанка 0 рублей).
На начальном этапе должно хватить пакета услуг «Легкий старт». Но по мере развития дела можно подключиться на тарифный план, предлагающий продвинутые финансовые возможности.
Если ИП или ООО перейдет со стартового тарифа на другой повышенный, с него просто возьмут абонентскую плату.
Дополнительные услуги и сервисы для начинающих бизнесменов:
- Онлайн-регистрация малого бизнеса (ИП или ООО с одним учредителем). Банк сам сформирует пакет документов и направит в ФНС.
- Бесплатные консультации по открытию и регистрации бизнеса, по трудовому праву. Круглосуточная юридическая поддержка.
- Бесплатное подключение к эквайрингу с промо-тарифом на первые два месяца.
- Бесплатное размещение вакансии на сайте Работа.ру.
В тарифную линейку Сбербанка входят 4 пакета услуг. Три из них — основные. Есть и отдельный тарифный план ВЭД для тех, кто ведет международный бизнес.
| Тариф | Легкий Старт | Набирая Обороты | Полным ходом |
|---|---|---|---|
| Абонентская плата в месяц | 0 рублей | 990 рублей | 3 490 рублей |
| Количество бесплатных платежей | 3 штуки, далее 199 руб. |
10 штук, далее по 100 руб. |
50 штук, далее по 100 руб. |
| Вывод на карту физ. лица для ИП | без комиссии до 150 000 |
без комиссии до 450 000 |
|
| Вывод на карту физ. лица для ООО | 0,5% до 150 000 |
бесплатно до 300 000 |
|
Если новый клиент зарезервирует тариф «Набирая обороты» или «Полным ходом», он получает 2 месяца обслуживания по цене в 1 рубль.
Ориентирован на клиентов, которые только открывают бизнес. Ведение счета бесплатное, но опций мало. В пакет входят только 3 бесплатных платежных поручения. Остальные обойдутся в 199 рублей каждый.
Этот пакет предприниматели выбирают чаще за его стоимость, которая будет еще ниже, если воспользоваться акцией и оплатить 6 или 12 месяцев сразу. 10 платежей бесплатные, за последующие Сбер берет по 100 рублей за каждый.
Пополнение и снятие комиссия ниже, чем на Легком старте.
Для предпринимателей ведущих международный бизнес создан отдельный тариф — «ВЭД без границ». Валютные операции предполагают соблюдение законодательства, и Сбербанк в рамках этого тарифа осуществляет тарифный контроль и документальное оформление транзакций.
Если рассматривать сколько стоит тариф ВЭД, то Сбербанк фиксировано берет по 3 990 рублей ежемесячно. Кроме валютного контроля дается льготный курс конвертации. Новые клиенты получают плюс 20 копеек к курсу в первые 4 месяца после заключения договора на обслуживание.
В рамках пакета открывается один рублевый счет и один валютный (в долларах, юанях или евро). За клиентом закрепляется персональный менеджер, который ведет документооборот, дает консультацию по валютным операциям и процентам.
Для начала сотрудничества нужно подготовить комплект документов в установленной форме. В нашем случае это паспорт, свидетельство ОГРНИП, справки из ИФНС, ИНН. По российским законам для этой организационной формы открывать р/с не обязательно — можно ограничиться оформлением карточки для расчетов. Но если предполагаются операции между юрлицами, то они предполагают именно безналичный характер. Кроме того, без этого не получится установить на своей точке платежный терминал. Когда вам откроют счет, к нему для удобства можно подключить карточку физлица — тогда переводы будут доступны без выплаты процентов.
При необходимости номер р/с можно получить удаленно, используя сервис дистанционного резервирования на сайте. Для этого заполните анкету, и через пять минут вам сообщат необходимую информацию. Вы сможете сразу указывать его в соглашениях, а после того как принесете документы, у вас появится полный доступ ко всем опциям. Для этого в течение 30 календарных дней после регистрации в отделение необходимо предоставить комплект бумаг.
После проверки специалисты дадут совершать расходные операции, в том числе с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оформление карты с образцами подписей и оттиска печати не обязательно — она потребуется лишь в случае, если вы намерены совершать приходно-расходные операции во время личного визита в кредитную организацию.
Это отличный тариф, который Сбербанк запустил относительно недавно. Данный пакет услуг позволяет:
- Открыть расчетный счет — Бесплатно;
- Ежемесячное обслуживание — Бесплатно;
- Первые 3 платежа — Бесплатно;
- + 1 год обслуживания карты;
- Открытие счета и резервирование за 5 минут (вы сразу можете пользоваться счетом!);
- Интернет-банкинг и мобильный банк — Бесплатно;
Расчетный счет в Сбербанке для юридических лиц и ИП в 2021 году
Вы можете выбрать готовый пакет услуг, который уже включает набор функций от Сбербанка. Если же ни один из них вас не устроит, то банк предлагает оформить договор-конструктор, в который можно включить только те функции, что понадобятся конкретно при ведении вашего бизнеса. В таблице представлено 4 базовых пакетов услуг, которые вы можете подключить онлайн или обратившись в отделение Сбербанка.
| Пакет услуг | Абонентская плата | Количество бесплатных электронных платежей в месяц, шт. | Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП | Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО |
| Легкий старт | 0 р./мес. | 3 | до 150 тыс. р. | только с комиссией |
| Набирая обороты | 990 р./мес. | 5 | до 150 тыс. р. | только с комиссией |
| Полным ходом | 3490 р./мес. | 50 | до 450 тыс. р. | до 300 тыс. р. |
| ВЭД без границ | 3990 р./мес. | 20 | до 150 тыс. р. | только с комиссией |
В каждом регионе тарифы Сбербанка различаются. В следующей таблице мы собрали для сравнения несколько позиций из тарифных планов для города Москвы и Санкт-Петербурга.
| Услуга | Тариф в рублях для Москвы | Тариф в рублях для Санкт-Петербурга |
| Предоставление распечатанных и заверенных банковским сотрудником справок по операциям на счету | 500 | 500 |
| Перевод денег в другой банк на сумму до 100000 рублей | 35 (за каждый платёж) | 37 (за каждый платёж) |
| Перевод денег на счёт организации, открытый в Сбербанке | 8 (за каждый платёж) | 8 (за каждый платёж) |
| Перевод денег на счёт физического лица (включая ИП) | 0-8% от суммы перевода | 0-8% от суммы перевода |
| Приём наличных денег через банкомат | 0,3% от суммы | 0,3% от суммы |
| Выдача наличных через банкомат Сбербанка | 3% | 3% |
| Выдача наличных через кассу Сбербанка по чеку/расходному кассовому ордеру | 3-10% | 3-10% |
Вы уже знаете, что открыть счёт в Сбербанке можно двумя способами:
- в отделении;
- в режиме «онлайн».
Для вашего удобства мы разберём оба способа в виде пошаговых инструкций. Если вы желаете обратиться в офис банка для открытия счёта, то необходимо выполнить следующие действия:
- Подготовьте список необходимых документов (о них пойдёт речь ниже);
- Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка (список адресов можно найти на сайте банка);
- Пробейте талон в электронной очереди на открытие счёта юридического лица (или ИП);
- Когда подойдёт ваша очередь, предоставьте все документы оператору;
- Заполните анкету с данными компании;
- Выберите тарифный план (их перечень вам огласит оператор);
- Напишите заявление на открытие расчётного счёта;
- Подпишите договор банковского обслуживания;
- Здесь же можно подключить набор дополнительных функций (к примеру зарегистрировать личный кабинет юридического лица на сайте банка);
- Попросите распечатанный бланк с реквизитами счёта вашей компании;
- Далее оператор попросит внести вас сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счёту.
Отзыв Николая:
Моя фирма открывала счёт в Сбербанке пару месяцев назад. Записали на обслуживание на следующий день. Всё оформление заняло не больше 40 минут. Поначалу мне было сложновато разобраться с мобильным банком. Но со временем привык, сейчас приложением пользуюсь постоянно. Работой сотрудников доволен и банк рекомендую!
Отзыв Екатерины Олеговны:
Прежде чем открывать расчетный счёт, я сама изучала условия обслуживания нескольких банков. В приоритете среди них был Сбербанк. Всё-таки это самый надёжный банк из всех существующих. Сегодня к выбору банка нужно относиться крайне ответственно. Я не пожалела о своём решении и уверена в сохранности собственных денег.
Отзыв Егора:
Лично мне нравится оперативность банковских работников. Они всегда грамотно отвечают на мои вопросы и никогда не заставляют долго ждать. Мне удобно пользоваться их приложением. Я всегда вижу остаток денег на счету и в любой момент могу отправить платёжку покупателю.
Сбербанк в мае 2021 года предлагает улучшенные тарифы для корпоративных клиентов по наиболее востребованным услугам в рамках рассчётно-кассового обслуживания. Снижены тарифы на услуги перевода средств на счета физических лиц и комиссия за снятие наличных по бизнес-карте, также в два раза увеличена сумма бесплатных переводов.
Теперь комиссия за перевод средств со счёта юридического лица или индивидуального предпринимателя (ИП) на счет физлица на суммы свыше 5 млн рублей в месяц составит 4%.
Сумма бесплатных переводов со счета ИП на счета физлица повышается в два раза: со 150 тысяч рублей до 300 тысяч рублей в месяц.
Комиссия при выдаче наличных со счёта по бизнес-карте на суммы свыше 1,5 млн рублей в месяц снижается до 4%.
Расчетный счет для ИП в СберБанке
А дальше каждый начинающий бизнесмен должен просчитать для себя все плюсы и минусы расчетов наличными деньгами и проводками через расчетный счет.
- Экономия средств на ведение расчетно-кассового обслуживание.
- Ваши деньги всегда при вас и вы распоряжаетесь сами, когда и сколько взять купюр из кошелька. Все это только при условии работы, если ваш контрагент — физическое лицо.
- Сумма договора с контрагентом — юридическим лицом имеет 100-тысячный лимит.
- Если вы работаете у себя на дому и ваш бизнес не связан с различными ООО, то это не должно вас тревожить. Но при необходимости аренды помещения под бизнес этот лимит явно будет маловат.
- Договор уже заключен в рамках суммы лимита. Что-то в договорных отношениях пошло не так (просрочен платеж, например), оплачивать штрафы и пенни будет уже нечем. Придется расторгать старый договор и заключать новый.
- Однотипные договора — еще один подводный камень для ИП. Бизнесмен заключает с контрагентом несколько договоров каждый на сумму менее 100 000 руб. А налоговики при проверках штрафуют за нарушение лимита, так как не учтены были те или иные пункты норматива расходования. А таких пунктов множество.
- Под контролем Центробанка и цели, на которые направлены деньги. Нормативные акты четко определяют, что можно оплачивать наличными, а что только с банковского счета, но разобраться, как за что платить порой бывает сложно. Например, бумага для офиса -это личные затраты ИП вне бизнеса или внутриорганизационная работа. Копеечный вопрос, а реши не так, — штрафные санкции.
- Все расчеты наличными или безналичными средствами между юридическими лицами взяты под учет. Большинство ИП обязаны иметь расчетно-кассовые аппараты. Некоторым ИП разрешено использование бланков строгой отчетности вместо кассовых чеков. Но вести книгу дохода/ расхода обязаны все ИП. И при отчете в налоговой все записи этой книги необходимо подтвердить документально (чеками). Очень трудоемкая и времязатратная задача!
- Большинство юридических лиц работают только по безналичной оплате, поэтому круг ваших партнеров очень узкий.
- И, самое главное, сейчас ИП имеют право участвовать в открытых торгах на выполнение госзаказов, но только те, кто имеет расчетный счет в банке.
Минусов расчетов наличными средствами оказалось гораздо больше, чем плюсов. Поэтому счет в банке ИП стоит открыть.
Счёт для бизнеса (расчетный) во многом облегчает жизнь самого бизнесмена.
Счет обеспечит:
- сохранность денежных средств;
- прозрачность взаиморасчётов с контрагентами и, как следствие, налоговые органы проявляют меньший интерес к денежным переводам через банк;
- управление денежными средствами удалённо при помощи системы клиент-банк.
Большинство предпринимателей предпочитают открывать счет в Сбербанке.
Основные преимущества Сбербанка:
- высокая степень надежности;
- большое количество филиалов по РФ;
- новейшие расчетные системы;
- постоянное обновление банковских продуктов;
- конкурентноспособные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (РКО);
- банк предоставляет дистанционное обслуживание, в том числе открытие расчетного счета через интернет на странице официального сайта банка;
- платежи осуществляются всю неделю с 6:00 до 23:00, что очень важно для бизнеса;
- для корпоративных клиентов у банка есть выделенная круглосуточная телефонная линия;
- все средства на счету предпринимателя до 1 400 000 рублей подлежат обязательному страхованию. Для ИП данная услуга бесплатна;
- Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность вести бизнес в интернете — Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот сервис является условно бесплатным. Он входит в состав базовых тарифных планов, но необходимо принимать во внимание тот факт, что в интернет-банкинге есть ограничение на количество операций. Сбербанк Бизнес Онлайн — мобильное приложение еще одно преимущество банка.
С 15 января 2019 года для обслуживания счета в Сбербанке приняты новые тарифы. По данным официального сайта Сбербанка, по сравнению с началом прошлого года сумма ежемесячных платежей возросла с 1600 рублей до 1700 рублей, новый тариф действует с середины прошлого года, поэтому не исключено новое повышение в 2019 году. Открытие счета, как и в прошлом году, обойдется владельцам бизнеса в 3000 рублей.
Cбербанк тарифы на обслуживание юридических лиц, обновленные с 11 мая 2021 года
Введение новых тарифов коснулось размеров оплаты услуг по выдачи наличных со счета. Повысился тариф на выдачу заработной платы и других социальных выплат с 0,6% до 0,7% (минимум 250 рублей) с начала 2019 года. Тарифы на прочие наличные выплаты зависят от размера суммы:
- до 2 миллионов руб./мес. – 1,4% от суммы (не менее 250 руб.);
- 2-5 млн. руб./мес. – 4%;
- более 5 млн. руб./мес. – 8%.
За снятие со счета по Бизнес-карте через банкомат Сбербанка взимается комиссия 1,4% от суммы (не менее 250 руб.), через банкомат другого банка — 3%, не менее 300 руб./10 долл. США/евро, а также комиссия другого банка.
Сбербанк России – ведущий банк РФ, осуществляющий свою деятельность с 1841 года. Он обслуживает более миллиона представителей бизнеса и предлагает выгодные тарифы на РКО для ИП и ООО.
В статье мы рассмотрим условия и возможности расчетно-кассового обслуживания бизнеса в Сбербанке, как подключить услугу и открыть расчетный счет для ИП и ООО, тарифы и преимущества обслуживания.
Деятельность Сбербанка контролируется ЦБ РФ, что дает высокие гарантии устойчивости финансового учреждения даже в самые кризисные времена. По мнению многих россиян, этот банк является самым надежным и благоприятным для открытия расчетного счета.
В Сбербанке России могут открыть РКО частные предприниматели и юридические лица, представляющие интересы крупных организаций. Банк предлагает быструю регистрацию в режиме онлайн, доступ к счету через интернет-банкинг, выгодные тарифы на обслуживание счета и дополнительные услуги, создающие все условия для успешного и прибыльного развития бизнеса.
Обслуживание в Сбербанке имеет немало преимуществ. Рассмотрим подробней все плюсы открытия РКО в крупнейшем банке РФ.
Преимущества РКО от Сбербанка:
- Быстрое и легкое открытие счета. Подать заявку можно через интернет из любой точки мира.
- Активация расчетного счета в течение 5 минут.
- Дистанционное обслуживание.
- Круглосуточная сервисная поддержка.
- Большой выбор тарифов на обслуживание РКО.
- Продолжительный операционный день (с 6 утра до 23.00 ночи).
- Обширная сеть банкоматов и отделений банка по всей России и за ее пределами.
- Высокая надежность финансовых операций.
- Клиенты с открытым р/с получают доступ к кредитным продуктам банка на развитие бизнеса. Быстрое оформление по минимальному комплекту документов. Невысокие процентные ставки по кредитам.
- Высокоуровневый валютный контроль, ВЭД.
При открытии расчетного счета клиенту в режиме «единого окна» становятся доступны все операции: платежи, ведение счёта, управление бизнес-картами, онлайн-бухгалтерия и документооборот.