Сравнение тарифов банков для ООО 2021

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сравнение тарифов банков для ООО 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Тарифы банков на РКО для ИП и ООО

2. Лучшие банки для ООО в 2021 году

2.1. Какие документы нужны для юридических лиц

3. Лучшие банки для ИП и ООО в 2021 году где выгодно открыть расчетный счет

4. Сравнение тарифов банков на расчетно-кассовое обслуживание для ИП и ООО

5. 11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов и выбор лучшего для ИП и ООО

6. Расчетный счет для ООО в 2021 году

Банк	Обслуживание	Снятие наличных	Внесение наличных	Платежи	Переводы физ. лицам
Тинькофф Банк	490 ₽/мес	от 1,5 %	0,15 %	1 225 ₽/мес	от 1,5 %
Альфа-Банк	Бесплатно	Бесплатно	1 %	Бесплатно	Бесплатно
МТС-Банк	Бесплатно	Бесплатно	1 %	Бесплатно	Бесплатно
Ак Барс	Бесплатно	от 4 %	0,25 %	2 500 ₽/мес	от 1 %
Райффайзенбанк	990 ₽/мес	от 1,6 %	0,25 %	625 ₽/мес	Бесплатно
Банк «Санкт-Петербург»	Бесплатно	от 3 %	Бесплатно	2 200 ₽/мес	Бесплатно
Просто Банк	1 990 ₽/мес	от 1 %	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Уралсиб	Бесплатно	от 1,5 %	1 %	Бесплатно	Бесплатно
ЮМани	Бесплатно	от 1 %	от 1 %	Бесплатно	Бесплатно
ВТБ	199 ₽/мес	от 2,5 %	1 %	3 000 ₽/мес	от 1 %

Тарифы банков на РКО для ИП и ООО

Существует три базовых критерия выбора тарифа:

Количество бесплатных платежей и стоимость платных.
Стоимость обслуживания открытого счета в год или месяц. Также стоит учитывать расходы на обслуживание счета, который долгое время остается неактивным. Это важно для тех компаний, которые редко пользуются услугами банков.
Тарифы на снятие или пополнение счета наличными средствами.

Остальные показатели также играют важную роль, однако они преимущественно важны только в отдельных случаях, так что опираться на них стоит только тогда, когда у компании есть четкое понимание дальнейшей деятельности, в котором данные параметры играют важную роль.

Чтобы выбрать выгодный тариф с хорошими условиями нужно просмотреть предложения всех банков, что практически невозможно. Облегчить задачу сможет подбор наиболее простых тарифов РКО (расчетно-кассового обслуживания) с помощью определенных фильтров на данной странице. Для подбора оптимального тарифа необходимо лишь задать критерии и нажать на кнопку «Показать».

Следует учитывать, что в ряде предложений регулярно действуют скидки. Таким образом, бесплатным обслуживание может быть только ограниченное время. Например:

Банк «Открытие». На момент написания этой статьи, обслуживание счета было бесплатным только на протяжении первых 3 месяцев, после чего придется платить по 1490 рублей/месяц.
УралСиб. Данный пакет услуг остается бесплатным только на протяжении первого года. Дальнейшая оплата – 490р/месяц.
Тинькофф. Бесплатно только первые 2 месяца. Дальше по 490р/месяц.
Уральский Банк. Бесплатное обслуживание.
РосБанк. Платное обслуживание каждый месяц — 490р/месяц.

Абсолютно бесплатные тарифы есть у:

Сбербанка.
Точки.
Промсвязьбанка.

Ориентируясь на подобранные на странице тарифы и цифры любые юридические лица, будь то крупные ООО, небольшие фирмы или даже ИП могут подобрать именно такой тип тарифа, который для текущего варианта ведения бизнеса подходит оптимально.

Какой тариф выбрать?

Выбор тарифа зависит от того, как именно будет работать компания:

1. Требуется максимум бесплатных платежей: обращаем внимание на предложения банков: Открытие, Точка и Уральского.

2. Нужно часто пополнять счет за счет наличных средств: лучшие варианты Тинькофф и Альфа-Банк.

3. Обязательно требуется бесплатное обслуживание: Сбербанк, Промсвязьбанк и Точка.

4. Часто нужно снимать деньги: Точка и Восточный банк.

В целом, практически по всем параметрам, в зависимости от размеров компании и ее потребностей, оптимальным предложением станет банк Точка. Однако и остальные варианты нельзя сразу отметать, так как некоторые услуги могут быть более интересными именно в других банках.

Лучшие банки для ООО в 2021 году

Открыть расчетный счет ИП и ООО могут в любом банке, условия которого отвечают целям и задачам бизнеса. В процессе выбора рекомендуем обратить внимание на следующие критерии:

Надежность. Данный параметр не случайно стоит на первом месте. Ежегодно несколько десятков финансово-кредитных организаций лишаются лицензии, или их деятельность приостанавливается. Только в 2021 году порядка 30 российских банков могут потерять лицензию. Индекс банковского здоровья улучшается, надежных учреждений все больше, но что делать клиентам? Если счета ИП застрахованы, правда, только на сумму 1,4 млн рублей, то для юридических лиц всё сложнее. Они могут самостоятельно оформить страховку или будут судиться, чтобы вернуть свои деньги. Поэтому выбирайте финансовое учреждение по рейтингу. Он должен быть не ниже B (средний по надежности), а лучше выше.
Удобство сотрудничества. Вам должно быть удобно работать. Если предпочитаете вести дела через офисы, хорошо, если они рядом; нужны услуги онлайн, значит, они должны отлично работать на любых устройствах, в том числе на мобильных. Также изучите условия для снятия наличных. Когда эта возможность ограничена банкоматами одного банка, возможны проблемы.
Комиссии за обслуживание и проведение операций. Условия лучшего банка для ИП в 2021 году, а также для юрлиц, должны включать минимальные комиссии и отсутствие платы за обслуживание, если операции не проводились.

Тарифный план должен включать только нужные вам сервисы. Не переплачивайте за навязанные услуги.

Выбирайте банк с бесплатным или выгодным для вас РКО, тарифы которого включают необходимые сервисы, где можно разместить свободные средства под проценты. Изучайте сайты, смотрите рейтинги, проверяйте лицензии, отзывы. Если вас не устроит сотрудничество, в любой момент можно закрыть счет и перейти в другой банк.

Какие документы нужны для юридических лиц

Для заключения договора РКО ИП должны подготовить:

паспорт.

Юридические лица предоставляют:

учредительные документы;
паспорт руководителя;
лицензии (при наличии).

ИП и ООО имеют право открывать несколько расчетных счетов, если им так удобно работать. Никаких законодательных ограничений нет.

Выберу.ру представляет ТОП банков, предлагающих лучшие условия. В рейтинг вошли самые надежные финансовые организации, отвечающие запросам современных предпринимателей:

Банк	Стоимость открытия (рублей)	Срок открытия	Обслуживание (руб./месяц)	Включенные сервисы
Тинькофф	0	1 день, реквизиты сразу	0 р. без оборота	Онлайн-бухгалтерия, персональный менеджер для клиентов
Точка	0	20 минут	от 0	Расчет налогов, сдача отчетов, комплаенс-ассистент
Газпромбанк	0	1 день, реквизиты за 5 минут	от 550	Консультации, бесплатные бизнес-карты
ВТБ	0	1-3 дня, реквизиты за 5 минут	от 0	Бонусы предоставляют партнеры, можно добавлять нужные опции
Альфа-Банк	0	1-3 дня, реквизиты за 5 минут	от 0	Бухгалтерия, индикатор рисков
Сбербанк	0	1-4 дня, реквизиты за 5 минут	0 р. без оборотов	Моментальная бизнес-карта, подключение эквайринга, юридическая поддержка, подбор персонала
Модульбанк	0	1 день, реквизиты сразу	0 р. без оборотов	Проверка надежности операций, кешбэк
ДелоБанк	0	1 день, реквизиты сразу	от 0	Электронный документооборот, онлайн-операции
Открытие	0	1-3 дня	от 0	Мобильное приложение, кэшбэк
УБРиР	0	1-3 дня, реквизиты мгновенно	от 0	Кэшбэк, бонусы от партнеров

Экспертами Выберу.ру изучены популярные тарифы ведущих банков. Представляем лучшие предложения 2021 года:

«Ноль» банка Точка. Бесплатное обслуживание одного счета, платежи юрлицам и ИП, переводы. Выпускают и доставляют бизнес-карту без комиссии. Для новых клиентов в рамках электронного документооборота 100 документов в месяц бесплатно.
«Просто 1%» от Альфа-Банка. Обслуживание 1% от поступлений, переводы бесплатны, кэшбэк до 5%.
«Простой» от Тинькофф. Первые два месяца бесплатного обслуживания, далее 490 р. в месяц, но при покупках на сумму от 50 т. р. в месяц по бизнес-карте обслуживает бесплатно.
«Первый шаг» банка Открытие. Бесплатное обслуживание, включено 3 платежа, переводы до 50 т. р. в месяц, все внутренние переводы физлицам, кэшбэк по бизнес-карте до 25 т. р.
«На старте» от ВТБ. Три бесплатных месяца обслуживания, с четвертого по 199 р. в месяц при оборотах до 10 т. р. Внутренние платежи и переводы на свои счета и карты физлиц бесплатны.

Использование личного счета для предпринимательской деятельности нежелательно. Это вызывает повышенный интерес налоговой, может привести к появлению проблем у вас и партнеров.

Лучшие банки для ИП и ООО в 2021 году где выгодно открыть расчетный счет

Для новых клиентов есть тариф без комиссии за обслуживание с бесплатными внешними платежками. У банка высокие лимиты бесплатных переводов на счета физических лиц. Вы также можете выпустить виртуальную бизнес-карту, которая будет привязана к счету, рассчитываться в магазинах ей можно без комиссии, получая при этом кэшбэк до 5%. За выпуск и обслуживание плата не взимается.

ВТБ входит в ТОП-3 банков по активам, это один из самых надежных банков в стране. Вести бизнес с ним просто – сотрудники помогут открыть ООО, освободив вас от госпошлин, а также зарезервируют расчетный счет в течение нескольких минут.

У банка выгодное РКО: есть бесплатный тариф, на каждом пакете лимит на бесплатные внешние платежи, переводы внутри ВТБ осуществляются без комиссии, в том числе и на счета физических лиц.

Все операции в Локо-Банке можно осуществить дистанционно. Поддержка работает круглосуточно.

У банка есть бесплатный пакет обслуживания, на каждом тарифе высокие лимиты на переводы физическим лицам. Корпоративную карту Локо-банка можно использовать и для личных целей. У нее низкое годовое обслуживание, а также постоянный кэшбэк в размере 1%.

Для того чтобы стать клиентом Альфа-Банка не обязательно посещать офис, достаточно подать заявку онлайн и согласовать время встречи с менеджером. Банк предлагает бесплатное мобильное приложение, где можно управлять счетами, следить за остатками и движением средств, переводить и получать деньги, проверять надёжность контрагентов.

Банк предупредит ваши риски по 115-ФЗ и поможет не попасть под блокировку с помощью онлайн-сервиса «Светофор».

Это международный, надежный, современный и удобный банк. Счет в Росбанке открывается бесплатно без посещения офиса, для этого нужен только паспорт. Контакт-центр банка работает 24/7.

Банк предоставляет возможность оплатить РКО единожды и навсегда: срок окупаемости такого решения 2 года. С 3-го года обслуживания ваша экономия будет до 59 880 рублей в год.

Банк предоставляет широкую линейку продуктов для РКО. Есть бесплатный пакет обслуживания, на каждом тарифе есть определенное количество бесплатных внешних платежей, а также лимит для переводов физическим лицам.

У банка широкий выбор пакетов для зарплатного проекта с низкой стоимостью обслуживания. Сервис интегрируется с 1С, зарплата зачисляется день в день.

В таблице представлен рейтинг банков для юридических лиц на 2021 год. Лучшие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание расположены по росту стоимости обслуживания в месяц, начиная с самых недорогих.

В каком банке юридическому лицу лучше открыть расчетный счет? Вариант с лучшими параметрами у каждого будет свой: можете выбрать самые доступные по открытию, стоимости платежей, снятию наличных, числу банкоматов или отделений банка, другим важным для вас условиям. Выполнив сравнение тарифов банков для юридических лиц и найдя подходящий вариант, есть возможность сразу же заполнить онлайн-заявку.

Сравнение тарифов
все РКО
недорогие
с онлайн-открытием
c быстрым открытием
с бесплатным открытием
с бесплатным обслуживанием
с торговым эквайрингом
с интернет-эквайрингом
с мобильным эквайрингом
с процентом на остаток
валютные счета

Для ИП
с эквайрингом для ИП
с интернет-эквайрингом для ИП
выгодные банки для ИП

Для ООО
для юридических лиц
с овердрафтом для юр лиц

Для бизнеса
с овердрафтом для бизнеса
лучшие банки для МСБ
депозиты для бизнеса

Банковская гарантия
банковская гарантия 44-ФЗ
банковская гарантия 223-ФЗ

Расчетный счет в банке необходим как крупной организации, так и ИП. Форма бизнеса здесь значения не имеет: используя р/с, можно оплачивать услуги подрядчиков, переводить средства в государственные организации и получать оплату от заказчиков. Открытие расчетного счета возможно в ближайшем банковском отделении, но в последние годы все больше предпринимателей предпочитают делать это онлайн.

Российские банки предлагают клиентам разные программы обслуживания: удобный тариф для открытия расчетного счета смогут найти как крупные корпорации, так и начинающие предприниматели.

Расчетные счета открываются для разных целей:

хранение денежных средств;
расчеты с контрагентами;
платежи, связанные с деятельностью.

Это удобный инструмент для ведения коммерческой деятельности. Сюда поступает вся выручка, отсюда перечисляются налоговые выплаты и взносы в государственный фонд и осуществляются прочие расчетные операции.

Проще всего разобраться с сутью определения расчетного счета, изучив конкретные цели, для которых он используется. Ключевые направления:

сдача выручки;
хранение выручки в безналичной форме;
принятие безнала от клиентов и организаций (касается и эквайринга);
оплата закупок;
перевод заработных плат сотрудникам;
отправка долларов/евро зарубежным контрагентам;
получение займов и гарантий;
оплата налогов, взносов и т. д.

Российское законодательство запрещает всем ООО, ЗАО, АО и другим юридическим лицам с активной деятельностью легально работать без расчетного счета. Для индивидуальных предпринимателей его открытие пока остается добровольным.

Пользоваться счетом допустимо исключительно в рамках деятельности юрлица или ИП.

Приемлемая комиссия, которая считается одним из главных плюсов р/с. Все платежи имеют фиксированную стоимость, что отличается от оплаты в качестве частного лица.

Возможность не приходить в отделение банка. В режиме онлайн можно выполнить почти все необходимые операции, что экономит время и силы предпринимателя. Контролировать и отслеживать все движения денежных средств также удастся самостоятельно из офиса или дома.

Получение платежного терминала. Финансовые организации обычно предоставляют держателям р/с свои терминалы, позволяющие осуществлять безналичный расчет при продаже продуктов или оказании услуг.

Зарплатный проект. Его участники получают банковские карты.

Максимально удобная работа с контрагентами (если они не являются физлицами). Важность этого пункта обусловлена тем, что организации очень редко рассчитываются наличными.

Корпоративная карта для юридических лиц. Она привязывается к счету и применяется для покупки товаров, необходимых для ведения деятельности. Карта тарифицируется отдельно. С ее помощью можно пополнять р/с или снимать с него деньги в удобном банкомате.

Возможность оплаты налогов и страховых взносов.

Расчетный счет для ООО или ИП имеет не только плюсы, но и минусы. Что можно отнести к этому перечню:

Дополнительные расходы в виде оплаты комиссии.
Риск ареста счета по инициативе налоговой службы или ФССП. Не всегда это делается обоснованно, а на снятие ограничений и «разморозку» денег уйдет некоторое время.
Риск блокировки счета по 115-ФЗ.
Необходимость следования кассовым лимитам. Наличные, которые их превышают, должны сдаваться в банк для зачисления на р/с.
Опасность потери средств при банкротстве финансовой организации.

Некоторые бизнесмены ошибочно полагают, что расчетный счет — то же самое, что и стандартный банковский депозит. Почему это не так:

на деньги, хранящиеся на р/с, не начисляются проценты;
цели использования средств практически ничем не ограничены, финансы можно переводить физическим лицам и организациям;
деньгами можно воспользоваться в любой момент;
большая часть расходов относится к коммерческой деятельности;
р/с — это реквизит, указываемый вместе с наименованием, юридическим адресом и другими данными.

Предприниматель может отправлять деньги через кассы и банкоматы.

Если срочно потребовались наличные, их можно будет получить в банковском отделении на условиях согласно используемому тарифу. Как правило, это не слишком выгодная операция.

Для этого предприниматель создает платежное поручение, которое нужно отправить в финансовую организацию. Удобнее делать это через интернет. Передача распечатанного документа в офис обойдется дороже. Примеры заполнения платежного поручения имеются на сайтах обслуживающих банков.

Здесь подразумеваются сотрудники, которым нужно выдать заработную плату. Для этого подключается зарплатный проект, чтобы за каждое перечисление не снимался дополнительный комиссионный сбор.

Именно с расчетного счета предприниматель отправляет платежи в налоговую службу и фонды вроде ПФР, ФСС и т. д. Когда средства поступают в госорган, по реквизитам представители ведомства сразу понимают, кто совершил платеж.

Безналичные платежи физических лиц, наличие эквайринга и системы быстрых платежей (СБП)

Ведение расчетного счета организации — это получение выручки от коммерческой деятельности, ключевое направление. Пользуясь эквайрингом и выполняя прямые переводы на р/с, клиенты оплачивают товары и услуги. Подбирая банк для расчетно-кассового обслуживания (РКО), нужно изучить условия, на которых оказывается услуга эквайринга.

К примеру, процентная ставка может меняться и зависеть от оборота (при большем показателе она уменьшается). При высоком и стабильном обороте такой параметр удобен, в другом же случае нужно искать варианты с фиксированным процентом.

Ряд банков выдают бесплатные эквайринговые терминалы, но с повышенными ставками за операции.

Процент зависит и от сферы, в которой ведется предпринимательская деятельность, а также от региона, числа терминалов, стоимости их обслуживания и других факторов.

Лучше пользоваться эквайрингом, взаимодействующим с онлайн-кассой, чтобы чек выбивался один раз. Это позволит не допускать ошибок в работе.

В 2019 году Центробанк РФ ввел в действие систему быстрых платежей. Предприниматель, принимающий через нее безналичные переводы, может существенно сэкономить.

В чем суть работы СБП? Если касса поддерживает такие платежи, принимать их можно, не приобретая эквайринговый терминал. Комиссия по выручке значительно сокращается и составляет 0,4-0,7%.

Чтобы работать в СБП, необходимо выяснить, является ли банк, в котором открывается р/с, ее участником.

Абонентское обслуживание здесь стоит от 0 до 4500 руб., за платежное поручение банк возьмет от 19 руб. Здесь начисляется процент на остаток до 5%, за пополнение счета берут до 0.5%. Считается лучшим.

Среди плюсов:

любое количество операций по счету;
пополнять счет с карты можно бесплатно (до 75 тыс. руб.)
выпуск и обслуживание карты 0 руб.
кэшбэк на корпоративной карте до 5%
переводы физлицам до 500 000 руб бесплатно
возможность подключения дополнительных сервисов

Среди минусов:

при снятии наличных свыше 1 млн. руб. взимается комиссия в размере до 6%.

Абонентсткое обслуживание в банке стоит до 3990 руб., платежное поручение оплачивается в размере от 18 — 78 руб. На остаток начисляется до 5%, за пополнение счета банк берет до 0.3%.

Среди плюсов:

без комиссии можно снять до 700 тыс. руб.;
каждый месяц идет начисление процента на остаток (до 5% годовых);
можно проводить неограниченное количество операций.

Среди минусов:

если ежедневно снимать со счета ИП свыше 1 млн. руб. наличными, комиссия составит 15%.

English中文版English中文版

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.

Если речь об ООО, то для этих структур без банковского расчетного счета не обойтись. В случае с индивидуальными предпринимателями это не обязательный момент, но все идет к тому, что ведение деятельности без банковского сопровождения будет невозможно.

Более менее масштабную деятельность без услуги РКО вести просто невозможно, так как по закону наличными можно совершать сделки на сумму до 100000 рублей. Все, что выше, должно проходить через банк.

Соответственно, если какой-то партнер должен будет перевести вам больше 100000, он сможет это сделать только путем безналичного перевода. И обратная ситуация — если вам нужно будет кому-то передать 100000, вторая сторона не примет наличные, так как это противоречит закону.

Преимущества банковского расчетного счета для бизнеса:

возможность подключения к эквайрингу — прием оплат с банковских карт. На сегодня 40% платежей продавцам и поставщикам услуг проходят именно с карт;
значительно расширение потенциальной базы контрагентов. Все более менее крупные организации предпочитают именно безналичную форму оплаты;
упрощение ведения учета. Всю необходимую финансовую информацию можно увидеть в онлайн-банке. Кроме того, из него же можно выполнять налоговые и иные бюджетные платежи;
возможна интеграция онлайн-банка для бизнеса с облачными сервисами бухгалтерии. Вам ничего не нужно делать, весь процесс расчета и уплаты налогов и бюджетных платежей будет автоматизирован;
получение других финансовых услуг: открытие кредитных линий, овердрафтов, выдача кредитов, открытие и пополнение вкладов, инвестиционные услуги, принятие участия в тендерах и пр.

Некоторые предприниматели сомневаются в оправданности этой услуги, предполагая, что РКО от банка — дорогое удовольствие. Но это не так. Более того, многие банки разработали специальные стартовые тарифы для начинающих предпринимателей и небольшого бизнеса. По ним платы за обслуживание нет вообще или она минимальная.

Если говорить о цене, то небольшой бизнес вполне может обойтись стартовым бесплатным пакетом или тарифом с оплатой в 500-600 рублей в месяц. То есть запредельных цен нет.

Сравнение тарифов банков на расчетно-кассовое обслуживание для ИП и ООО

Выбирая, в каком банке открыть расчетный счет, не стоит особо спешить. Каждый банк уникален, у каждого свои тарифы и свой перечень дополнительных услуг. Последний часто оказывается очень важен. Ведение бизнеса предполагает кредитование, эквайринг, предоставление банковских гарантий и пр. Хорошо, если обслуживающий вас в рамках РКО банк предоставляет все, что вам нужно.

Ассортимент предложений по РКО действительно большой. Сравнивая варианты обслуживания в разных банках, смотрите на следующие моменты

тарифная сетка. Какие операции вы планируете совершать со счетом, как часто, сколько будут стоить эти операции. Определившись с этим, изучайте тарифные планы и смотрите, какие вам подходят. Сравните несколько подходящих вам пакетов услуг от разных банков;
дополнительные услуги банка. Хорошо, если он предлагает полный комплекс финансовых услуг для бизнеса. Получение услуг в том же банке, где и открыт счет, всегда проще и дешевле, чем в разных компаниях;
функционал интернет-банка, удобство его пользования, допускает ли банк интеграцию с облачными сервисами, получение бухгалтерских и юридических услуг;
условия обслуживания бизнес-карты. Каждый банк для удобства пользования счетом РКО выдает привязанную к нему карту. Хорошо, если она бесплатная, если можно выпустить к ней дополнительные платежные средства;
удобство расположения офиса обслуживания. Если вы предполагаете, что он вам понадобится, посещение отделение не должно быть проблемой;
различные дополнительные сервисы, подарки от партнеров. Все это может понадобиться вам при ведении бизнеса.

Многие банки заключают партнерские договора с какими-то компаниями, оказывающими услуги для бизнеса. В итоге при открытии расчетного счета можно получить скидку на эти услуги. Обычно в партнерах находятся крупные доски объявлений, компании по продвижению бизнеса, финансовые сервисы и пр.

Изучая, где можно открыть расчетный счет, вы будете сталкиваться с такой услугой как бронирование счет. Она есть не в каждом банке, но все же большинство включают ее в свою линейку.

Стандартно открытие счета занимает 2-3 дня, а если еще и пакет документов нужно собирать, то все несколько затягивается. Но порой бывает, что банковские реквизиты расчетного счета нужны крайне срочно. Например, контрагент должен перевести вам деньги буквально здесь и сейчас.

Тогда предприниматель выбирает для обслуживания банк, предлагающий моментальное резервирование счета через интернет. Он подает онлайн-заявку и буквально в течение 15-30 минут получает реквизиты своего будущего счета.

Эти сведения можно передавать контрагентам, счет доступен для приема платежей. Фактически он еще не открыт, все поступления зависнут. Но как только официальная процедура открытия прошла, счет становится действующим, все деньги “падают” на него.

Банки дают некоторый срок на регистрацию счета после его резервирования. Например, Сбербанк указывает на 30 дней. То есть времени собрать документы и предоставить их будет предостаточно.

Ниже представлен ТОП банков по услугам ведения расчетного счета. Это компании, в которые чаще всего обращаются предприниматели для подключения к расчетно-кассовому обслуживанию. Рейтинг создавался по следующим критериям:

банк федерального уровня, предоставляющий услуги РКО по все стране или в подавляющем числе регионов РФ;
обслуживание большого числа представителей бизнеса, ИП и ООО любого масштаба и направления деятельности;
наличие положительных откликов от действующих клиентов;
создана тарифная сетка, чтобы каждый предприниматель смогу выбрать пакет услуг, максимально подходящий для его вида и темпа деятельности;
действительно выгодные условия обслуживания, недорогие тарифы, низкие цены на проведение операций;
наличие дополнительных услуг и сервисов, которые понадобятся в процессе ведения бизнеса;
есть созданный специально для бизнес-клиентов банкинг с широким функционалом, не ограничивающийся только проведением транзакций;
принимает заявки на открытие расчетного счета онлайн.

Обязательно сравните несколько аналогичных пакетов услуг и общих условий обслуживания в разных банках. Сравнивайте и выбирайте лучший банк оптимальными тарифами и перечнем необходимых вам услуг.

Все указанные ниже предложения актуальны, все тарифы действующие. Если вы нашли подходящий банк, направляйте ему онлайн-заявку на открытие расчетного счета. Это упрощает процесс подключения, некоторые банки даже пакет документов принимают в электронном виде.

Если расчетный счет нужен срочно, ищите предложение с моментальным бронированием реквизитов. Для вашего удобства эта опция отмечена в таблице предложений. В ней же указаны самые важные параметры.

В сравнительной таблице предложение банков по услугам РКО указан “средний” тариф, так как он — самый востребованный. В полных описаниях предложений ниже найдете информацию по всем пакетам услуг конкретного банка.

Если вы планируете заниматься участием в тендерах по ФЗ-44, вам понадобится услуга “специальный счет для участников закупок”. Его правомочны открывать и обслуживать не все банки. Для удобства отбора предложений в таблице также указан и этот момент.

Сравнительная таблица предложений:

11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов и выбор лучшего для ИП и ООО

Расчетно-кассовое обслуживание представляет собой комплексную услугу, которую банки предоставляют юридическим лицам для осуществления расчетов с организациями. Услугами банков по ведению финансовой деятельности пользуются практически все предприятия малого и среднего бизнеса, в том числе ИП. Оформление РКО необходимо для осуществления наличных и безналичных расчетов, хранения и управления денежными средствами.

Стоимость может быть фиксированной либо составлять определенный процент от оборота. В некоторых банках при отсутствии оборотов плата за обслуживание не взимается. Это может быть выгодно компаниям, чья деятельность зависит от сезона или других обстоятельств.

В зависимости от выбранного тарифа в пакет услуг входит определенное количество бесплатных платежей в пользу физических и юридических лиц. Сверх установленного лимита за каждый перевод взимается комиссия, размер которой может быть фиксированным или устанавливаться в зависимости от суммы перевода. В стартовые пакеты чаще всего включается около 5 бесплатных платежей.

В 2021 году расчетно-кассовое обслуживание предлагают практически все крупные банки России. Чтобы решить, где открыть расчетный счет, необходимо сравнить тарифные условия обслуживания в разных организациях и определить, какие услуги будут вам наиболее полезны и выгодны в рамках РКО. Выбранный тарифный план должен полностью отвечать потребностям вашего бизнеса и облегчать ведение финансовой деятельности.

Бесплатно открыть расчетный счет предлагают многие банки, в том числе:

Райффайзен;
МТС Банк;
Открытие;
Тинькофф;
Восточный;
Уралсиб.

Помимо бесплатного открытия счета, перечисленные банки предлагают его бесплатное обслуживание в течение определенного периода времени. Чаще всего льготные условия действуют 3-4 месяца, после чего за обслуживание счета взимается плата, предусмотренная тарифным планом.

Крупные банки предлагают своим клиентам несколько тарифов РКО для юридических лиц в зависимости от размера компании и некоторых других критериев. От выбранного тарифного плана зависят базовые условия РКО:

стоимость ежемесячного обслуживания;
размер платы за переводы внутри банка и на счета других организаций;
наличие и размер комиссии за пополнение счета и снятие наличных;
лимиты на бесплатные переводы денежных средств.

При выборе банка и тарифа обратите внимание на наличие технической поддержки, удаленность офиса и возможность подключения дополнительных услуг, если это важно для ведения бизнеса.

Выгодные стартовые пакеты на РКО для начинающих компаний есть в следующих банках:

ВТБ;
Точка;
Открытие;
Уралсиб Банк;
СберБанк.

Лучшие РКО от популярных банков
	Обслуживание	Платежи	Снятие наличных	Внесение наличных
ВТБ «На старте»	3 месяца – бесплатно. С 4 месяца – 0 руб. при обороте не менее 10 000 рублей, в иных случаях – 199 руб./месяц.	5 шт. – бесплатно, затем 150 руб. за платеж	от 2,5%	от 0,5%
Точка «Ноль»	0 руб.	0 руб.	350 руб./каждые 10000 руб.	80 руб./каждые 10000 руб.
Открытие «Первый шаг»	Бесплатно	3 платежа – бесплатно, затем 100 руб. за платеж.	От 1,69%, минимум 199 руб. по бизнес-карте; 4% – в кассе (до 500 тыс. рублей).	От 0,15% по бизнес-карте; 1,3% – в кассе (минимум 100 руб.).
Уралсиб Банк «Старт»	Бесплатно	5 шт. – бесплатно, затем 120 рублей за платеж.	От 1,7%	От 1% (не менее 200 рублей).
СберБанк «Легкий старт»	Бесплатно	3 шт. – бесплатно, далее 199 рублей за платеж.	От 2% – по бизнес-карте (не менее 400 рублей), в кассе – от 7%.	От 0,15%

Расчетный счет для ООО в 2021 году

На что обратить внимание в первую очередь? По каким критериям сравнивать банки? Какой банк для ООО или ИП лучше выбрать?

Предприниматели отталкиваются от своих возможностей и целей. Ключевые моменты, которые лучше учесть при выборе, следующие:

Надежность. Её можно оценить по позиции банка в рейтинге ЦБ РФ. Открывать и вести счёт лучше всего в банке из ТОП-10.
Доступность. Даже если вы собираетесь коммуницировать с банком исключительно онлайн, лучше, чтобы он находился в зоне доступа. Мобильный интернет-банкинг позволяет решить почти все финансовые задачи, но иногда необходимо личное присутствие. Например, снять с предпринимательского счета наличные может только его владелец.
Рейтинг. Банк с высоким рейтингом — это минимальные риски для вас. Им доверяют крупные организации. Банки с низким рейтингом могут предлагать привлекательную комиссию, но хранить в них деньги небезопасно.
Дополнительных услуги. Для привлечения клиентов банки предоставляют различные бонусы: бесплатное обслуживание первые 30 дней (3 месяца, 6 месяцев, 1 год), начисление процентов на остаток на счёте и другие. Большинство финансовых учреждений прорабатывает выгодные тарифные линейки для предпринимателей, из которых вы выбираете оптимальный вариант. При выборе учитывайте стоимость обслуживания, кредитные условия, дополнительные возможности, такие как открытие овердрафта.
Возможность получения кредита. Если вы решите взять кредит на развитие бизнеса, лучше, чтобы все финансовые операции проходили при участии одного банка.
Наличие онлайн-банкинга. Совершая платежи, получая переводы, проверяя остаток на счёте через интернет, вы существенно экономите время. Все необходимые операции осуществляются быстро, понадобится только электронно-цифровая подпись.
Стоимость открытия расчётного счёта. Обычно это бесплатно. Если банк берет деньги, проанализируйте стоимость остальных услуг — скорее всего, и она окажется менее выгодной по сравнению с другими финансовыми учреждениями.
Стоимость обслуживания расчётного счёта. Если бизнес приносит небольшой доход, комиссия банка может оказаться важной статьей расхода, критично влияющей на прибыль.

Благодаря разнообразию тарифных пакетов, Сбербанк популярен среди предпринимателей. Здесь вам предложат:

оформление бизнес-карты;
электронный документооборот;
интернет-банкинг и мобильное приложение;
льготные условия кредитования.

Банк соответствует современным стандартам и требованиям клиентов.

В таблице приведены тарифы Сбербанка, актуальные на май 2019 года.

НАЗВАНИЕ ТАРИФА	ЛЁГКИЙ СТАРТ	УДАЧНЫЙ СЕЗОН	ХОРОШАЯ ВЫРУЧКА	АКТИВНЫЕ РАСЧЁТЫ	БОЛЬШИЕ ВОЗМОЖНОСТИ
Стоимость открытия счёта	Бесплатно
Кому подойдёт	Начинающим предпринимателям	Сезонному бизнесу	Если нужно часто пополнять расчётный счёт	При большом объёме платежей	Для высокой активности
Внутрибанковские операции	Бесплатно на весь период сотрудничества	Первые 5 бесплатно потом согласно тарифу	Первые 10 бесплатно	Первые 50 бесплатно, далее 16 рублей за перевод	Бесплатно
Внешние платежи	Первые 3 бесплатно, потом 100 рублей за каждый	Согласно условиям внутренних платежей			100 бесплатно, потом 100 рублей за перевод
Снятие наличных с бизнес-карты	3%	1,8% (не менее 300 рублей)			500 000 рублей бесплатно, потом согласно тарифу
Перевод на счета физических лиц	Комиссия от 0,5% до 3% (в зависимости от суммы перевода)				До 300 000 рублей бесплатно, потом в соответствии с тарифом

В ВТБ 24 вы можете открыть расчётный счёт на выгодных условиях. Банк регулярно проводит акции для предпринимателей:

бесплатное открытие счета;
бесплатное обслуживание в первые три месяца;
бесплатные переводы и работа с наличными при определённых условиях.

Ключевые тарифные пакеты выглядят так.

НАЗВАНИЕ ТАРИФА	БИЗНЕС-СТАРТ/СТАРТ	БИЗНЕС-РАЗВИТИЕ/РАЗВИТИЕ	БИЗНЕС-ОНЛАЙН/ПРЕМИУМ
Обслуживание, в месяц	1 200 рублей	2 200 рублей	3 200 рублей
Зачисление наличных	Бесплатно до 50 000 рублей	Бесплатно до 250 000 рублей	0,25% от суммы (не менее 150 рублей)
Налоговые и бюджетные взносы	Бесплатно
Бесплатные платежи, в месяц	5	25	100
Настройка интернет-банкинга	Бесплатно
Подключение к зарплатному проекту	Бесплатно
Заверение подписей и оттиска печати	200 рублей за штуку
Снятие денег	от 0,5%

Вот что банк делает бесплатно:

проводит бюджетные платежи, включая уплату налогов;
обслуживает интернет-банкинг и мобильное приложение;
оформляет зарплатный проект.

Лояльная ценовая политика банка делает его доступным даже начинающим предпринимателям.

Тарифы для бизнеса в Альфа-банке такие.

НАЗВАНИЕ ТАРИФА	ПРОСТО 1%	ЭЛЕКТРОННЫЙ	УСПЕХ
На кого рассчитан	На новый и малый бизнес	На тех, кто осуществляет много платежей	На тех, кто часто пополняет счёт выручкой
Цена обслуживания, в месяц	Бесплатно	1 440 рублей	2 300 рублей
Цена обслуживания при оплате за год, в месяц	Бесплатно	1 080 рублей	1 725 рублей
Стоимость рублёвых переводов	Бесплатно	16 рублей	10 в месяц бесплатно, далее 25 рублей за платеж
% на остаток денег на счёте	1% (по расчётному счёту)	3% (по счёту «Налоговая копилка»)	3% (по счёту «Налоговая копилка»)
Объём бесплатных переводов на счета физлиц, в месяц	до 6 000 000 рублей	до 300 000 рублей	до 300 000 рублей
Ограничения на снятие денег, в месяц	до 2 000 000 рублей бесплатно	комиссия от 1%	до 50 000 рублей бесплатно
Комиссия за внесение наличных	1%	0,23%	0%

Став клиентом Альфа-банка, вы сможете воспользоваться следующими льготами:

сэкономить на обслуживании счёта, оплатив его сразу за год;
получить до 3% годовых на остаток личных средств на счёте;
в начале предпринимательской карьеры получить помощь с оформлением бухгалтерских бумаг, расчётом налоговых и других бюджетных платежей;
получить все возможности интернет-банкинга и мобильного приложения;
подключить функцию sms-оповещения ваших партнёров о поступлении переводов.

Райффайзенбанк принимает заявки на бесплатное открытие расчетного счета через интернет и готов обслуживать его дистанционно. Практически все необходимые услуги включены в стоимость обслуживания.

Тарифная сетка выглядит так.

НАЗВАНИЕ	СТАРТ	БАЗОВЫЙ	ОПТИМУМ	МАКСИМУМ
Цена обслуживания, в месяц	990 рублей	1 900 рублей	2 900 рублей	7 500 рублей
— при оплате сразу за год	8 916 рублей (743 рубля в месяц)	17 112 рублей (1 426 рублей в месяц)	26 100 рублей (2 175 рублей в месяц)	67 500 рублей (5 625 рублей в месяц)
— при оплате сразу за 2 года	17 832 рубля (743 рубля в месяц)	34 224 рубля (1 426 рублей в месяц)	52 200 рублей (2 175 рублей в месяц)	135 000 рублей (5 625 рублей в месяц)
Количество бесплатных платежей, в месяц	0	10	60	300
Стоимость каждого платежа сверх бесплатного лимита	25 рублей
Бесплатные переводы на карты физлиц в течение месяца	до 100 000 рублей	до 200 000 рублей	до 500 000 рублей	до 700 000 рублей
Комиссия за переводы физлицам сверх бесплатного лимита, не более 6 000 000 рублей	1%
Комиссия за переводы физлицам при превышении границы 6 000 000 рублей	10%
Зачисление средств на счёт, минимум 290 рублей	0,25% от суммы

Все пакеты включают:

выпуск бизнес-карт (абонплата и срок выпуска зависят от тарифа);
запуск зарплатного проекта и доступ к счетам онлайн;
интернет-банкинг;
доступный овердрафт.

Также открывает счета дистанционно, заявку можно оставить на сайте. Клиентская поддержка доступна 24/7,также в вашем распоряжении интернет-банкинг и мобильное приложение для Android и iOS.

Ключевые тарифы банка.

НАЗВАНИЕ	НЕОБХОДИМЫЙ МИНИМУМ	ЗОЛОТАЯ СЕРЕДИНА	ВСЕ ЛУЧШЕЕ СРАЗУ
Цена обслуживания, в месяц	Бесплатно	500 рублей	в первые 3 месяца — 500 рублей, потом 2 500 рублей
Пополнение наличными	Вклад выручки от эквайринга «Точки» — бесплатно, в остальных случаях взимается комиссия согласно тарифу	Входящие поступления — бесплатно, за пополнение через кассу, банкомат или карты физлиц взимается комиссия согласно тарифу
Оплата налогов и других бюджетных платежей	Бесплатно
Переводы и платежи	Бесплатно
Настройка интернет-банкинга	Бесплатно
Выпуск и обслуживание корпоративных бизнес-карт	Бесплатно
Возврат денег с уплаты налогов	Отсутствует		2%, максимум 3 000 рублей
Снятие наличных	Бесплатно	Согласно тарифу

Банк регулярно проводит акции и скидки для привлечения новых клиентов на открытие расчётного счёта. Информацию найдете на сайте «Точки».

Здесь также можно открыть расчётный счёт онлайн, управлять им с помощью интернет-банкинга и мобильного приложения.

Вот ключевые тарифы ЛокоБанка.

НАЗВАНИЕ	СТАРТ	ОПТИМА	БЕЗЛИМИТ
Обслуживание счёта, в месяц	Бесплатно	990 рублей	4 990 рублей
Зачисление наличных средств	до 50 000 рублей — бесплатно, далее — 0,3% от суммы пополнения (минимум 150 рублей)
Уплата налогов и других платежей в бюджет	Бесплатно
Межбанковские платежи, за штуку	59 рублей	29 рублей	19 рублей
Подключение интернет-банка	Бесплатно
Выпуск и обслуживание корпоративных карт	Первая выпускается бесплатно, остальные стоят 299 рублей за штуку. Стоимость обслуживания каждой — 169 рублей в год.
Снятие денег	1-10%, в зависимости от суммы

Как видите, линейка тарифных планов для бизнеса широка и разнообразна. Если основательно подойдете к выбору, то сможете найти самые выгодные условия.

Расценки на РКО в банке Точка можно увидеть в таблице.

Тарифный план	Подключение	Ведение
Ноль	0	0
Начало	0	700 р./мес.
Развитие	0	Первые 3 месяца 700 р./мес. Далее 3500 р./мес.
Корпоративный	0	25000 р./мес.

В этом банке в настоящее время самый длинный в РФ операционный день, внутрибанковские платежи осуществляются 24 часа в сутки, а межбанковские — с 00 часов до 21 часов по московскому времени.

К дополнительным условиям и преимуществам можно отнести:

высокий рейтинг надежности;
наличие интернет-банка, который можно связать с любой бухгалтерской программой, к тому же подключают его совершенно бесплатно;
оформление пакета услуг менее, чем за 1 час;
проведение всех налоговых и бюджетных платежей без комиссионного сбора;
менеджер выезжает к клиенту;
заверение документации осуществляется без платы;
первые три месяца скидка на обслуживание на максимальном тарифе.

С тарифными планами Модульбанка вы можете ознакомиться в представленной таблице.

Тарифный план	Подключение	Ведение
Ничего лишнего	0	0
Оптимальный	0	690
Безлимитный	0	4900

Расчетный счет открывается бесплатно и легко, за 5 минут.
Для работы используется личный кабинет,вход в который осуществляется по номеру телефона.
Управление финансами осуществляется с помощью приложения для смартфона.
Индивидуальным предпринимателям для открытия пакета услуг нужен только паспорт.
Клиентская поддержка осуществляется круглосуточно.
Комиссия за перевод средств — от 0 руб.
Комиссия за снятие наличных — от 0%.
Депозиты под 6% годовых — для тех денежных средств, которые вы по разным причинам не используете.

Тарифный план	Подключение	Ведение
Первый шаг	0	0
Бытрый рост	0	590
Свой бизнес	0	1 490
Весь мир	0	1 990
Большие планы	0	2 990

Банковская организация предоставляет РКО на следующих условиях:

Операцию по резервированию онлайн-заявки.
Систему по дистанционному управлению финансами.
Во время операционного дня отсутствует перерыв на обед.
Есть возможность отправлять срочные платежи.
Действует мобильное приложение для предпринимателей.
Вы сможете управлять денежными потоками 24 часа в сутки.
Действует СМС-информирование;
Информирование об операциях на электронную почту.
Налоговые и таможенные платежи осуществляются без комиссии.