Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Пять признаков телефонного мошенничества». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Основой мошеннических схем служит персональная информация, полученная на нелегальном рынке баз данных интернет-магазинов, финансовых учреждений, государственных структур. В том же интервью Станислав Кузнецов рассказал, что нынешние мошенники усложнили методы своей работы. Они могут долго обрабатывать очередную жертву, чтобы убедить её перевести деньги, соблазняя финансовой выгодой и даже предлагая некую должность с высокой оплатой. И ради этого устраивают видеособеседования с потенциальным «работодателем». Каждый день появляются всё новые методики, но средства борьбы с преступниками тоже не стоят на месте.
ЦБ назвал пять признаков телефонных мошенников
Платежная карточка, безусловно, удобная и полезная вещь. Но крайне соблазнительная для криминальных воздействий. Весьма распространена схема воровства «на доверии». Так, телефон из объявления в интернете или СМИ о продаже любого имущества немедленно попадает в поле зрения мошенников. И владельцу звонит некий «потенциальный покупатель», готовый платить, не торгуясь, но только на карту.
Для этого он просит сообщить её номер, срок действия, CVV-код с обратной стороны карты. И SMS-код из сообщения банка о проведённой операции. Даже если не удаётся получить весь набор информации, недостающие данные восполняются квалифицированными хакерами. И карточный счёт не пополняется, а опустошается путём перевода наличности на некий электронный кошелек, который немедленно исчезает из сети после вывода средств с него.
Самый распространённый вариант такого мошенничества — сообщение или звонок об ошибочном переводе денег на счёт мобильного телефона и просьба вернуть их владельцу. Могут быть даже угрозы обращения в полицию или оператору с требованием блокировки телефона.
Панический звонок о попавшем в беду родственнике обычно случается среди ночи, полусонной жертве сообщают об автомобильной аварии, наезде на пешехода, крушении поезда или любых других происшествиях, случившихся с детьми, внуками или просто друзьями. Далее следует просьба о срочной помощи в виде перевода немалой суммы на электронный кошелек или счёт мобильника. Метод крайне жестокий, известны случаи инфарктов от подобных новостей.
Жертве приходит SMS с просьбой перезвонить по мобильному номеру, где ему сообщают якобы должны сообщить важную новость (о выигрыше в лотерею, проблемах с банковской картой, получении наследства). На звонок долго нет ответа, а после отключения обнаруживается, что со счёта списана большая сумма. Мошенники используют возможность зарегистрировать сервис с платным звонком. Обычно подобные сервисы развлекательные и обязательно сообщают о платности в рекламе. Но мошенники этого не делают и за любой звонок по этому телефону взимают немалую плату.
Может сложиться впечатление, что от телефонных мошенников нет спасения. Но службы безопасности банков активно им противодействуют. Сбербанк, например, разработал и внедрил систему кибербезопасности с использованием искусственного интеллекта. Все звонки, касающиеся переводов или снятия средств со счетов, контролируются и таким образом выявляются признаки преступной деятельности. В базе данных банка множество мошеннических колл-центров и 130 преступных схем. На экране онлайн-банкинга появляется красный транспарант в случае подозрения о мошеннической операции. МВД РФ к концу 2021 года планируем запустить специальный сервис «Антимошенник» для борьбы с подобной преступной деятельностью.
9 признаков, что вам звонит мошенник
В интернете существует достаточно много сервисов для того, чтобы определить если не владельца конкретного телефонного номера, то по крайней мере город или страну, откуда пришел звонок. До 40% таких сообщений производятся из-за границы, еще 40% — из мест заключения. В любом случае поможет звонок в проверенную службу безопасности или колл-центр банка, а не по указанному грабителем номеру.
Своим опытом в борьбе с телефонными мошенниками делится эксперт Артур Карайчев, исполнительный директор компании «ВсеЗаймыОнлайн».
Чаще всего мошенники представляются сотрудниками службы безопасности банков или правоохранительных органов. Звонящий сообщает о попытке взлома или блокировки банковской карты, подозрительных действиях в интернет-банке, пропущенном платеже по кредиту или угрозе штрафа по надуманному обвинению. На самом деле сотрудники служб безопасности банков никогда не звонят клиентам, а о подозрительной деятельности или других проблемах сообщают другими способами.
В связи с частым проведением на радио и телевидении акций и лотерей мошенники решили использовать этот способ для обмана честных граждан, прикрываясь лицом солидных компаний или просто выдумывая новые. На эту удочку попадают, как правило, любители быстрых денег и легкой наживы.
На номер телефона жертвы поступает вызов или приходит СМС, в котором сообщается, что вы выиграли машину или что-то очень крупное и дорогостоящее. Для уточнения подробностей предлагается совершить звонок на указанный номер. Звонящий представляются ведущим радиошоу или телепередачи и сообщает о крупном выигрыше. Обычно называют такие призы:
- крупная сумма денег;
- автомобиль;
- ноутбук;
- смартфон.
Чтобы получить приз, «счастливчику» нужно перезвонить на радиостанцию и сообщить некоторые данные. На поступивший звонок отвечает «руководитель призового фонда» и сообщает ряд требований, которые нужны для получения подарка. Мошенник просит человека представиться и назвать дату и год своего рождения, очень убедительно рассказывает об акции и заверяет в ее честности.
На телефон приходит СМС-сообщение, в котором говорится, что на счет мобильного произведено пополнение средств на определенную сумму с помощью функции мобильного перевода или через платежный терминал (на самом деле никакого пополнения не осуществляется). Буквально через минуту пишут или звонят мошенники и сообщают, что перевод был сделан по ошибке, поэтому они просят перевести эту сумму обратно посредством мобильного перевода.
На номер приходит СМС с просьбой перезвонить и подробным объяснением причины для звонка. Естественно, все эти обстоятельства выдуманы. После того как обратный звонок завершен, вас очень долго держат на связи. Как только вы отключитесь, то обнаружите, что с вашего мобильного счета списаны деньги. В этом случае вы звоните на платный номер телефона, который был зарегистрирован на мошенников.
ЦБ назвал пять признаков телефонного мошенничества
Чтобы понять, что вам звонит обычный аферист, обратите внимание на следующие моменты:
- во время разговора обманщики пользуются стрессовым состоянием жертвы и пытаются сообщить ей как можно больше информации, чтобы у нее не было времени обдумать все сказанное;
- в методах телефонных аферистов часто присутствует элемент запугивания;
- обманщики пользуются чувством жадности людей и их стремлением получить выгоду (например, крупный выигрыш), не прилагая усилий;
- насторожить должна низкая цена за какой-либо товар или услугу: если стоимость товара ниже, чем его обычная цена, то наверняка это объявление разместили мошенники.
Чтобы не стать жертвами телефонного мошенничества, нужно помнить:
- Не нужно паниковать, когда вам сообщают какую-либо информацию, пусть даже и шокирующую. Необходимо прервать телефонный звонок и тщательно обдумать то, что вам сообщили.
- Если обманщики утверждают, что кто-то из родственников попал беду, сразу же отключайтесь и перезвоните ему. Если не можете ему дозвониться, то звоните тому, кто в этот момент может находиться рядом с ним.
- Если разговор ведется с якобы сотрудником правоохранительных служб, то необходимо выяснить его должность и ФИО, в каком отделении он работает.
- Ни в коем случае не называйте ФИО (своего или ваших родственников) и не передавайте данные карты. ПИН-код карты не имеют права требовать даже сотрудники банка. Мобильные операторы никогда не просят сообщить код пополнения телефонного счета.
- Не ведитесь на то, что вы выиграли дорогостоящий приз, особенно если вы никогда сами не участвовали ни в какой лотерее.
- При совершении покупок в Интернете нужно пользоваться только проверенными сайтами, по возможности не вносить предоплату.
- Следует внести номер горячей линии банка в адресную книгу.
- Рекомендуется завести отдельную карту для совершения виртуальных покупок.
- Будет нелишним завести номер телефона для экстренных ситуаций, который будут знать только родственники.
- Не стоит перезванивать по незнакомым номерам, которые звонили вам и сбрасывали вызов: кому будет нужно, тот и сам вас найдет.
Если вы стали жертвой телефонных мошенников, то нужно обратиться в полицию с заявлением. Действовать лучше оперативно, чем меньше времени прошло после того, как аферистами были осуществлены незаконные действия, тем больше шансов их поймать и вернуть деньги.
За совершение мошеннических действий в зависимости от их вида и причиненного ущерба предусмотрено несколько мер наказания. Так, совершение телефонного мошенничества предполагает уголовную или административную ответственность.
Если сумма ущерба составляет более 2500 рублей, то предусмотрено открытие уголовного дела. В случае доказательства вины оно предполагает наложение штрафа в размере до 300 000 руб., назначения обязательных, исправительных или принудительных работ, ареста, а также лишения свободы до 5 лет. За мошенничество в особо крупных размерах предусмотрено лишение свободы сроком до 12 лет.
Если сумма ущерба составила менее 2500 рублей, привлечь аферистов к уголовной ответственности уже не удастся. В этом случае речь будет идти о мелком хищении, которое предполагает административную ответственность. Она предусматривает арест на срок до 15 суток и/или назначение определенного количества часов на выполнение обязательных работ.
Вместо сложных технологических решений, требующих определенных знаний, телефонные аферисты предпочитают использовать методы социальной инженерии. Это психологическое давление на жертву с целью заставить ее действовать так, как нужно мошеннику.
У старшего поколения жителей России и стран ближнего зарубежья сохранилась довольно наивная вера в то, что представители крупных организаций (банков, властных структур, государственных организаций) априори не могут быть мошенниками. Большую роль играет трепет и страх перед властью. Плюс ко всему пожилые люди более наивны во многих жизненных ситуациях, нежели более молодые. Все это вкупе позволяет мошенникам тонко играть на человеческой психике. Некоторые из них настолько хороши в социальной инженерии, что на их удочку попадались даже сотрудники банков.
Какие виды телефонного мошенничества существуют и как его избежать?
В повседневной жизни мы всё больше пользуемся различными сервисами и приложениями, например, по доставке еды или поездкам такси, к которым часто привязываем банковские карты. Также оставляем свои адреса, номера телефонов и даже паспортные данные в соцсетях, интернет-магазинах, службах доставки и так далее, мало беспокоясь о конфиденциальности. Такой прогресс упрощает жизнь, но вместе с тем делает нас более уязвимыми.
Мошенники могут завладеть частью ваших персональных данных. Однако, этой информации недостаточно, чтобы обмануть и завладеть вашими деньгами, так как банки ставят многоуровневую защиту. Например, подтверждение кодом из SMS оплаты авиабилетов или заказа на сайте магазина. Поэтому мошенники застают человека врасплох, когда решение нужно принимать мгновенно — здесь и сейчас. Манипулируя, они либо получают от вас недостающие фрагменты персональных данных для хищения ваших денег, либо ставят в стрессовую ситуацию, и вы сами переводите/отдаёте им свои сбережения. Таких манипулятивных схем множество, но их объединяет то, что мошенники играют на
В этой ситуации мошенники, как правило, играют на страхе человека потерять крупную сумму денег, а возможно, и все свои сбережения, используя такие психологические уловки:
- звонят в неподходящее время (раннее утро, вечер, разгар рабочего дня), чтобы человек не сразу включился и сообразил — есть ли у него карта этого банка, сколько на ней денег, что вообще происходит;
- обращаются по имени-отчеству, чтобы расположить к общению, втереться в доверие;
- называют вымышленные должности, которые внушают доверие. Например сотрудник службы безопасности банка;
- озвучивают проблему, которая угрожает потерей денег, и тут же предлагают помощь;
- постоянно накаляют обстановку, говорят, что решение надо принять быстро.
С психологической точки зрения мошенников распознать крайне сложно. Они сами хорошо разбираются в психологии и знают, как втереться в доверие. Одну и ту же схему они отрабатывают сотни раз, поэтому не волнуются, говорят спокойным, ровным и убедительным голосом.
Косвенно мошенника выдаёт стиль общения. Он специально преподносит информацию частями, задаёт много коротких вопросов, постоянно торопит, не даёт сосредоточиться, подумать. Для него важно поймать собеседника на крючок, а после этого удерживать инициативу и манипулировать во время разговора. Если вы перехватите инициативу в свои руки и сами начнёте задавать вопросы, это выбьет его из колеи. Будьте смелее!
Самое главное — не поддаваться панике и рассуждать логически. Это сложно, особенно если на другом конце провода находится грамотный манипулятор. Если злоумышленнику удалось втянуть вас в разговор, в первую очередь постарайтесь успокоиться. Самый простой способ взять себя в руки — дыхательная гимнастика:
- сделайте короткий глубокий вдох и длинный выдох, повторите упражнение несколько раз.
- ещё один способ — «дыхание по квадрату»: вдох — задержка дыхания — выдох — задержка дыхания. Каждый шаг на четыре счета.
Сделайте несколько дыхательных циклов.
В ситуациях, когда эмоции затмевают разум, хорошо работают техники осознанности «майндфулдесс», помогающие преодолеть стресс и добиться осознания того, что с вами происходит. Отвлекитесь на несколько секунд от разговора и выполните простое упражнение «Пять, четыре, три, два, один» из серии «Быть здесь и сейчас». Сосредоточьтесь на месте, где вы сейчас находитесь, перечислите пять предметов, которые вы видите, четыре цвета, три мысли, пришедшие в голову, два звука и один запах.
С помощью этих простых психологических приёмов вам удастся взять себя в руки и выиграть время. Уровень тревожности снизится, вы сможете рассуждать логически и поймёте, что сделать в данной ситуации, чтобы не навредить себе и своим финансам.
Кстати, описанные выше техники помогут не только в общении с мошенниками, но и в любой другой стрессовой ситуации.
Банк России назвал пять признаков мошеннических телефонных звонков
Чтобы усыпить бдительность своей жертвы телефонный мошенник может предложить ей перевести деньги на некий защищенный или резервный счет, а основной закрыть. В некоторых случаях граждане снимали свои деньги со всех своих вкладов и, уже затем переводили злоумышленникам.
Надо ли говорить, что для мошенника так было гораздо удобнее, чем выспрашивать конфиденциальную информацию по отдельным картам?
Иная разновидность этой схемы: мошенник извещает клиента о том, что на его имя якобы оформили кредит. А для отмены операции нужно «перебить кредит копией» и перевести деньги на защищенный счет.
Банк знает о своих клиентах всю финансовую информацию, включая остаток на счету, срок действия и количество подключенных карт. А мошенники – нет.
Вы легко сможете подловить «сотрудника СБ банка» на лжи, если, к примеру, продиктуете ему совершенно произвольный номер карты (выдав его за свой) и спросите, сколько денег сейчас на счету.
Не всегда мошеннический звонок начинается со слов «Вам звонят из службы безопасности банка». Бывает, что в роли гонца, принесшего дурные вести, выступает робот якобы из банковской организации.
Он сообщает, что ваша карта заблокирована по той или иной причине и диктует номер, по которому вы можете позвонить и узнать подробности. А дальше в дело уже вступает человеческая хитрость, и мошенник, от имени банка, старается выведать секретные данные карты или пароль от онлайн-банка.
Помните: вся контактная информация указана на сайте вашего банка. Звоните только по этим номерам, а не по номерам, указанным в смс, полученным от автоматизированного кол-центра или якобы сотрудника банка.
Руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов рассказал Москве 24, что мошеннические схемы, связанные с подменой голоса, встречаются в единичном варианте.
«Для увеличения доверия мошенниками еще достаточно часто используется подмена номера, а вот подмена голоса – объективно редкий случай, который чисто технически сложно реализовать, так как нужно получить слепки голоса, что также непросто сделать», – пояснил эксперт.
По его словам, сейчас мошенники пользуются более простыми схемами, которые до сих пор, к сожалению, остаются эффективными.
Расчет делается на страх за близких, неожиданность и растерянность абонента. В некоторых случаях это срабатывает, ведь люди обязательно попытаются помочь ближнему и выручить из грозящей беды.
Вариант первый, не слишком плачевный (хотя, кому как). На сотовый прилетает смска: “Пожалуйста, срочно переведи 300 рублей, потом перезвоню и все объясню, Саша”. Ведь у каждого есть родственник или знакомый с таким именем, да и денежка требуется небольшая… Поэтому некоторые люди, не задумываясь, пересылают ее «близкому» существу.
Более иезуитский, как я считаю, метод – звонок от родного человека. Подделав голос с помощью специального голосообразующего аппарата или программы, мошенники пытаются выманить деньги под предлогом, что он попал в беду, и необходимо срочно сделать перевод на карту или передать средства лично.
При этом разговоре подключается якобы полицейский или сотрудник ГИБДД и давит на жертву, грозя в противном случае надолго упечь его родственника в места не столь отдаленные. После прослушивания такой жуткой истории, находясь во временном цейтноте, любой уже готов выложить крупную сумму.
В этом случае мошенники присылают SMS, реже лично поздравляют очередного счастливчика с крупным выигрышем или получением материальной помощи (пособий, компенсаций), возврата немаленькой суммы за неиспользованный отпуск и так далее. Уверяют, что все законно.
Нужно лишь позвонить по телефону, указанному оператором, и денежки окажутся на вашем счете. Горькая правда состоит в том, что когда жертва совершает звонок на указанный номер или вводит код, денежные средства не только не пополняются, но и те, которые были на мобильнике уплывают в чужой карман.
Он основан на том, что многие организации и фирмы применяют в своем бизнесе голосовую подпись. Коронавирус вынуждает нас переходить на работу, обучение и покупки в онлайн режиме, сидя дома на самоизоляции.
Все это так на руку кибермошенникам, постоянно совершенствующихся в своем ремесле. Уж они-то не упустят лишний случай поживиться на людских трудностях и пополнить свой карман.
Такая схема обмана появилась на свет благодаря человеческой любознательности. Если вам пришла в голову такая дерзкая мысль, стоит хорошо подумать, а к чему приведет такое любопытство. В интернете частенько появляются объявления о том, что некий сервис поможет изучить содержимое смсок и список звонков, удовлетворив ваш интерес к конкретному абоненту.
Для этого, мол, требуется совсем немного: заплатить около 30 рублей, выслав сообщение на определенный короткий номер, и указать номер интересующего абонента. Тот, кто повелся на это заманчивое предложение, потеряет гораздо больше денег, чем тридцатка, — спишут все деньги, что есть на телефонном счете.
Но, кроме того, никакой информации он не получит. Да и после такого фиаско не захочет признаваться в низменной наклонности (слежке за любимыми людьми), обратившись в полицию за помощью. А злоумышленникам — раздолье: они остаются совершенно безнаказанными, да еще и при деньгах.
В наш 21 век кибертехнологии растут с неимоверной скоростью, мы просто не успеваем за ними следить, и наша неосведомленность невольно оказывает жуликам хорошую услугу.
Они применяют все новые и новые методы “честного” отъема денег у граждан при содействии новейших интернет-технологий, которые растут как грибы после дождя. А человек, видя на экране своего телефона знакомый номер и доверяя ему, совершает роковую ошибку.
Расскажу немного о том, почему люди все-таки попадаются на уловки грабителей, даже зная обо всех схемах телефонного мошенничества.
Жулики атакуют: 5 способов обмана по телефону
Во-первых, уверены ли вы в том, что номер телефона, который высвечивается у вас на экране мобильника, реальный? Мы все привыкли думать, что у сим-карты один единственный номер, и именно его мы видим, взяв трубку во время звонка.
Но злоумышленники научились подделывать звонки с любых реальных номеров. В интернете я видела много вопросов, которые сводятся к одному: как найти мошенников по номеру телефона. В наше время, когда процветает ip-телефония, такой вопрос кажется немного наивным.
При участии особых утилит, которые немудрено найти в сети, киберпреступники звонят не по обычным телефонам, а задействуя ПК и всемирную сеть, легко трансформируя свой номер в облачную АТС. Поэтому своим жертвам они звонят с якобы знакомых для тех номеров телефонов: родственников, друзей, организаций, даже включая всем известные короткие номера.
Во-вторых, имеется еще один способ — использование бота, то есть робота, в абсолютно законном и общепризнанном приложении для мгновенного обмена сообщениями. Его используют, в основном, для имитации звонков из общеизвестных компаний.
Злоумышленник выбирает идентификатор звонящего, избрав номер известного банка, указывает шлюз, затем нажимает активацию, и (о, чудо!) ему удается совершить звонок. Зафиксировав наладку, он применяет ее ко всем потенциальным жертвам, изменяя лишь номер телефона того, кому делает звонок.
Как вам такой расклад событий? Можете ли вы не поверить глазам своим и не ответить сотруднику банка или знакомой компании?
Мошенники стремятся вызвать у вас сильные эмоции — напугать или обрадовать. Так они сбивают с толку и притупляют бдительность потенциальной жертвы. Например, сообщают: «Ваш онлайн-банк взломали!», чтобы вы от растерянности и волнения выполнили любые просьбы и выдали любую информацию, лишь бы спасти деньги.
Либо, наоборот, огорошивают новостью о внезапном выигрыше в лотерею или обещают быстрое обогащение. Взамен вы должны будете «лишь оплатить небольшой взнос», а для этого — ввести данные банковской карты на сайте. Мошенники создают фишинговые страницы, с помощью которых воруют данные карт и получают доступ к банковским счетам доверчивых пользователей.
«Участвовала в конкурсе в соцсети Instagram около месяца назад, где призом была любая вещь, которую я выберу, размещенная на странице. Я выбрала кроссовки, написала организаторам, после чего мне предложили оплатить доставку в размере 450р…»
Будьте бдительны, не наступайте на чужие грабли!
Всегда сохраняйте здоровый скептицизм и не торопитесь следовать чужим инструкциям, как бы ни были взволнованы.
Мошенники всегда торопят, чтобы не дать вам времени обдумать ситуацию. Вас принуждают к чему-то, ставят условия: «сейчас или будет поздно». Ситуация, в которой вам не дают права выбора и заставляют немедленно действовать, подозрительна.
Если чувствуете психологический дискомфорт, лучше сразу же прекращайте общение. Ведь чем дольше вы разговариваете с мошенником, тем сильнее он будет на вас давить. На все ваши расспросы у обманщиков есть заготовленные ответы, которые только нагнетают обстановку.
«Попал в ужасную ситуацию. Позвонили из моего банка, назвали мое ФИО и попросили подтвердить, что я сейчас оформляю кредит на 550 тысяч рублей. Я очень удивился, потому что ничего не оформлял в тот момент. Сотрудник банка сказал, что если это не я, значит мошенники пытаются взять кредит от моего имени, поэтому надо срочно принять меры.»
Будьте бдительны, не наступайте на чужие грабли!
Никогда не принимайте поспешных решений, особенно если они касаются ваших финансов. Всегда берите паузу, чтобы разобраться в том, что происходит. Возьмите за правило перепроверять любую информацию в первоисточнике.
Звонят из банка с тревожными новостями? Положите трубку и наберите номер горячей линии банка сами, чтобы прояснить реальное положение дел.
Прислали странное уведомление от имени Федеральной налоговой службы (ФНС)? Заведите личный кабинет на сайте ФНС — в нем можно проверить суммы налогов и сразу же оплатить их.
Получили «письмо счастья» о государственной выплате? Поищите новости об этом в деловых СМИ. А еще лучше — найдите сам закон, указ или постановление, которые вводят выплаты. Обратите внимание на условия, кому они положены.
Не всегда при общении с аферистом вы заметите все пять признаков мошенничества. Но в любой ситуации стоит проявить бдительность.
Буквально на днях в полицию поступило заявление от пожилой челябинки, которую мошенники обрабатывали несколько дней. Сначала женщина перевела им все свои накопления — 350 тысяч рублей, потом взяла такую же сумму в банке в кредит и тоже отправила на указанные аферистами счета. Когда несколько банков отказали пенсионерке в следующем займе, мошенники предложили ей продать квартиру. Тревогу забила соседка, когда к бабушке пришел риелтор.
Банк России назвал пять признаков телефонных мошенников
Многие считают, что на уловки мошенников могут попасться только наивные пенсионеры или совершенно безграмотные люди, но сотрудник угрозыска отмечает, что это не так.
— В полицию часто обращаются люди среднего возраста, 30–40 лет, вполне здравомыслящие. Вот буквально вчера был потерпевший — 37 лет. Он со всех своих счетов перевел около 360 тысяч, — приводит пример капитан полиции. — Просто позвонила девушка, и он поверил. Вроде бы везде пишут, предупреждают, но страх потерять накопления в таких ситуациях срабатывает против вас. Причем часто человек переводит деньги с одной карты, а потом его спрашивают: «У вас есть еще сбережения?», и он говорит: «Да», то есть потерпевшие сами сообщают мошенникам всю информацию о себе и своих счетах.
У мошенников есть целый арсенал методов, чтобы убедить жертву отдать деньги.
— Чаще всего мошенники делают ставку на то, что всё надо делать быстро, они держат человека на телефоне и просят всё делать очень срочно, потому что «совершается подозрительная операция» и «деньги сейчас просто исчезнут». Когда человека торопят с принятием решения, он теряется, не может сообразить и не может выйти из-под влияния, — объясняет Дмитрий Павлишин. — Кроме того, мошенники оперируют профессиональными терминами, создается фон реально работающего офиса или кол-центра, это тоже внушает доверие.
Поймать тех, кто увел со счета деньги, очень непросто, и тому есть объективные причины.
— Сложно, потому что это всё происходит дистанционно, и фактически мошенники могут находиться в любом регионе или даже за границей, — отмечает сотрудник МВД. — Плюс длительность получения ответа о том, с какого номера звонили, потому что подменные номера с использованием интернета не оставляют детализации звонков, там — IP-адреса. Надо понять, какой провайдер выдавал этот адрес, кому он присваивался, кто брал его в аренду. Как правило, это пять-шесть ступенек, чтобы найти, на кого реально был зарегистрирован адрес. Плюс мошенники используют разные сайты анонимности, которые подменяют этот IP-адрес, то есть там длительная схема. Но тем не менее и они прокалываются.
Чтобы не стать жертвой аферистов, наш собеседник советует не паниковать и постараться проверить информацию, которую сообщает мошенник, или обсудить ситуацию с кем-то из близких или знакомых.
— Если звонят якобы из банка, лучше сразу прервать разговор, — говорит Дмитрий Павлишин. — Даже если вы поверили, предложите перезвонить, положите трубку и наберите на горячую линию банка. Самое главное — не поддаваться панике, проговорить ситуацию с людьми, которые находятся рядом, можно обратиться в отделение банка, но ни в коем случае не следовать советам мошенников. Если вы сомневаетесь в необходимости операции, ее лучше не совершать. Важно понимать, что сотрудник банка может лишь заблокировать счет или карту, но переводить куда-то деньги сотрудники банков не могут, ни в какие резервные ячейки. Никаких безопасных счетов вообще не бывает.
Для расчетов через интернет Дмитрий Павлишин советует иметь отдельную карту, а покупки совершать только на проверенных сайтах и через официальные приложения.
— Если вы хотите совершить покупку через интернет, надо сначала посмотреть историю этого сайта, отзывы почитать, потому что очень часто встречаются сайты-двойники, их название может чуть-чуть отличаться, буквально на одну цифру или букву. Если люди заказывали на нем товары и ничего не получили, скорее всего, отзывы есть. И лучше не оплачивать покупки на непроверенных сайтах, потому что ввод номера карты и CVC-кода — рискованное дело.
Как быстро отличить телефонных мошенников?
Обычно на мобильный телефон приходит сообщение с просьбой перевести денежные средства на определенный номер. Отправителем обычно представляется близкий родственник или друг пользователя. Рекомендуется внимательно проверять информацию. Не отправляйте денежные средства, пока не убедитесь, что автором SMS является знакомый человек.
На телефон поступает звонок. Собеседник представляется сотрудником правоохранительных органов и сообщает, что родственник попал в дорожное (или другое) происшествие. Чтобы предотвратить возбуждение уголовного дела, предлагается перечислить деньги на определенные реквизиты. С большой долей вероятности, это обман.
На телефон поступает сообщение, информирующее получателя о крупном выигрыше. Обычно пользователю предлагается выгодная путевка или автомобиль. Немного ниже располагается информация, как забрать приз. Мошенники предлагают отправить ответное сообщение или перечислить небольшую денежную сумму на определенный номер. Конечно, такие действия ведут к потере финансов.
Иногда в SMS содержится ссылка для просмотра выигрыша. Вместо информации там располагается вирус. Рекомендуется игнорировать подобные сообщения.
На телефон звонит «представитель» сотового оператора и просит заново пройти регистрацию SIM-карты, чтобы избежать отключения номера или улучшить качество связи. Пользователю предлагается набрать секретный код под диктовку, в результате чего с баланса списываются деньги. Важно запомнить — оператор почти никогда не звонит абоненту самостоятельно.
Мошенник звонит под видом «представителя» оператора и сообщает пользователю о необходимости оплаты штрафа. Сообщается, что тарифный план был сменен без предупреждения, или абонент не внес своевременную оплату. Чтобы SIM-карту не заблокировали, собеседник просит перевести средства. Звонок рекомендуется сразу обрывать.
Телефонные мошенники: почему мы ведёмся и как их распознать
Это примитивное телефонное мошенничество рассчитано на людей, которые пользуются банковскими картами. Сценарий приблизительно одинаковый — на телефон поступает сообщение от «банка» с информацией о заблокированной карте. Пользователю предлагается перезвонить на указанный номер. В результате деньги с баланса списываются.
Некоторые мошенники требуют сообщить PIN-код и номер банковской карты, якобы, для обеспечения безопасности. По факту, в такой ситуации деньги списываются с банковского счета. Не нужно реагировать на подобные сообщения. Если проблемы с картой действительно есть, их можно проверить через официальную горячую линию банка или личного визита в отделение.
Сотрудник банка никогда не будет настаивать или спешить. Он же на работе.
Слева — мошенник, справа — банк
У банка есть бдительные редакторы, а вот мошенники пишут с ошибками. Не дайте неграмотному преступнику вас обмануть.
- Мошенничество с банковскими картами и платежами