Письмо с просьбой оплатить задолженность образец в связи с тяжелым финансовым положением

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Письмо с просьбой оплатить задолженность образец в связи с тяжелым финансовым положением». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Образец письма с просьбой оплатить задолженность

2. Как написать письмо с просьбой об отсрочке платежа: пошаговая инструкция

3. Обращение о невозможности выплачивать кредит

4. Инструкция: готовим гарантийное письмо об оплате задолженности

5. Грамотное письмо контрагенту облегчит бухгалтеру работу

Организация составляет исходящий документ, в котором содержится просьба произвести оплату, в следующих случаях:

невыполнение финансовых соглашений;
отсутствие оплаты за выполненные работы или оказанные услуги полностью или частично;
игнорирование звонков, отказ от взаимодействия;
пренебрежение установленными в договоре сроками по внесению платежей.

При написании используются общие правила делопроизводства, просьба оплатить долг включает следующие блоки:

наименование отправителя, основные реквизиты для идентификации: наименование, адрес, ИНН. Вариант: документ составляется на официальном бланке;
наименование адресата, адрес, фамилия, имя, отчество его руководителя;
название документа;
ссылка на основание взаимоотношений — конкретный договор с указанием реквизитов (дата, номер, предмет);
сумма долга и наименование и реквизиты документов, подтверждающих исполнение обязательства и долг;
предложение о перечислении средств или внесении их в кассу с указанием реквизитов (номер и иные данные счета);
упоминание о санкциях (неустойка, обращение в суд, увеличение расходов);
дата, подпись.

В законодательных актах образец просьбы об оплате задолженности не содержится, унифицированная форма не утверждена. Каждая организация вправе разработать собственный бланк.

Общество с ограниченной ответственностью «Арамис»
ИНН 4501001055, адрес: г. Курган, ул. Горького, 1

Директору ООО «Атос»
640000, г. Курган, ул. Красина, 7

Исх. №9 от 12 мая 2020 года

По договору подряда №3 от 07.04.2020 г. у Вашей организации числится задолженность в размере 7 000 (Семь тысяч) рублей. Она подтверждается актом приемки от 10.04.2020 г., актом сверки от 10.04.2020 г.

Прошу погасить задолженность в досудебном порядке. Напоминаю, что в случае обращения в суд, ООО «Арамис» имеет право на взыскание расходов на оплату услуг представителя, возвращение уплаченной госпошлины. Кроме того, мы имеем право предъявить неустойку по п. 5.5 Договора поставки (0,1% от суммы долга за день просрочки).

Прошу перечислить указанную сумму 7 000 рублей в кратчайшие сроки на:

Р/с: №40702 910 77822 0000 333 в Филиале ОАО АКБ «АЛЬФАБАНК», г. Курган, кор. счет 30101810000000000777; БИК 045407799.

В случае отсутствия оплаты в течение 10 дней после поступления письма мы оставляем за собой право обратиться в Арбитражный суд для взыскания суммы долга.

Директор Сокол Д.Д.

Кредитора можно мотивировать на выплату существующей задолженностями несколькими способами. Но самый распространенный — взыскание неустойки за определенный период задержки денежных средств. Это условие должно быть заранее прописано в договоре, иначе фактически взыскать ее будет очень трудно. Кроме того, приписывается крайняя мера — обращение в суд.

В ответ на письмо-требование от должника может поступить:

Выплата долга. Это идеальный вариант, встречается не так часто, как хотелось бы.
Гарантийное письмо. В нем должник называет точную дату, в которую погасит либо уменьшит свою задолженность. Это тоже предпочтительное развитие событий для обеих сторон существующего соглашения.
Письмо с сообщением о невозможности возврата задолженности в указанные сроки. В этом случае существует лишь одна рекомендация – обращение в суд со всеми имеющимися на руках документами.

Какая-либо вообще ответная реакция — уже хорошо, так как должник готов к диалогу.

Деловая переписка в большинстве своем однотипна. В конкретном документе выделяются три части: шапка, тело документа и заключительная. В верхней части листа обычно располагаются реквизиты организации, которая отправляет документ и является кредитором. В идеале письмо печатается на фирменном бланке организации, который содержит ее полное наименование, адрес, контактные телефоны, ИНН и другую принципиально важную информацию.

Заключительная часть должна содержать дату, подпись, «мокрую» печать организации. Такого рода корреспонденцию рекомендуется регистрировать, а также посылать заказным или ценным письмом с отметкой о вручении. Словом, оформить письмо-требование (в любом количестве экземпляров) не достаточно. Важно потом в суде доказать, что оно вообще существовало, поэтому электронная переписка здесь малоэффективна.

адрес 153000, ул. Театральная, д.141, г. Иваново.

Факт. адрес 153004, пер. Семеновского, д. 10, г. Иваново. «28» января 2014 г № Руководителю ФИЛИАЛ №17 ФКП «Управление торговли МВО» 155043, г.Тейково, Ивановская обл., ул.Гвардейская, д.1 ООО «Иблес» в лице директора, Лесковой Л.И.

, действующей на основании Устава, просит Вас погасить задолженность перед нашей компанией в размере 64274,73 рублей (Шестьдесят четыре тысячи двести семьдесят четыре рубля семьдесят три копейки), подтвержденные актом сверки на 28.01.2014.

Директор:Л.И. Лескова

Образец претензии в банк на отмену штрафа за задержку платежа по кредиту

Образец письма с просьбой оплатить задолженность

Но, вне зависимости от того, кто непосредственно занят его составлением, письмо желательно отдать на подпись руководителю предприятия – таким образом, оно обретет солидность и более весомое значение для адресата.

Если дело касается невыполнения обязательств или нарушения закона, следует перечислить ссылки на них, а также возможные санкции и меры, которые готов предпринять отправитель для решения вопроса (с указанием сроков или периода).

Не важно, в устной или в письменной форме, либо в виде каких-либо действий.
Не смотря на то, что информационные письма могут составляться в свободной форме, имеются определенные правила, которые необходимо соблюдать при их оформлении.
Существует специальный бланк, который используется для написания данного вида письма, в нем должна содержаться определенная информация, а именно реквизиты компании, которая инициирует отправку.
Список реквизитов включает в себя:

Адрес компании;
Телефон;
КПП;
ИНН;
Контактное лицо (при необходимости).
Название компании;

Как вариант, письмо можно подготовить на фирменном бланке компании, это поможет избежать необходимости прописывать все реквизиты от руки.Согласно требованиям, данный вид документов направляется конкретному лицу. Информацию о нем, а именно ФИО, должность и название организации, интересы которой

Тогда уведомление может исполнить роль доказательства по гражданскому делу.

Документ об отправке письма должнику станет подтверждением, что должник в курсе имеющейся у него задолженности, но при этом не предпринял каких-либо действий по ее погашению.

Зачастую договора между контрагентами содержат пункт об обязательном направлении претензии.

Если он не будет исполнен, суд может отказаться рассматривать данное дело. Уведомление может быть отправлено по следующим видам задолженности:

По коммунальным платежам. Если предполагается приостановление поставки ресурса, должник должен быть уведомлен об этом за 30 дней до отключения.
. Банк обязан сделать это до с целью . Через уведомление о задолженности кредитные организации также информируют заемщиков о возможности реструктуризации долга (облегчения условий выплаты кредита).
.
По расчетам с контрагентом (договора поставки, коммерческие кредиты).

Тем не менее, при его оформлении стоит придерживаться некоторых норм и стандартов деловой корреспонденции.
Письмо-напоминание обязательно должно содержать сведения об отправителе и адресате (полные наименования компаний, а если дело идет об адресате, то еще и должность и ФИО конкретного сотрудника), причину напоминания, а также ссылки на законы и нормы, которые имеют отношения к напоминаемой проблеме или ситуации (при необходимости).
Если дело касается невыполнения обязательств или нарушения закона, следует перечислить ссылки на них, а также возможные санкции и меры, которые готов предпринять отправитель для решения вопроса (с указанием сроков или периода).

Структура письма-напоминания достаточно простая – она включает в себя такие разделы:

Наименование отправителя – название, адрес, контактные данные организации, а также ФИО и должность сотрудника, действующего от имени компании. Номер и дата документа в журнале регистрации исходящей корреспонденции.
Наименование получателя – должность, ФИО, название компании.
Название документа – например: «Напоминание о перечислении оплаты товара по договору поставки».
Собственно текст письма. Здесь важно коротко описать ситуацию, сослаться на текст заключенного соглашения, при необходимости – на законодательные нормы. Отправитель указывает на то, что его компания уже выполнила взятые обязательства, поэтому ожидает перевода средств или исполнения других шагов.
При необходимости в конце письма указывают на возможную необходимость обращения в суд, если получатель проигнорирует обращение.
В конце ставится дата, подпись, расшифровка подписи (фамилия, инициалы, должность), печать компании.

Письмо с напоминанием можно составить как на обычном листе формата А4, так и на фирменном бланке организации. При оформлении можно ориентироваться на такой образец.

Письмо-напоминание следует составить в 2 одинаковых оригинальных экземплярах – один отправляется получателю, другой остается у отправителя. Его нужно сохранить в качестве дополнительного доказательства на случай возможных судебных разбирательств.

Если перед организацией имеются невыполненные обязательства, то должнику направляется письмо-просьба оплатить долг, которое носит информационный характер. С приложенными к нему документальными основаниями оно является доказательством существования долга, уточняет его размер, сроки уплаты и санкции в случае просрочки или невыполнения обязательств. Это послужит началом конструктивного диалога, уточнит причины неуплаты и в итоге приведет к взаимовыгодному решению в досудебном порядке.

Долги перед организацией образуются не только из договоров поставки, выполнения работ или услуг, но и как возмещение ущерба, возврат залога, уплаты неустойки и по другим обстоятельствам. Когда срок платежа наступил, но средства не были перечислены и образовался долг, готовят претензионное письмо. Официальная просьба оплатить задолженность подтолкнет должника либо к исполнению обязательств, либо к новым договоренностям. Если это не приведет к положительным результатам, то отправка напоминания является предварительным этапом перед обращением в судебные инстанции.

Унифицированного образца письма не существует. Оно составляется в свободной форме с учетом принятых в деловой переписке норм. Оформляется на фирменном бланке или на обычном листе. Основные элементы:

реквизиты организации-отправителя;
регистрационный номер, дата составления;
наименование документа;
обращение к руководителю или к другому ответственному лицу с указанием должности и названия организации-должника;
ссылка на номер договора и/или другие документы, на основании которых возникли обязательства;
сумма долга и за какие товары (услуги);
требуемые от должника действия (например, просьба оплатить счета в ближайшее время или перечислить средства на расчетный счет с указанием крайних сроков погашения);
меры за неуплату долга (неустойка, пени, расторжение контракта или обращение в суд);
подпись руководителя с расшифровкой;
контактные данные для связи;
печать организации (при наличии).

Чтобы документ имел юридическую силу, его необходимо заверить и зарегистрировать.

К письму следует приложить копии документов, на основании которых возникли обязательства, договор, в котором указаны санкции за невыполнение обязательств (например, взыскание неустойки за просрочку оплаты), акты сверки.

Отправляется такая просьба оплатить долг на бумажном носителе заказным или ценным письмом с отметкой о вручении и описью либо вручается лично с проставлением подписи получателя на втором экземпляре. Это необходимо для формирования доказательной базы в случае обращения в суд.

Как написать письмо с просьбой об отсрочке платежа: пошаговая инструкция

Письмо может состоять из следующих блоков:

1. Блока с основными реквизитами:

датой составления, номером документа;
наименованием (например, «Уведомление о наличии дебиторской задолженности»);
указанием адресата («генеральному директору ООО»).

2. Текстового блока, отражающего факт установления правоотношений между составителем и получателем письма по договору (с указанием даты его подписания и номера).

3. Текстового блока, отражающего факт выполнения составителем письма своих обязанностей, например своевременной поставки тех или иных товаров и услуг на такую-то сумму. При этом в письме могут быть приведены реквизиты документов, подтверждающих это, например актов приемки, выполненных работ, накладных.

4. Текстового блока, отражающего факт невыполнения получателем письма своих обязательств в срок по соответствующему договору.

5. Текстового блока, отражающего пожелания или намерения управомоченной стороны. Например, это могут быть формулировки:

о пожелании скорейшего исполнения контрагентом своих обязанностей;
о готовности к переговорам по реструктуризации дебиторки, взаимозачете;
о намерении обратиться в суд в целях взыскания дебиторки.

Здесь же следует обозначить крайние сроки получения ответа от обязанной стороны по письму или же осуществления данной стороной иных практических действий.

Письмо обычно подписывается генеральным директором компании-отправителя.

Скачать образец письма о погашении дебиторки вы можете на нашем портале.

Составителем письма о дебиторской задолженности может быть как управомоченная сторона по договору (чаще всего), так и обязанная. В документе следует последовательно отразить сведения о юридических основаниях возникновения задолженности, а также корректно сформулировать пожелания и намерения относительно решения проблемы с имеющейся дебиторкой.

Узнать больше об особенностях работы с дебиторской задолженностью вы можете в статьях:

«Дебиторская задолженность — это…»;
«Структура дебиторской задолженности в учетной политике».

Поставщик обязан исполнить контракт в полном объеме, подрядчик — оплатить товар, работы или услуги в сумме, которая прописана в контракте. Исключение: чрезвычайные и непредотвратимые обстоятельства непреодолимой силы. К ним не относятся нарушения обязанностей со стороны партнеров должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров или финансовые проблемы подрядчика (ч. 3 ст. 401 ГК).

Чрезвычайные обстоятельства—– это исключительные события непреодолимой силы, которых не мог бы избежать любой подрядчик в аналогичной сфере деятельности, а не одна конкретная фирма (п. 8 постановления пленума Верховного суда от 24.03.2016 №7).

В деловой переписке письмо с просьбой переноса даты платежа, адресованное поставщику товаров, работ и услуг (ТРУ), — документ не обязательный. Но применяется он часто. Повод для его использования — существующий или ожидаемый недостаток средств для погашения долга перед контрагентом. Заказчик указывает в документе фразу «прошу произвести оплату оставшейся суммы» или аналогичную и отправляет обращение:

по собственной инициативе;
в ответ на претензию поставщика.

Документ свидетельствует:

о признании факта неоплаченной поставки ТРУ;
готовности погасить задолженность после преодоления трудностей;
признании сумм, подлежащих перечислению, в том числе в части оговоренных в договоре санкций;
наличии у покупателя конкретных сроков погашения задолженности.

Основная проблема клиента – в невозможности оплатить задолженность из-за отсутствия денег. Отдельные люди думают, что можно просто временно отложить оплату, другие (часто подогреваемые недобросовестными юристами) считают, что их проблема сама по себе повод не взимать с них оплату. Это, разумеется, не так.

Согласно договору, банк может не только требовать от заемщика выплаты всех назначенных платежей, как процентов, так и суммы основного долга, но и налагать штрафы и пени за просрочку. Все это совершенно законные требования и само по себе отсутствие денег не является каким-то препятствием для банка к истребованию своих денег назад.

В особо сложных случаях банк может и вовсе переуступить задолженность клиента специальной организации (коллекторскому агентству), которая может начать действовать весьма жестко. Отдельные не вполне законные методы подобных агентства – повод обратиться в правоохранительные органы. Однако клиент может быть уверен, что даже законные способы истребования долга от подобных компаний приятного за собой не несут.

Переговоры с банком всегда начинаются с уведомления организации о желании эти переговоры начать. Заявление о реструктуризации, погашении кредита страховкой или банкротстве необходимо направлять в отдел кредитования банка. В последнем случае клиенту рекомендуется также обзавестись юридическим сопровождением, так как процедура долгая и предполагает доказательство полного отсутствия какой-либо возможности заплатить.

После того как в банк направлено заявление по образцу о начале переговоров о снижении долговой нагрузки, банк должен дать официальный ответ, от которого будет зависеть дальнейший ход дела.

Наиболее предпочтительный, но при этом довольно сложный случай, когда страховку, выплачиваемую компании, можно направить на погашение долга. Зачастую для этого требуется не только обратиться в банк с заявлением, но и в суд. При этом рекомендуется на время судебных разбирательств отсрочить начисление процентов и штрафов, так как дело может сильно затянуться.

Но чаще всего суд встает на сторону застрахованного лица и оно получает возможность покрыть если не полную сумму кредита, то хотя бы ее часть, страховыми выплатами. Также в отдельных случаях кредит погашает страховая компания.

Чтобы более точно знать ваши права по страховке, прочтите договор страхования и отталкивайтесь от него.

Один из наиболее популярных способов снизить долговую нагрузку, так как при этом в процессе участвуют только банк и заемщик. Реструктуризация сильно меняет условия кредитного договора. Что может измениться:

На протяжении некоторого времени заемщик выплачивает только проценты, не касаясь основной суммы долга.
Снижается процентная ставка по кредиту.
Увеличивается срок кредитования и, как следствие, снижается размер ежемесячного платежа.

Следует понимать, что просто обратиться в банк за реструктуризацией клиент не сможет. Потребуется приложить к заявлению подтверждающие документы, а банк будет рассматривать обращение и может дать отказ. Однако чаще всего организация идет на такой шаг, если у клиента наблюдаются лишь временные трудности и нет риска их перехода в постоянную плоскость.

Наиболее тяжелый случай, требующий грамотного подхода. Клиент может объявить себя банкротом и не выплачивать долги вообще. При этом следует понимать, что просто заявить об этом нельзя, банкротство физлица доступно только через судебное решение. К суду следует подготовиться основательно, изучить законодательство, собрать доказательства о том, что возможности платить долги действительно нет, что имущество также отсутствует.

Обращение о невозможности выплачивать кредит

Единого установленного образца гарантийного письма по оплате задолженности не существует, поскольку определения такого документа закон не содержит. В случае обнаружения невозможности исполнения обязательства либо после получения претензии от кредитора рекомендуем составить письменное обращение, касающееся сроков выплат. Имейте в виду: предоставляя такой документ, вы автоматически подтверждаете долг.

Придерживайтесь следующего алгоритма:

Напишите Ф. И. О. адресата и его адрес.
Укажите основание возникновения обязательства (номер и дату договора).
Опишите причину просрочки.
Укажите дату внесения суммы или график платежей.
Подпишите обращение и поставьте печать при ее наличии.

Документ не является основанием для возникновения обязанности у кредитора по предоставлению отсрочки (рассрочки). Он служит способом мирного (внесудебного) разрешения ситуации. Если кредитор согласен на отсрочку или рассрочку, рекомендуем заключить соответствующее дополнительное соглашение к договору или запросить письменный ответ, подтверждающий принятие графика или предоставление отсрочки (рассрочки).

Ошибки в платежках нередки, и зачастую они не так уж и безобидны. Например, бухгалтер может перепутать в назначении платежа номер договора и указать тот, по которому товары не поставлялись. В этой ситуации есть риск, что налоговики расценят такой платеж как аванс по новому договору и начислят продавцу НДС. Или продавец, получив аванс, не станет поставлять товар, поскольку номер договора в платежке неправильный. Все это можно исправить, если написать продавцу письмо об изменении назначения платежа.

Оформляя этот документ, вы гарантируете исполнение в будущем взятых на себя обязательств по оплате долга. К перечисленным выше пунктам необходимо добавить сумму задолженности (указывается прописью и цифрами), график ее погашения, номер и дату договора, по которому возник долг.

Чтобы перенести сроки исполнения обязательств или согласовать реструктуризацию долга, можно использовать образец гарантийного письма об отсрочке оплаты. В таком документе нужно указать точный срок, на который должник просит перенести выплаты, а также условия ответственности за его нарушение.

Этот документ необходим при регистрации юридических лиц. Налоговые инспекторы часто требуют от заявителей предоставления гарантийного письма от будущего арендодателя. Таким образом ФНС проверяет адрес создаваемой организации.

В письме важно указать на намерение собственника заключить с регистрируемой организацией договор аренды нежилого помещения, расположенного по конкретному адресу. Также стоит прописать реквизиты правоустанавливающих документов на помещение.

Инструкция: готовим гарантийное письмо об оплате задолженности

невыполнение финансовых соглашений;
отсутствие оплаты за выполненные работы или оказанные услуги полностью или частично;
игнорирование звонков, отказ от взаимодействия;
пренебрежение установленными в договоре сроками по внесению платежей.

В соответствии со

ст. 125 АПК РФ

претензионный порядок урегулирования спора в настоящий момент для большинства исков является обязательным. То есть к исковому заявлению прикладывают подтверждение исполнения этой процедуры — копию письма, в котором содержится просьба оплатить счета в ближайшее время, в противном случае иск будет оставлен без движения по

ст. 128 АПК РФ

Заемщик может и “доиграться”, а банковская организация в этот момент уже готовит судебное заявление, причем не имеет значения кто стоит по ту сторону баррикад: обычный человек или коммерческая организация.

Решение, к которому придет суд в процессе решения данного вопроса будет носить обязательный характер для каждого ответчика. А теперь представим себе ситуацию, когда в суд обращаются не банки, а их клиенты. Деяние это утопическое, ведь с такой нагрузкой не справился бы даже самый выносливый и авторитетный судья, так как количество полученных исков было бы просто космическим.

Власти это учли, поэтому в нашем гражданском судопроизводстве имеется пометка, намекающая на кое-что, что нужно сделать раньше подачи иска. Это кое-что – наше письмо. В нем должен быть четко описан порядок возвращения средств. Если желанной реакции от клиента банк не получил, то ему сам Бог велел обратиться в суд.

Письмо о дебиторской задолженности — документ, который может применяться в деловой переписке между компанией, являющейся управомоченной стороной по договору, и хозяйствующим субъектом, который имеет статус обязанной стороны. При этом рассматриваемое письмо может составлять как первая, так и вторая сторона в зависимости от цели, с которой формируется документ.

Управомоченная сторона (чаще всего письмо составляет именно она) может формировать документ в целях:

уведомления обязанной стороны о скором истечении срока погашения текущей дебиторки;
уведомления обязанной стороны о наличии просроченной непогашенной дебиторки;
информирования обязанной стороны о своем намерении взыскать дебиторку в судебном порядке.

В свою очередь, обязанная сторона может составить письмо о погашении дебиторской задолженности в целях:

информирования управомоченной стороны о своем несогласии с предъявляемой величиной задолженности (например, по факту выявления расхождений в оправдательных документах);
информирования управомоченной стороны об объективной невозможности погасить долг в силу финансовых сложностей;
вынесения предложения управомоченной стороне реструктурировать долг.

Безусловно, это не исчерпывающий перечень целей, которые могут преследовать стороны правоотношений, обмениваясь подобными письмами. Но в практике деловых отношений данные цели можно отнести к наиболее актуальным.

Как учесть сомнительную дебиторскую задолженность в учете, детально разъяснили эксперты КонсультантПлюс:

Грамотное письмо контрагенту облегчит бухгалтеру работу

Письмо-требование об оплате задолженности, образец которого приложен чуть ниже, может служить началом конструктивного диалога в деловой переписке. Документ формируется быстро, с соблюдением принятых в деловой переписке норм. Посредством этого письма (его еще называют претензионным) контрагент подталкивает своего делового партнера к оплате существующей задолженности.

Если подходить с юридической точки зрения, то это письмо, верно составленное, заверенное и зарегистрированное, будет дополнительным веским доказательством в пользу существования долга как такового. Это потребуется при возможном обращении в судебные инстанции.

Документ имеет ряд неоспоримых плюсов. В организациях, где принято искать компромиссы с контрагентами, обсуждать возникающие недопонимания в досудебном порядке, рабочие процессы протекают гораздо эффективнее. Письмо-требование об оплате задолженности позволит:

Сохранить существующие договорные отношения. Прерывать взаимовыгодное сотрудничество с партнером, у которого возникли временные трудности по оплате, – нерациональное действие. Деловая переписка уточнит нюансы, может привести к полному взаимопониманию.
Избежать обращения в суд, которое сулит дополнительные расходы, по крайней мере, при возникновении конструктивного диалога между сторонами.
Поставить в известность должника об объеме задолженности и конкретных сроках. Организация, которая посылает подобное обращение, обычно ставит четкие рамки перед должником. До этого момента он может питать надежду, что его долг забыт, затерялся в бухгалтерских документах, растворился в воздухе. Особенно если сумма задолженности небольшая.
Оптимизировать свое делопроизводство таким образом, чтобы дело приносило прибыль. Несколько недобросовестных контрагентов, которым делаются поблажки, способны привести практически любую компанию к банкротству.
Скоординировать рабочие моменты для того, чтобы избежать значительных материальных затруднений. Несколько писем-требований к «забывающим» контрагентам подчас позволяют самой организации оставаться «на плаву».

На практике поставщик очень часто встречается с дебиторским типом задолженности. Иные организации вообще не придают значение подобным «мелочам» либо откладывают выполнение взятых на себя обязательств по оплате на потом.

В ответ на письмо-требование от должника может поступить:

Выплата долга. Это идеальный вариант, встречается не так часто, как хотелось бы.
Гарантийное письмо. В нем должник называет точную дату, в которую погасит либо уменьшит свою задолженность. Это тоже предпочтительное развитие событий для обеих сторон существующего соглашения.
Письмо с сообщением о невозможности возврата задолженности в указанные сроки. В этом случае существует лишь одна рекомендация – обращение в суд со всеми имеющимися на руках документами.

Какая-либо вообще ответная реакция — уже хорошо, так как должник готов к диалогу.

Также шапка, согласно существующим нормам, должна содержать номер, дату, вежливое, а главное — конкретное обращение к деловому партнеру.

Если озаглавлено письмо будет, например, ООО «Ромашка», то не будет ясно, кто является получателем. Поэтому обращение лучше формулировать согласно требованиям, обращаясь по имени и отчеству к руководителю либо другому ответственному за погашение задолженности лицу.

В основной части документа в большинстве случаев прописывается:

Ссылка на номер договора, который был заключен и согласно которому произвелась поставка товара либо были оказаны услуги. Можно ссылаться на конкретный пункт договора, если есть возможность. Не возбраняется цитирование, если это проясняет создавшуюся ситуацию.
Какие организации участвовали.
Конкретная сумма долга, а также за какие товары либо услуги она причитается к выплате.
Какие действия требуются компании-должнику. Обычно это перечисление средств на какой-либо счет. Если данные счета прописаны в договоре, то достаточно будет сослаться на подписанный обеими сторонами договор.
Что произойдет в случае неуплаты долга. Меры могут быть как мягкие (неустойка, пени), так и жесткие (обращение в Арбитражный суд). В основном организации прибегают к комбинированным мерам воздействия на должника.

Общество с ограниченной ответственностью «Иблес»

юр. адрес 153000, ул. Театральная, д.141, г. Иваново.

Факт. адрес 153004, пер. Семеновского, д. 10, г. Иваново.

«28» января 2014 г №

Руководителю
ФИЛИАЛ №17 ФКП
«Управление торговли МВО»

155043, г.Тейково,
Ивановская обл., ул.Гвардейская, д.1

ООО «Иблес» в лице директора, Лесковой Л.И., действующей на основании Устава, просит Вас погасить задолженность перед нашей компанией в размере 64274,73 рублей (Шестьдесят четыре тысячи двести семьдесят четыре рубля семьдесят три копейки), подтвержденные актом сверки на 28.01.2014.

Акт сверки прилагается.

Просим оплатить в кратчайшие сроки указанную сумму на:

Р/с: №40702 810 75852 0000 306 в Филиале ОАО АКБ «РОСБАНК» г.Иваново, кор. счет 30101810000000000792; БИК 042406792.

Если из закона или договора между сторонами не следует, что свое денежное обязательство должник обязан исполнить лично, такой должник может возложить это обязательство на другое лицо (ст. 313 ГК РФ). Для этого может быть достаточно составить письмо с просьбой уплатить определенную сумму третьему лицу. Форму и образец заполнения письма об оплате третьему лицу от контрагента приведем в нашем материале.

Перечисление задолженности третьему лицу – удобный способ оптимизации расчетов. Покажем сказанное на примере. Организация А приобрела товар у организации В, а затем отгрузила его организации С. Чтобы не «гонять» деньги по цепочке «С В А», организация В предлагает организации С заплатить оговоренную сумму напрямую организации А.

Если срок оплаты за товар наступил и организации С не придется нести дополнительные расходы по перечислению средств организации А, то организация С вряд ли откажет в просьбе уплатить долг третьему лицу, т. е. организации А.

Чтобы информировать должника об изменении схемы расчетов, ему нужно направить письмо. Как составляется образец распорядительного письма на оплату третьему лицу? Письмо составляется в произвольной форме. В нем нужно указать, что в счет существующей задолженности кредитор просит перечислить деньги третьему лицу, а также привести реквизиты такого лица.

В платежном поручении на перечисление денег третьему лицу нужно указать, что оплата производится за другое лицо. Этим самым при оплате третьим лицом по письму риск получателя можно свести к минимуму. Ведь если такой оговорки в платежном поручении не будет, а также не будет письма от непосредственного плательщика о том, что оплата производилась от имени другого лица, такой плательщик сможет потом заявить, что перечисление было ошибочным и потребовать вернуть деньги.

При оплате по письму третьему лицу бух проводки предельно просты: каждая из сторон после подтверждения платежа отражает, как правило, на счетах учета расчетов закрытие соответствующей задолженности полностью или частично.

Приведем образец письма об оплате задолженности третьему лицу.