Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенничество с паспортными данными». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
1. Притвориться банком и выудить другие данные для кражи денег с карты
Этих данных достаточно, чтобы завязать с жертвой разговор под видом банка и выудить недостающую информацию для кражи денег с карты: пароль для входа в интернет-банк, CVV-код (трёхзначный код на обратной стороне карты), пароль из СМС или ПИН-код.
Аферисты действуют по телефону напористо, сразу выдают самые мрачные сценарии («ваш счёт будет заблокирован», «с вашего счёта пытаются вывести деньги», «злоумышленник через ваш личный кабинет пытается взять на ваше имя кредит ПРЯМО СЕЙЧАС» и так далее). Основная цель — взволновать и напугать человека, чтобы он перестал мыслить критически, после чего выведать у него данные счёта и/или карты.
Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить.
Пример телефонного разговора с мошенниками
10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта
«Если вы уверены в компрометации карты, вы потеряли ее или она была украдена, не раздумывая, обращайтесь в банк для блокировки счета. Сделать это можно из мобильного приложения или по телефону, указанному на официальном сайте», — говорит директор по стратегическим коммуникациям Infosecurity Softline Company Александр Дворянский.
Если сумма займа не превышает 15 тыс. рублей, то законодательство допускает проведение упрощенной идентификации заемщика. В таком случае при подаче заявки онлайн обычно требуются данные паспорта (фотография или самостоятельный ввод информации), СНИЛС, электронная почта, реквизиты банковской карты и мобильный телефон, на который высылается код с подтверждением. Первым делом проверяется действительность паспорта по государственной базе ГУВМ МВД. Полученные документы «пробиваются» через Систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), делается запрос в БКИ, где также содержится персональная информация заемщика.
Проблема в том, что все эти данные мошенник может указать верно и в полном объеме. В Интернете продаются нелегальные базы с кредитными историями, паспортными данными и другой персональной информацией миллионов россиян. Поэтому важно не столько проверить данные, сколько убедиться в том, что их для получения займа использует тот человек, которому они принадлежат.
Многие МФО, как и рекомендует ЦБ, запрашивают у потенциального заемщика селфи с паспортом. Однако здесь есть два риска: мошенник может либо быть очень похож на «псевдозаемщика», либо использовать фотографии своей жертвы, взятые из соцсетей, и навыки фотошопа. Последнее автоматические системы проверки заемщика распознавать научились. Сейчас существует множество программ, которые способны обнаружить следы фотошопа на изображении.
Телефон, оставленный в заявке, должен совпадать с тем, что отражен в записях из БКИ. Если там информации нет, МФО может проверить владельца номера у мобильного оператора. По словам Кирилла Краснюка, иногда оператор может не ответить на запрос, тогда микрофинансовая организация проводит дополнительную верификацию — клиенту звонят по номеру из заявки и задают серию быстрых вопросов. «Например, кто вы по знаку зодиака, в какой школе вы учились, где вы сейчас находитесь, потому что система автоматически определяет местонахождение. Как правило, мошенник не может довольно быстро отвечать на такие вопросы», — рассказывает он.
Еще одна рекомендация ЦБ — выдавать займы на именную банковскую карту. Важно, чтобы имя, указанное на пластике, совпадало с именем заемщика. При этом разрешения на проведение верификации принадлежности банковской карты у МФО нет, отмечают в СРО «МиР». Микрофинансистам приходится запрашивать фотографию пластика или использовать свои способы проверки. «У каждой компании есть «фишки», как проверить банковскую карту, тому ли банку она принадлежит. Есть приложения, которые даже держателя карты могут определить», — говорит Фарида Валуева.
Кроме того, бывают случаи, когда мошенничество происходит при сотрудничестве работников банка, указывает доцент кафедры «Финансы и кредит» Школы экономики и менеджмента ДВФУ Максим Кривелевич. «Мы отдаем наши персональные данные всем подряд — от поликлиники до управляющей компании нашего многоквартирного дома. Копии нашего паспорта хранятся в тысяче разных организациях, но именно наличие коррумпированного сотрудника позволяет осуществить мошенничество», — считает Кривелевич.
Но что же делать, если вдруг выясняется, что мошенникам все-таки удалось оформить кредит? В таком случае необходимо признать договор недействительным и обратиться в суд с соответствующим иском, подчеркивает Вера Ефремова.
— При таких обстоятельствах человеку необходимо доказать, что это не он заключал договор и что подпись на документе стоит не его. Если, например, кредит был взят на человека после утери паспорта, до обращения в суд необходимо подать заявление в полицию, чтобы были доказательства. Если же кредит был оформлен по копии, то тогда нужно сверять подпись в договоре. В целом же стоит разборчиво подходить к тому, где вы оставляете свои паспортные данные, для каких организаций копируете и отправляете — они должны быть благонадежными. Кроме того, важна и защита электронной почты и компьютера, — заключила Ефремова.
Что мошенники могут сделать, зная ваши персональные данные
Нередко микрофинансовые организации и банки предоставляют клиентам возможность заключить договор займа посредством ЭЦП. Для этого достаточно зайти в личный кабинет, нажать на кнопку выдачи займа и ввести пришедший на мобильный телефон код.
Как мошенники используют ЭЦП для оформления займов на чужое имя?
Они обманом получают доступ к личному кабинету клиента кредитной организации и привязывают к нему другой номер телефона.
Бывает, мошенники сами создают личный кабинет, используя незаконно полученные персональные данные человека. У многих онлайн-ростовщиков существует также процедура верификации при помощи страницы в соцсетях – в таких случаях предварительно взламывается эта страница.
Для этого вам достаточно зайти на сайт районного суда, расположенного по адресу регистрации, либо в банк исполнительных производств на сайте ФССП России. При неблагоприятном развитии событий после введения ваших Ф.И.О. появится информация о задолженности и лице, которое пытается ее взыскать.
Что делать в случае незаконного оформления займа мошенниками?
В первую очередь необходимо обратиться в полицию. Лучше подать заявление в региональное управление с просьбой поручить расследование отделу по борьбе с компьютерными преступлениями.
Далее необходимо направить уведомление в кредитную организацию, выдавшую заем. В нем нужно сообщить о краже ваших персональных данных и ЭЦП. К уведомлению следует приложить копию заявления в полицию.
Если кредитор требует с вас возврата денег – обратитесь в суд с заявлением о признании договора займа незаключенным.
Это можно доказать, сославшись на то, что:
- номер телефона, на который пришел код ЭЦП, не принадлежит вам;
- денежные средства были перечислены на счет, который вы не оформляли;
- в онлайн-заявке на заем указаны неактуальные персональные данные (старые сведения о прописке, данные устаревшего паспорта).
Для осуществления сделок с недвижимостью необходима усиленная квалифицированная ЭЦП. Обычно мошенники оформляют ее в удостоверяющих центрах, используя копии паспортов и СНИЛС, которые берут из открытых источников и взломанных баз данных банков.
Недобросовестные сотрудники удостоверяющих центров по невнимательности или сговорившись с мошенниками могут оформить ЭЦП на любого человека. Воспользовавшись ею, злоумышленник получает возможность подать заявление в Росреестр и переписать квартиру на нужных лиц.
Если мошенническое отчуждение недвижимости все же произошло, необходимо обратиться в Росреестр и узнать, когда это случилось и на кого оформлено имущество.
После этого следует обратиться в суд с заявлением о признании сделки недействительной. Нужно будет обратить внимание суда на то, что кроме ЭЦП нет доказательств, подтверждающих намерение отдать недвижимость иным лицам и ваше с ними знакомство.
Пригодятся сведения о вашем фактическом проживании с семьей в якобы отчужденном жилом помещении, о проведении вами строительных работ и обустройстве нежилого помещения в период мошеннических действий и т.п. Главное – доказать в суде, что у вас не было причин продавать недвижимость и на момент использования фиктивной ЭЦП вы относились к имуществу как к своему.
Мошенники узнали мои персональные данные. Что делать?
ЭЦП является удобным способом заключения сделок и ведения бизнеса, позволяющим сэкономить огромное количество времени. Однако человек должен осознавать риски использования ЭЦП и соблюдать простые правила «цифровой гигиены», позволяющие снизить их до минимума.
- Не распространяйте свои персональные данные в интернете на сомнительных сайтах, страницах соцсетей и т.п.
- Следите за соблюдением правил обработки персональных данных их операторами. Если прекращено сотрудничество с банком или иной организацией, которой были предоставлены копии паспорта, СНИЛС и иных документов, потребуйте удаления этой информации из базы данных.
- Периодически обновляйте пароли на онлайн-сервисах, которыми пользуетесь.
- Храните токен с ЭЦП при себе или в месте, доступ к которому есть только у вас.
Для начала надо понять, а о каких вообще данных идет речь? «Само по себе понятие персональных данных достаточно обширное», — напоминает руководитель направления DLP Центра информационной безопасности компании «Инфосистемы Джет» Артем Погребняк, — «Например, базы данных с тысячами почтовых адресов стоят всего несколько долларов и в большинстве случаев мало кому интересны».
— Уже полгода не получаю субсидию за коммунальные услуги, — восклицает уже знакомая вам Маржанат. — Я только накопила деньги на установку счетчика, сдала все документы, а мне говорят: вы несколько месяцев получаете доход от «Яндекса». Я работаю в продуктовом магазине, даже компьютером пользоваться не умею, у меня только телефон. В отделе субсидий сказали, что по такой же причине матпомощи лишились еще около двухсот человек. И только одному удалось доказать через суд, что он ничего не получает. Субсидия покрывала не менее восьми тысяч рублей коммунальных платежей матери-одиночки. Гражданско-правовой договор на оказание технических услуг (!) с Маржанат заключили через личный кабинет на сайте интернет-компании, кто-то приложил все копии документов женщины. Когда мы общались с героиней, «Яндекс» уже выплатил по этому договору 47 тысяч рублей и добросовестно заплатил налоги, страховые взносы. Из налоговой сведения пришли в другие госорганы, информация о повысившемся доходе женщины автоматом исключила ее, как и Нину Васильевну, из числа тех людей, которым помогает государство. На чем зарабатывал некто по документам Маржанат, мы так и не выяснили: «Яндекс» не ответил на запрос редакции. А эксперт предположил: на чужом контенте или на чем-то сомнительном.
Взять кредит в банке или микрофинансовой организации, открыть банковской счет и именной электронный кошелек;
Зарегистрировать предприятие, проводить сделки с имуществом;
Трудоустроиться, заключить гражданско-правовой договор, а также договоры с интернет-провайдером, оператором сотовой связи, страховой компанией и медучреждением, почтовой службой.
Как узнать, взяли ли мошенники кредит на ваше имя
Завладеть паспортными данными несложно. Многие граждане не осведомлены о процедуре документооборота, поэтому легко предоставляют ксерокопию паспорта в определенных ситуациях, когда в этом необходимости нет. Утечка данных возможна даже у тех людей, которые тщательно стараются скрывать персональные данные. Получить конфиденциальную информацию можно с различных сайтов и форумов, на которых клиент оформляет сделку.
- Красный принесет богатство знакам огненной стихии: выбираем цвет кошелька по гороскопу
- «Робот-пылесос собрал в доме все ювелирные украшения». Можно ли конкурировать с искусственным интеллектом
- Почему в РФ может начаться дефицит холодильников, и когда их лучше покупать
- Дезодорант, кусачки для ногтей и мобильник: какие вещи нужно убирать с рабочего стола – они снижают производительность
- Представители какой профессии чаще всего увлекаются спортом и как физическая культура помогает карьере
Если человек невнимательно относится к своему основному документу, то похитить его данные не составит труда. Исключая случаи утери, заполучить его копию могут:
- представители государственных органов, осуществляющих те или иные действия с паспортом (если они находятся в сговоре с мошенниками, то копия основного документа вполне может быть похищена);
- представители работодателя (в случае скандального увольнения не исключен вариант, что кто-либо из мстительных сотрудников кадрового отдела передаст аферистам данные паспорта не угодившего им работника);
- сотрудники интернет-сервисов, где требуется подтвердить свою личность, предоставив копию паспорта (в случае взлома таких сервисов злоумышленники получают доступ к огромному числу копий);
- сами преступники, которые придумывают различные способы, чтобы узнать у граждан их данные.
Прежде, чем передать копию или скан своего паспорта, хорошо подумайте, действительно ли это необходимо. Несмотря на то что ваши персональные данные охраняются Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 года, доказать факт незаконной передачи данных злоумышленникам будет крайне затруднительно.
Чтобы обезопасить себя от хищения личной информации, следует придерживаться нескольких довольно простых правил:
- никогда не оставлять ксерокопии своего паспорта в публичных местах;
- не реагировать на просьбы выслать его скан, поступившие от незнакомых лиц;
- при предоставлении паспорта сотрудникам государственных органов, работникам сетей мобильной связи внимательно следить за их действиями. По возможности, не позволять им копировать свой паспорт в тех ситуациях, когда в этом нет необходимости;
- при устройстве на работу не предоставлять паспортные данные сразу на собеседовании, а только в том случае, если вас уже приняли на должность. Не забыть потребовать от работодателя дать вам на подпись согласие об обработке ваших персональных данных, в котором должен содержаться четкий перечень того, что он может делать с ними;
- при наличии родственников и знакомых с различными видами зависимостей (наркотической, алкогольной и т.п.) следить за тем, чтобы они не завладели вашим паспортом.
Что помешает аферистам взять кредит на ваше имя или отобрать недвижимость
Обезопасить себя при передаче паспортных данных можно следующим образом:
1. Убедиться, что при получении паспортных данным, компания попросила подписать согласие на обработку персональных данных (ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных»). При необходимости, данное согласие можно отозвать в любое время без объяснения причин (пункт 2 той же статьи).
2. Никогда и никому не передавайте фотографию или копию своего паспорта посредством сети Интернет, через мессенджеры, ММS и т.д.
Особенно если речь идёт об Интернет-магазинах или предполагаемом трудоустройстве.
В случае, если вы считаете передачу паспортных данных действительно необходимой вещью, то с помощью редакторов можно заретушировать подпись или фотографию или через весь документ пустить надпись с сообщением для чего передан паспорт. Пример:
Если вы регистрируетесь на форуме, сайте интернет-магазина или другой площадке, и у вас просят паспортные данные, сразу прекращайте работать с данной площадкой. С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных.
Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.
Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу. Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату. Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках.
Для того чтобы преступник смог изготовить поддельный документ, ему потребуется паспорт без данных, то есть сам бланк, и сведения о реально существующем человеке, которым можете оказаться вы. Такая подделка пройдет различные проверки, ведь в большинстве случаев по специальным базам проверяется серия, номер и Ф.И.О., а они будут полностью совпадать. Так что если начнете получать непонятные штрафы, платежные уведомления, заказные письма из государственных служб, вполне возможно, что это не ошибка, а кто-то использует поддельный паспорт с вашими данными.
Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.
Чужое бремя. Что делать, если мошенники оформили на вас кредит
Подобные аферы с паспортом стали особенно популярны после того, как были упрощены механизмы регистрации бизнеса. Теперь для открытия своей фирмы можно даже не приходить на прием к чиновникам. Все регистрационные действия проводятся через специальные сервисы или с помощью нотариусов. Поэтому, располагая чужими персональными данными, можно без особого труда подделать документы на регистрацию ИП или ООО.
Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес.
Персональные данные каждого гражданина РФ защищены специальным федеральным законом, и это лучшая ваша защита. Вы имеете полное право отказаться предоставлять свои паспортные данные и тем более копию документа, если у требующей ее стороны нет соответствующего разрешения. Согласно процедуре, вы должны согласиться со сбором и обработкой такой информации, а если вам ничего не объясняют и не просят подписать письменное разрешение, значит, данные передаются незаконно.
В вопросе, можно ли давать копию паспорта посторонним людям, вы сами хозяин своей судьбы. Никто не запрещает подобную передачу, но если ваши данные будут похищены мошенниками, то ответственность ложится полностью на вас. А вот если вы передали ксерокопию официальному сотруднику и подписали разрешение, тогда за их сохранность ответственна организация, которую он представляет.
Согласно “Положению о паспорте гражданина РФ”, утвержденному постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 года № 828 (ред. от 05.06. 2020 года), основным документом, удостоверяющим личность, а также гражданство жителя России, является его паспорт. Получают документ в 14 лет, затем меняют в 20 и 45 лет. Каждое удостоверение имеет уникальный код – серию и номер.
Серия – 4 цифры, две из которых соответствуют региону, где выдан документ, а две другие – году выпуска бланка паспорта. Номер – это 6-значный код. Кроме цифровых, к паспортным данным относятся еще сведения об органе, выдавшем документ, и дата выдачи.
Удивительно, но порывшись в Интернете, можно найти очень много ресурсов, которые предлагают купить те самые паспортные данные, даже за сравнительно небольшие суммы. Почему же так происходит? Очень часто потенциальные жертвы сами добровольно их выдают. Регистрируясь на всевозможных «очень серьезных» сайтах знакомств, принимая участие в каких-то онлайн конкурсах или розыгрышах, люди автоматически переходят в группу риска.
Другой распространённый путь – это передача паспортных данных конкретного лица или лиц работниками банков, кредитных союзов, колл-центров и тому подобных структур.
Для сотрудника таких учреждений при увольнении не составит большого труда скопировать данные своих бывших клиентов на какой-то носитель, а потом продать их мошенникам. И служба внутренней безопасности далеко не всегда в состоянии помешать этому, ведь такая техническая операция – минутное дело.
Люди, в первую очередь пенсионного возраста, и сами частенько сдают себя мошенникам. Игнорируя информацию о личной безопасности от серьезных банковских структур, они выбалтывают по телефону не только данные своей карточки, но и данные своего паспорта, необходимые якобы для получения финансовой помощи или уточнения какой-то очень важной информации.
Детям надлежит проводить соответствующую разъяснительную работу со своими престарелыми родителями по поводу сохранности личных паспортных данных.
Но, в сущности, жертвой махинаций с паспортными данными может стать практически любой гражданин.
Давая данные своего паспорта для различных целей, всегда нужно быть осторожным. Ведь даже зная серию и номер паспорта другого человека, злоумышленник может оформить кредит в интернете или в учреждении, занимающим деньги под большой процент и на небольшой срок. Даже если заем был не очень большой, уже за 1–2 месяца может «набежать» приличный долг, выплатить который должен будет владелец паспорта.
Если же мошеннику станет известна полная информация о гражданине, например, из ксерокопии его паспорта, количество способов потратить ваши деньги увеличится. Самые распространенные варианты, зачем мошенникам паспортные данные:
- Зарегистрировать на владельца паспорта фирму, чтобы осуществлять незаконные операции.
- Провести сделку с имуществом: переоформить на себя квартиру или перерегистрировать автомобиль.
- Приобрести SIM-карту, чтобы вести преступную деятельность по телефону.
- Совершать финансовые операции в интернете и расплачиваться в онлайн-играх.
Часто мошенники используют даже такую личную информацию о владельце паспорта, как количество детей, семейное положение, место проживания или прохождения воинской службы.
Ваши персональные данные: как их могут использовать мошенники?
Кроме микрозаймов есть и другие сферы, где мошенники могут применить данные чужих паспортов. Например, по ним можно купить сим-карты. Конечно, они нужны для телефонного мошенничества и обзвона потенциальных жертв с целью получения новых паспортных данных других людей или вымогания денег с доверчивых граждан.
Другой вариант – регистрация по чужому паспорту липовой фирмы-однодневки. Как правило, такая фирма занимается какой-либо противозаконной деятельностью. Мошенники же пытаются провести сделки со значительными суммами, и, как только им это удастся, исчезают. Но генеральным директором является другой человек, тот, чьи паспортные данные были использованы при регистрации. И именно этот человек в дальнейшем будет нести ответственность, вплоть до тюремного заключения, если не получится доказать свою непричастность.
Бывает и другая ситуация. Если к мошенникам попадает копия чужого паспорта, они могут даже украсть квартиру. Наиболее распространенной схемой является съем квартиры в аренду. Мошенник снимает квартиру, требует при этом скан паспорта владельца вместе с договором аренды. При этом по скану паспорта с помощью дополнительных лиц мошенники оформляют доверенность на продажу квартиры и продают ее.
Договор аренды необходимо составлять самостоятельно или же внимательно читать предложенный вариант, так как нередко в таких договорах бывает много ловушек.
Еще один способ получить персональные данные – нерадивый кадровик. Еще не все руководители предприятия осознают ответственность за утечку конфиденциальной информации. Чаще всего инспекторы отдела кадров используют неучтенные флеш-накопители, на которых можно вынести любую информацию, представляющую интерес для мошенников.
1. Притвориться банком и выудить другие данные для кражи денег с карты
Этих данных достаточно, чтобы завязать с жертвой разговор под видом банка и выудить недостающую информацию для кражи денег с карты: пароль для входа в интернет-банк, CVV-код (трёхзначный код на обратной стороне карты), пароль из СМС или ПИН-код.
Аферисты действуют по телефону напористо, сразу выдают самые мрачные сценарии («ваш счёт будет заблокирован», «с вашего счёта пытаются вывести деньги», «злоумышленник через ваш личный кабинет пытается взять на ваше имя кредит ПРЯМО СЕЙЧАС» и так далее). Основная цель — взволновать и напугать человека, чтобы он перестал мыслить критически, после чего выведать у него данные счёта и/или карты.
Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить.
Пример телефонного разговора с мошенниками
В записи слышно, что мошенник давит на срочность и напористо настаивает на своём. Настораживают и отдельные слова: аферист говорит «наш банк», не называя наименование организации. Настоящий сотрудник банка называет его при каждом упоминании. К тому же злоумышленник делает ошибку, говоря «носитель карты» вместо «держатель карты». Настоящий сотрудник никогда так не ошибётся.
Помните: настоящий сотрудник колл-центра видит на экране абсолютно всю информацию о вас, которая доступна банку. Поэтому он не будет просить назвать, например, остаток на счёте — он и так увидит сумму остатка в системе. И сотрудник банка никогда не попросит вас назвать ему CVV-код, цифры из СМС-кода или ПИН-код, он знает, что это секретная информация. Проверьте собеседника: если он не может ответить на простой вопрос, например, назвать ваш баланс или номер карты, а, напротив, требует этого от вас, — это стопроцентно мошенник.
Правоохранители призывают россиян быть предельно осторожными с данными, которые содержатся внутри удостоверения гражданина РФ. Стоит помнить, что мошенники, которые совершают аферы с паспортом, настолько изобретательны, что порой даже не нужно терять документ, чтобы оказаться их жертвой.
В России каждый год крадется свыше полутора миллионов паспортов обычных граждан. Лишь пятая часть из них находится, остальные затем используются в разного рода махинациях.
Преступники хорошо знают, что можно сделать с фотографией паспортных данных. Если ранее более популярным способом подделки была смена фото в паспорте, то сегодня аферисты чаще просто подбирают похожего на владельца паспорта человека и берут в банке с его помощью крупные суммы в кредит.
Еще один вариант – зная все личные данные человека, сделать новый паспорт на чистом бланке. Этот способ, однако, встречается не так часто, поскольку современные мошенники вполне успешно могут воспользоваться паспортными данными без паспорта.
Банки принимают только копии паспорта без правок и пометок. Поэтому часть данных на паспорте можно закрыть листом бумаги, тогда воспользоваться им мошенники практически не смогут. В этом случае стоит также закрыть свою подпись, чтобы ее не скопировали. Даже если ваш паспорт используют, вам будет проще доказать подлог, потому что там будет не ваша подпись. Если вы собираетесь в дорогу, стоит сделать сразу несколько копий паспорта, чтобы не сканировать паспорт в неизвестных местах.
Для банка копия паспорта с отметками не подойдет, у службы безопасности сразу возникнет много вопросов к сотруднику, который выдал кредит. Но вы можете сделать отметку на копии паспорта для других учреждений, в том числе при приеме на работу. Можете написать на скане, например, «Копия сделана для Кузнецовой Анастасии, отдел кадров компании „Иванов и Ко“» или «Копия сделана для магазина бытовой техники „Дом быта“». Рядом с пометкой поставьте дату, когда сделана копия. А также попросите сотрудника, который принимает документы, поставить на бумаге свою подпись.
Чем выше качество ксерокопии или скана, тем больше шансов снять с нее еще пару хороших копий. Поэтому цветные сканы с высоким качеством ценятся у мошенников выше ч/б фото.
Однако отделу кадров и службе безопасности качество копии не важно. Им просто нужно проверить вашу личность. Поэтому можно сделать черно-белое изображение с плохим текстом, который сложно разобрать. Вы даже можете сделать копию паспорта в виде негатива.
Вам вполне могут отказать принять копию паспорта с отметками в банке. Однако отказ в других местах незаконен. Напомните, что закон разрешает вам защищать свои персональные данные по вашему усмотрению. Все действия с вашими персональными данными возможны только с вашего согласия. При необходимости организации могут проверить достоверность копии, потому что вы можете показать им оригинал паспорта.
Мошенничество с паспортными данными
- Помощь в получении заграничного паспорта
- Какой загранпаспорт лучше: старого или нового образца
- Перечень документов для оформления загранпаспорта нового образца
- Документы для оформления загранпаспорта старого образца
- Документы для оформления загранпаспорта старого образца ребенку
- Как правильно заполнить заявление о выдаче загранпаспорта
- Как заполнить трудовую деятельность в заявлении на загранпаспорт
- Образец заполнения заявления на загранпаспорт для ребенка
- Как получить загранпаспорт нового образца через интернет
- Загранпаспорт ребенку через интернет (госуслуги)
- Как срочно оформить и получить загранпаспорт
- Как оплатить госпошлину за загранпаспорт
- Запрет на выезд за границу за долги
- Отказ в выдаче загранпаспорта за долги и по иным основаниям
- Задержка выдачи загранпаспорта
- Как оформить выезд ребенка за пределы РФ
- Как оформить согласие или несогласие на выезд ребенка за границу
- Что такое шенгенская виза и как ее получить
С помощью паспортных данных, которыми завладели мошенники, они могут осуществлять различные мошеннические схемы с недвижимым имуществом. В настоящее время получить информацию об объекте недвижимости и его собственнике довольно легко. С помощью запроса получить выписку из Единого государственного реестра недвижимости не составляет большого труда.
Этой же возможностью может воспользоваться и собственник объекта недвижимости. В соответствии со статьей 62 Федерального закона от 13 июля 2015 г. № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» он может узнать, кто в последнее время запрашивал сведения о его недвижимости.
Обратившись в МФЦ и оплатив эту услугу, гражданин может получить справку о лицах, которые интересовались принадлежащей ему недвижимостью и получили необходимые сведения за определенный период.
Так как эта услуга платная, то за справку в электронном виде нужно заплатить 250 рублей, в бумажном варианте — 400 рублей.
Если вы обнаружите, что к объектам вашей недвижимости кто-то проявляет интерес, то необходимо подать заявление о запрете регистрировать сделки с вашими объектами без вашего личного участия. Сделать это можно там же в МФЦ. В этом случае мошенники будут лишены возможности продать или подарить кому-либо вашу недвижимость по доверенности.
Если мошенники похитили у человека его паспортные данные, то этот человек неожиданно для себя может оказаться учредителем или руководителем фирмы-однодневки.
Понятное дело, что использовать подставное лицо мошенники будут в том случае, если деятельность этой фирмы будет носить явно противоправный характер. И у правоохранительных органов к руководителю и учредителю могут возникнуть вопросы. Тогда человеку за деятельность этой фирмы придется нести ответственность перед законом.
Если у человека есть основания предполагать, что его паспортными данными завладели мошенники, то стоит проверить и этот вариант использования его данных.
Нужно воспользоваться электронным сервисом на сайте ФНС «Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц».
Если на вас зарегистрированы несколько организаций, то по фамилии, имени и отчеству можно проверить, не числится ли за вами каких-либо организаций. Но если на вас зарегистрирована только одна организация, то указанный сервис не даст результата.
В этой связи лучше воспользоваться Личным кабинетом налогоплательщика. Там отражаются сведения обо всех созданных гражданином юридических лицах. В случае обнаружения указанной информации нужно подать заявление в ФНС о том, что регистрация на ваше имя была проведена ошибочно.
На имя человека, чьи паспортные данные используют мошенники, они могут оформить банковскую карту и проводить по ней незаконные операции.
В результате, проблемы могут возникнуть у того, на чье имя оформлена карта.
Какие банковские счета открыты на ваше имя, можно уточнить в Федеральной налоговой службе. О каждом открытом на имя гражданина банковском счете банки обязаны сообщать в ФНС. Это положение действует с 2014 года и с этого времени в налоговой службе имеется вся информация о том, какие счета за гражданином числятся.
Обратиться с запросом можно через Личный кабинет налогоплательщика, причем плата за данную услугу не взимается.
Если вам стало известно, что ваши паспортные данные используют мошенники, срочно обращайтесь в полицию. Принимая от вас заявление, сотрудник полиции должен на копии указанного заявления поставить отметку о приеме и возвратить эту копию вам. Копия заявления с отметкой о его приеме послужит для вас в будущем надежным доказательством того, что вы не причастны к незаконным махинациям с вашим паспортом.
Мошенничество с копией паспорта. Как не стать жертвой?
Сообщения о том, что вам одобрили заявку по кредиту, которую вы не подавали, — это такой маркетинговый ход вроде холодных звонков.
— Когда пишут, что заявка одобрена, и даже пишут номер заявки — это для придания большей весомости своему сообщению, — говорит юрист Дамир Садритдинов. — Дело в том, что если вы нормальный клиент банка, то информация о вас, о вашем телефоне есть везде. Допустим, если я как частное лицо хочу выбрать клиента, которому можно дать денег под проценты, я легко могу купить на информационном рынке эту базу и по ней сидеть и прозванивать. Потому что я буду знать, что у них нормальная кредитная история, и если они отдали пять-шесть-семь займов до меня, то мой заём они с большой вероятностью тоже отдадут.
Дамир Садритдинов — адвокат, защитник потребителей финансовых услуг (банки, страховые компании), член экспертного совета по защите прав потребителей финансовых услуг при Банке России.
Если вам просто досаждают спамом кредитные организации — это еще полбеды. Вашими документами действительно могут воспользоваться мошенники. Оформить кредит на подставное лицо по копии паспорта или другим способом не составляет труда, если знать как.
— Я сейчас как раз занимаюсь двумя делами, в ходе работы над одним я глубоко копал информацию, связанную с тем, что в мобильном приложении «Сбера» и ВТБ привязывается мобильный банк к самой трубке, — говорит Дамир Садритдинов. — Если владелец эту трубку потерял, а другой (мошенник) нашел, то он может, в принципе, при помощи этой трубочки зайти в мобильный банк и провести любые операции. Ответственность за использование трубки с привязанным к ней мобильным банком несет сам клиент банка. Это написано в правилах, но про них мало кто помнит и знает. Другая технология — делают клон симки через операторов связи и при помощи этого клона заходят в мобильный банк. Получается, что официально заходит владелец, клиент банка. Технически, если человек сделал клон симки и у него есть ваши паспортные данные, то он запросто может оформить кредит на ваше имя.
- Паспорт — главный документ гражданина, данные представляют ценность для совершения большинства юридических и финансовых операций.
- Мошенники стараются заполучить серию и номер, фамилию, имя и отчество, адрес прописки и иные сведения из паспорта. Они нужны для получения займов, регистрации фирм, заключения договоров и проведения других махинаций.
- Внимательно следите за тем, чтобы данные паспорта не стали достоянием третьих лиц, препятствуйте несанкционированному ксерокопрированию. При утрате или краже паспорта сообщайте в полицию и миграционную службу.
- получить займ в МФО;
- переоформить собственность;
- вести нечистые дела на веб-ресурсах;
- открыть фирму;
- воспользоваться кредитной или телефонной картой;
- регистрировать сделки;
- играть в онлайн-казино;
- выполнить прочие незаконные действия.
Большую часть перечисленных махинаций произвести сложно, но реально. Гражданину необходимо осознавать последствия того, что информация из его паспорта стала достоянием нечистых на руку лиц.