Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как узнать где открыты счета у ООО». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Кредитные организации гарантируют сохранение тайны обо всех операциях и счетах клиентов, согласно ст. 26 Федерального закона 395-1 от 02.12.1990 г. Положения этой статьи распространяются на любую информацию, в том числе и о наличии или отсутствии клиента в банке, поэтому узнать расчетный счет организации возможно только четырьмя законными способами:
- посмотреть в договоре;
- запросить у представителей компании;
- посмотреть на сайте;
- запросить в органах ФНС (при наличии судебного решения).
Рассмотрим подробнее каждый вариант и их слабые места.
Самый простой способ узнать счет организации — посмотреть в договоре. Каждый такой документ заканчивается разделом “Реквизиты и подписи сторон”, в котором указываются все реквизиты участников сделки, включая банковские.
Минус у этого варианта один — если с этой компанией долго не было расчетов, данные могут быть неактуальны на текущий момент или расчетный счет может оказаться заблокированным.
Примечание. Блокировка счета — это наложенное ФНС временное ограничение на расходные операции. Владелец счета не может использовать заблокированные средства ни на какие цели, кроме выплат по налогам, исполнительным документам на возмещение вреда здоровью, заработной платы, выходных пособий, алиментов.
Можно запросить платежную информацию об организации, связавшись с ее офисом. Этот способ гарантирует актуальность данных, но не избавляет от риска внезапной блокировки счета, о которой может не догадываться и сам контрагент.
Большинство серьезных компаний имеют сайты и часто размещают на них все реквизиты компании, в том числе и банковские. Как правило, они вынесены на отдельную страницу или находятся на странице “О компании”.
Этот вариант страдает теми же недостатками, что и первый, т. к. не все организации вовремя обновляют информацию на своих сайтах и не всегда вовремя узнают о блокировках.
Как получить справку об открытых расчетных счетах?
^К началу страницы
В соответствии с положениями статьи 6 Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» иностранные организации финансового рынка, расположенные за пределами территории Российской Федерации, обязаны сообщать о реквизитах открытых у них счетов (вкладов) граждан Российской Федерации и юридических лиц, которые прямо или косвенно контролируются гражданами Российской Федерации. Сообщать необходимо ежегодно в срок до 30 сентября года, следующего за годом, в течение которого указанные счета (вклады) были открыты.
Формы указанных сообщений утверждены приказом Федеральной налоговой службы от 09.11.2015 № ММВ-7-14/[email protected] «Об утверждении форм сообщений иностранными организациями финансового рынка, расположенными за пределами территории Российской Федерации, о реквизитах открытых у них счетов (вкладов) граждан Российской Федерации и юридических лиц, которые прямо или косвенно контролируются гражданами Российской Федерации» (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 02.12.2015, регистрационный номер 39937).
Пунктом 8 статьи 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ) предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 указанной статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.
Обратиться за получением указанных сведений взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения.
Другим, весьма удобным, вариантом получения справки может быть обращение через официальный сайт Федеральной налоговой службы.
Алгоритм действий будет таким:
- Найти сайт ФНС.
- Войти в личный кабинет. Если его нет – зарегистрироваться на сайте, получить электронную подпись и доступ к личному кабинету.
- Найти форму нужного запроса и ввести информацию о сути обращения.
- Подписать форму электронной подписью.
- Отправить запрос.
Через некоторое время налоговое ведомство вышлет запрошенную справку. Электронный вариант этого документа имеет ту же силу, что и бумажный.
Обращение за справкой в банковские учреждения происходит обычно тогда, когда есть представление в каких банках нужно вести поиск и нет необходимости в печати ИФНС.
Расчетный счет – лишь один из видового многообразия банковских продуктов. В зависимости от назначения и условий обслуживания различают и ряд других.
- Основной
Предназначен для учета и проведения операций с электронным кэшем компании, связанных с предпринимательской деятельностью. Некоторые сопровождаются комиссиями. Право распоряжения средствами принадлежит исключительно его владельцу.
- Корреспондентский
Открыть и использовать могут только банковские организации. Он служит для взаиморасчетов внутри государственной или международной финансовых систем.
- Депозитный
Положить деньги на депозит – значит, положить их «под процент». Переводить средства, оплачивать что-то с помощью него у вас не получится, разрешено лишь снимать или пополнять.
Расчетный счет всегда состоит из 20 цифр. Для непосвященного человека – это лишь хаотичный набор символов, а может даже порядковый номер.
Но здравый смысл подсказывает, что 20 порядков – это сотни квинтиллионов, то есть в миллиарды раз больше, чем население нашей планеты. Открыть такое количество счетов было бы очень долго и проблематично. Значит, все немного сложнее.
Перейдем к самому главному вопросу – для чего же, собственно, может пригодиться Р/С.
Тех, кто намеревается преумножать на нем свои накопления, ждет разочарование. Для этой цели вам лучше открыть депозит. А на расчетном счете деньги всегда должны быть в движении.
Крупные безналичные переводы
Если вы получите от контрагента крупную сумму через личный банковский счет, вас могут ожидать санкции со стороны финансовой организации, а отправителя – не менее крупная комиссия. Попросите его осуществить перевод по вашим реквизитам.
Таким же образом вы сможете оплачивать товары и услуги зарубежным партнерам. Платежное поручение формируется и направляется в банк автоматически.
Ни один процветающий бизнес не обходится без кассовых терминалов безналичной оплаты. Подключить эквайринг можно только к действующему Р/С.
Самоинкассация
Заработав крупную сумму в наличных, вам не придется нести мешки с деньгами домой и ждать открытия банковского офиса на следующее утро. Внесите средства на расчетный счет, воспользовавшись ближайшим банкоматом.
С помощью Р/С предприниматель без труда перечисляет финансовым организациям выплаты по кредитам, лизингу или аккредитиву; выплачивает страховые взносы.
Участие в госзакупках
Наличие открытого расчетного счета – обязательное условие допуска к торгам и закупкам в рамках взаимодействия бизнеса с государственными организациями.
Совет от банка
Перечисленные инструменты, которые в рамках РКО доступны каждому предпринимателю, помогают облегчить управление бизнесом. Снизив операционную нагрузку, вы сможете освободить время и другие ценные ресурсы для выстраивания стратегии развития вашего дела.
После изучения этой главы порядок достижения поставленных целей стал для Михаила понятнее – он сложился в стройный алгоритм действий.
Финансовые организации самостоятельно определяют перечень документов, без которых бизнесмену будет отказано в сотрудничестве. Однако ряд из них обязателен, независимо от предпочтений банка.
Если вы индивидуальный предприниматель, с вас потребуют:
- подтверждение о том, что вы налоговый резидент РФ – понадобится паспорт и свидетельство постановки вашей организации на налоговый учет;
- выписку из ЕГРИП;
- образец вашей подписи и печати организации;
- заявление.
Могут попросить и другие документы, например – декларации о доходах и финансовую отчетность за предыдущие периоды.
Собственник ООО или компании с другой формой собственности дополнительно предъявит:
- выписку из единого госреестра ЮЛ;
- устав организации;
- документы, подтверждающие руководящий пост предъявителя;
- данные из органов государственной статистики о кодах.
С собственника юридического лица могут дополнительно потребовать лицензию на деятельность в соответствии с кодами ОКВЭД.
После успешного открытия Р/С вам вручат реквизиты, в которых будет отражена следующая информация:
1) об обслуживающей финансовой организации:
- полное наименование;
- БИК – банковский идентификационный код;
- КС – корреспондентский счет;
2) о вашей компании:
- полное наименование;
- расчетный счет;
- ИНН.
Справка о наличии открытых счетов из ИФНС — как получить?
Чтобы получить информацию об открытых счетах должника следует сделать запрос в налоговую инспекцию. Согласно части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» и абзаца 7 пункта 5 письма ФНС РФ № МН-22-6/[email protected] от 11.06.09г. налоговые органы обязаны выдать данную информацию в течение 7 дней с момента получения запроса.
Заявление в налоговую о предоставлении сведений о расчетных счетах должника (образец)
У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций может быть запрошена следующая информация:
✔ О наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
✔ О номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
✔ Об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.
Налоговые органы, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на имущество, лица, осуществляющие учет прав на ценные бумаги, банки и иные кредитные организации, иные органы и организации представляют запрошенные сведения в течение семи дней со дня получения запроса.
Для подтверждения своих прав на получение сведений о счетах должника взыскатель может предъявить в налоговый орган одновременно с запросом подлинник либо заверенную в установленном порядке копию исполнительного листа.
Обратиться за получением сведений о банковских счетах должника взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения (месту жительства) или месту нахождения организации-должника.
Таким образом, для ускорения процесса взыскания, рекомендуем сделать заверенную копию исполнительного листа у нотариуса, и по ней запросить сведения в налоговом органе, а оригинал исполнительного листа предъявить в службу судебных приставов.
Если у вас остались вопросы, можете обратиться к нам через форму обратной связи, расположенную внизу страницы.
В реквизитах любой компании можно найти строчку — р/с. Этот вопрос появляется у большинства начинающих предпринимателей, которые только собрались взаимодействовать с крупным бизнесом.
Еще при регистрации юрлица, а иногда и ИП, обязательным будет открытие и функционирование р/с. Большинство банков предлагает по несколько разных программ обслуживания, среди которых смогут себе подобрать удобный тариф как огромные корпорации, так и мелкие, начинающие предприятия. Сложно только разобраться, что с ним делать.
Расчетные счета открываются организациями для разных целей — хранения денежных средств, расчетов с контрагентами и платежей, связанных с деятельностью.
Это основной способ, чтобы идентифицировать конкретное ИП или фирму, ведь каждому р/с присваивается свой уникальный номер учетной записи. Это важная часть банковских реквизитов.
Кроме того, это инструмент для ведения коммерческой деятельности. Сюда приходит вся выручка, отсюда отправляются налоги и взносы в государственный фонд, а также все остальные операции. Давайте подробнее остановимся на этом вопросе.
Проще всего понять, что это такое, если изучить, для каких целей используется. Вот главные направления:
- сдача выручки и ее хранение в безналичном виде;
- принятие безнала от предприятий и клиентов (сюда относится и система эквайринга);
- оплата продуктов, сырья, материалов, комплектующих;
- перевод зарплаты сотрудникам на карты;
- отправка в иностранной валюте контрагентам, которые находятся в других государствах;
- получения кредитов, гарантий и иных финансовых бонусов;
- оплата сборов, налогов, взносов в фонды.
Кроме того, по закону запрещено легально функционировать без р/с всем ООО, АО, ЗАО и другим юрлицам. Для ИП это чаще все же добровольное дело, но в некоторых видах предприятий это тоже обязательно. Например, если он желает иметь эквайринговый терминал, то средства с него могут приходить на р/с.
Открытие доступно не только бизнесменам, но и физическим лицам, однако для них это называется текущим.
Стоит отметить, что пользоваться этим лицевым счетом можно исключительно в рамках деятельности фирмы. На личные нужды тратить его нельзя.
По российскому законодательству ИП не обязаны его заводить. Они вправе пользоваться любыми счетами и картами.
Но в реальной жизни все не так просто. Вести бизнес без р/с довольно сложно — если фирма получает только наличные и не более 100 000 рублей.
Например, если специалист обучился на мастера маникюра и принимает клиентов у себя дома или в салоне, причем безналичные платежи не получает, то р/с ему не понадобится. Но как только пользователей его услуги станет много, они начнут просить расплатиться карточкой. И в этом случае стоит ставить эквайринг, а это действует только при наличии р/с.
И это одинаково для всех ситуаций, когда приходится взаимодействовать с контрагентами и пользователями. То же касается случаев, когда между партнерами планируются серьезные контракты на 100 000 рублей и выше за один договор. Без р/с будет нелегально соглашаться на подобные условия.
Кроме того, серьезные организации могут отказаться сотрудничать и выбрать тех, у кого есть счет.
Конечно, всем ООО не приходится думать, нужен ли этот инструмент, ведь они обязаны его иметь. ИП могут самостоятельно решать, поэтому для них стоит выделить достоинства его наличия.
Почему рекомендуется его задействовать:
- платить взносы и все налоговые сборы намного удобнее;
- становятся доступными договора на сумму более 100 000 рублей;
- статус повышается, можно работать с крупными партнерами;
- легко устанавливается торговый эквайринг;
- безналичные платежи контрагентам и получение финансов от клиентов;
- все платежные операции станут доступны прямо из дома;
- зарплата сотрудникам и себе;
- собирается и легко анализируется статистика, расходы и другие отчеты.
Кроме того — спорных ситуаций становится в разы меньше, так как легко подтвердить, что операция на самом деле была.
Как получить в ИФНС сведения о своих и чужих счетах
Мы рассмотрели, что значит расчетный счет в банке-исполнителе. Но иногда это не только плюсы, но и минусы:
- Лишние затраты. Придется ежемесячно платить комиссию за ведение и обслуживание. А за любое действие (перевод, снятие, другое) придется отдельно рассчитываться.
- Возможен арест. Если налоговые или другие контролирующие органы найдут какие-то критичные нарушения, они могут заблокировать все движения. Это не всегда обоснованно, но понадобится время, чтобы его разблокировать и снова начать пользоваться деньгами.
- Кассовые лимиты. Все наличные, которые не укладываются в эти значения, придется отправить в банк.
Давайте разберемся, что это — р счет и как он выглядит. Это всегда 20 знаков, которые шифруют внутри себя конкретную информацию.
Если смотреть слева направо, то:
- 1-3. Номер по балансу. Например, если стоит «408», то это прочие.
- 4-5. Второй порядок. «02» относится к ИП.
- 6-8. Валютный код. «810» указывает на то, что собственник пользуется рублями.
- 9. Контрольное число. Ее рассчитывают определенным образом в банке. Она необходима, чтобы проверить действительность номера.
- 10-13. Код подразделения, которое обслуживает счета.
- 14-20. Внутренний номер, его прикрепляют в подразделении.
В реквизитах помимо него обязательно указывается название банка, к/с и БИК. Это требуется, чтобы не было ошибок при переводах.
Некоторые предприниматели ошибочно считают, что Р СЧ — это то же самое, что и обычный вклад. Но все не так просто:
- на деньги, которые лежат, не начисляются проценты на остаток;
- цели использования средств почти не ограничены, можно переводить физическим и юридическим лицам;
- финансы в любой момент готовы к использованию;
- большая часть трат будет связана с коммерческой деятельностью.
Кроме того, это реквизиты, которая указывается вместе с названием и юридическим адресом.
English中文版English中文版
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
Не прибегая к услугам госструктур и специальных сервисов, узнать, какие счета открыты у ООО, можно следующими способами.
- Договор с контрагентом. При его наличии уточнить расчетный счет можно в реквизитах сторон. Минус: компания могла закрыть указанный там счет и открыть новый в этом же или другом банке.
- Запрос реквизитов. При подготовке сделки или взыскании задолженности рекомендуется направить контрагенту письменный запрос на уточнение реквизитов. Вместо него можно попросить предоставить типовой бланк договора – там обязательно будет указан р/с. Минус: отвечать на него получатель не обязан.
- Уточнение на сайте. Многие компании указывают на своем сайте полные реквизиты, включая платежные. Минус: такой информации на сайте может не оказаться или она не актуальна.
- Анализ расчетов с контрагентом. Если ранее с интересующим ООО проводились безналичные платежные операции, то информацию о расчетном счете можно получить через интернет-банк, выписки или платежные поручения. Минус: документация по интересующей организации может не сохраниться или стать не актуальной.
Не удалось узнатьдействующие расчетные счета ОООвышеперечисленными способами? Тогда нужно воспользоваться услугами ИФНС или спецсервисов.
Как узнать организацию и реквизиты по ИНН
В отличие от базовой регистрационной информации об ООО выяснить номера расчетных счетов через налоговую инспекцию не так просто. В выписке ЕГРН, которую может получить любой желающий, они не указываются.
Узнать через ИФНС, какие счета открыты у ООО, вправе только судебный пристав или взыскатель при наличии исполнительного листа. Соответственно, должен быть доказан факт задолженности и решением суда утверждено ее взыскание. Обоим информация о банковских реквизитах предоставляется только по решению суда. При его отсутствии получить сведения невозможно.
Для перевода организации недостаточно знать 20-значный номер расчетного счета. Дополнительно потребуются:
- наименование компании;
- ИНН и КПП;
- БИК банка;
- наименование банка и местонахождение обслуживающего филиала;
- корреспондентский счет.
Чтобы узнать расчетный счет организации для взыскания задолженности по исполнительному листу, достаточно иметь на руках название и ИНН компании. Приставы сами должны найти р/с. Но эту процедуру можно ускорить, если узнать хотя бы банк, в котором открыт счет.
Благонадежные компании готовы предоставить реквизиты своего счета сами, особенно если обратившийся намеревается произвести платеж в пользу организации. Сложнее приходится тем, кто хочет сам получить деньги от недобросовестной ООО. Если сведения о счете представители компании предоставлять отказываются, информации в открытых источниках нет, остается только обращаться в ФНС. Для этого нужно:
- Написать заявление в суд с требованием предоставить сведения о расчетном счете компании.
- Дождаться вынесения решения. Если иск удовлетворят, то на руки выдадут исполнительный лист. Его обязательно нужно заверить у нотариуса.
- Обратиться в ФНС или ПФР с требованием узнать расчетный счет организации.
При наличии действующего исполнительного листа заявитель может через ФНС или ПФР узнать о количестве действующих расчетных счетов, их номерах и банках, в которых они открыты, суммах, имеющихся на счетах и их движении.
Не имея на руках исполнительного листа, получить сведения о расчетном счете компании в ФНС не удастся, т. к. такая информация является конфиденциальной.
Если нужный контрагент является известным поставщиком товаров и услуг, то в обслуживающем его банке наверняка есть сведения о р/с. Чтобы узнать их, достаточно обратиться к оператору в банке лично. Если на руках будет ИНН, найти нужные сведения будет проще – сотрудник отделения введет их и получит реквизиты. Такой вариант нужен, если срочно нужно произвести платеж, а данные о счете вы взять с собой забыли.
Иногда проверку расчетного счета инициируют перед началом сотрудничества с компанией. Тогда логичнее получить выписку из ЕГРЮЛ. Можно воспользоваться и сторонними сервисами, где отображаются данные о доходах по годам, количестве судебных дел и многое другое. Выявить недобросовестного контрагента так будет проще, чем искать расчетный счет по ИНН.
Сведения о своих банковских счетах можно получить в любой налоговой инспекции
Найти сведения о компании в открытом доступе куда проще, чем платежные реквизиты и номер расчетного счета. ФНС такие данные онлайн не предоставляет, а при личном обращении – только после предъявления исполнительного листа. В сети расчетный счет можно найти на сайте самой организации. Проще же всего обратиться за сведениями к представителю компании лично или просмотреть договор, платежное поручение.
Многие думают, что самый распространенный способ поиска номера расчетного счета — это сайт ФНС, а именно раздел «Проверь себя и контрагента». Но это ошибочное мнение. В итоговой выписке реквизитов счета вы не узнаете. Если вы введете номер ИНН организации или ИП на сайте Налоговой, вам предоставят возможность бесплатно скачать выписку компании, в которой будут указаны только данные о регистрации: дата, ОГРН и т.д. Но номера расчетного счета вы не получите.
Если репутация у компании хорошая, то на официальном сайте все реквизиты есть.
Это более сложный способ. Для начала вам нужно обратиться в суд с обоснованным заявлением о предоставлении данных о расчетном счете компании. Суд, рассмотрев ваше заявление, примет соответствующее решение: отказать или удовлетворить ваши требования. В случае положительного вердикта, вы получаете на руки исполнительный лист, который необходимо заверить у нотариуса (а это дополнительные затраты). Только после этого вы можете обратиться в ПФР или в вашу налоговую с запросом о предоставлении вам данных о р/с компании.
Вы можете отправить запрос на предоставление следующих данных:
- Сколько расчетных счетов в организации открыто;
- Наименования банковских организаций, где осуществлено открытие;
- Номера счетов;
- Сумма средств, размещенных на счетах;
- Отчет о движении денег по счетам.
- Входим в программу;
- Ищем раздел, в котором отражены контрагенты;
- Проводим сортировку компаний по наименованию;
- Отыскиваем интересующую;
- Получаем информацию.
Актуально, если вы точно знаете, что счет открыт именно в этой банковской организации. Для этого в специальную строку вам нужно ввести название компании и номер ее ИНН.
Как узнать счета должника по исполнительному листу?
Завершая наш сегодняшний разговор можно сделать вывод, что варианты, с помощью которых вы можете получить информацию о другой компании есть. Другое дело, что некоторые из них не совсем законны (продажа выписок). Поэтому лучше использовать законные методы: поиск через сайты гос.органов, либо через прямое обращение в судебные инстанции, если речь идет о должниках. Не стоит связываться с мошенническими ресурсами, это чревато потерей не только времени, но и денег.
Бывают ситуации, когда нужно самостоятельно найти банковский счет какой-либо организации (ООО или ИП), например, чтобы взыскать средства с контрагента-должника. В интернете много платных онлайн-сервисов, которые обещают выдать нужную информацию о компании. Но пользоваться ими не рекомендуем. Во-первых, все те же сведения можно бесплатно получить на портале налоговой. Во-вторых, в такой выписке не будут указаны банковские реквизиты. Ниже мы расскажем, как узнать номер расчетного счета фирмы, если вы знаете только ИНН.
Получить банковские реквизиты юридического лица можно через суд, но для этого у вас должно быть обоснование для запроса.
- Подготовьте заявление о предоставлении данных о расчетном счете предприятия.
- Передайте в суд и дождитесь решения. Судья может отказать или удовлетворить ваше требование.
- Если результат будет положительным, вам выдадут исполнительный лист. После получения документ нужно заверить нотариально.
- Обратитесь в отделение Пенсионного фонда или территориальную инспекцию ФНС с исполнительным листом и запросом, на основании которого вам предоставят информацию:
- количество расчетных счетов и банки, в которых они открыты;
- банковские реквизиты каждого счета;
- суммы на счетах и отчет о движении средств.
Как узнать расчетные счета ООО ?
Как правило, узнать расчетный счет ООО можно, подав запрос в саму компанию. Это не есть секретные данные предприятия, и предоставляют их при необходимости всем желающим. В интернете тоже имеется нужная информация, например, на официальных сайтах фирм. Есть и другие способы узнать счет::
- Договор. Если с искомой организацией вы ранее сотрудничали на договорной основе, то загляните в раздел — «Реквизиты». Там удастся найти соответствующие сведения.
- Через платежку. При оплате товара, оказании услуги компании выдают квитанции. Вверху документа обязательно указывается расчетный счет продавца.
- Через Программу 1С. В разделе, где отражены контрагенты, путем сортировки отыскивается нужный номер.
Существуем мнение, что одной из методик поиска расчетного счета компании является посещение официального сайта ФНС. Однако в режиме онлайн получить желаемую информацию не удастся. Да, подать запрос можно, но итоговая выписка (скачивается бесплатно) не покажет необходимой комбинации чисел.
Выявить номер расчетного счета предприятия можно через госорганы, если в отношении имущества ООО или ИП открыто исполнительное производство. Для этого требуется официальное обращение в суд, который рассмотрит объективность вашей просьбы. В случае положительного вердикта вам выдадут исполнительный лист.
Опираясь на ФЗ № 229 и имея на руках непросроченный исполнительный лист, взыскатель может подать запрос в налоговую инспекцию, банковское учреждение и пр. места с целью получения необходимых сведений о должнике.
Эта информация является конфиденциальной, и требования на ее получение должны формироваться в соответствие с Приказом № БГ-3-28/96. Нужен специальный бланк, заполненный по отдельной форме, который отправляется на адрес ведомства посредством:
- Почтового отделения.
- Курьера.
Таким методом можно выяснить не только номер расчетного счета, но и количество счетов компании, названия банков, сумму, операции.
Есть ситуации, когда поиск банковского счета ООО или ИП осуществляется с целью его проверки, например:
- Организация имеет перед вами долг, возвращать деньги не спешит.
- Партнер не выполняет свои обязательства согласно условиям договора.
- Есть желание проверить потенциального партнера/клиента перед началом сотрудничества.
- Связь с представителем компании утеряна.
В этих случаях найденный номер счета позволит прояснить ситуацию и отследить поступление средств от должника.
Какие данные о компании обычно бывают открыты? Запросив реквизиты организации, есть возможность получить данные о её расчётном счёте. Чаще всего подобные сведения не скрывают и открыто предоставляют всем заинтересованным лицам. Поисковым запросом с указанием названия фирмы и её ИНН, можно выяснить номер расчётного счёта через интернет. Большинство организаций имеют официальные сайты, где можно посмотреть всю информацию об их контактах и реквизитах.
Но бывают случаи, когда по каким-то причинам компания скрывает свои реквизиты и отвечает отказом на запросы о предоставлении номера расчётного счёта. Тогда номер можно узнать своими силами, хотя это довольно сложная процедура. Организации, которые хранят подобную информацию, не имеют права предоставлять её каждому желающему.
поиск и проверка информации
Банковская система формирует номера расчётных счетов организаций. Номер – это уникальная комбинация нескольких групп чисел (ключевание счетов), где зашифрованы все данные. В том числе в цифрах имеется ключ (контрольный разряд), который рассчитывается ЦБРФ по специальному алгоритму.
В том случае, если в номере расчётного счёта организации хоть одна из цифр указана неверно, платёж не будет произведён и документ вернётся с пометкой.
Многим пользователям знакома ошибка: «Ключ счёта получателя указан неверно». Ошибка в ключевании не является неисправимой. Нужно просто внимательно проверить соответствие вводимого номера, корреспондентский счёт и БИК. Если номер совпадает с реквизитами, понадобится связаться с контрагентом для уточнения информации. Кроме этого необходимо обратиться в техническую службу банка, где разберутся с проблемой. Ключ будет вычислен, и оператор сообщит его номер. Но полный скорректированный номер получить по телефону нельзя.
Узнать законным путём расчётный счёт компании можно несколькими методами:
- Если был оформлен договор с компанией, то в разделе «Реквизиты» указывается номер расчётного счёта;
- Выяснить через платёжную квитанцию, которая выдаётся при оплатах за товары или услуги, номер указан в верхней части квитанции;
- Сделать запрос представителям компании;
- Посмотреть на официальном сайте компании;
- Сделать запрос в Федеральную Налоговую Службу (если имеется судебное решение).
| Способ поиска информации | Плюсы | Минусы |
|---|---|---|
| Договор с контрагентом или через платёжную квитанцию | Достаточно посмотреть в договоре или платёжке | Информация может быть неактуальна или р/с заблокирован |
| Запрос у компании | Связавшись с офисом компании, есть возможность получить актуальные данные | Риск внезапной блокировки р/с, о которой может не подозревать и сам контрагент |
| Сайт компании | Достаточно зайти на персональный портал компании | Информация не всегда своевременно обновляется, и часто компания вовремя не узнаёт о блокировании р/с |
Кроме этого информацию об открытых счетах компании можно найти через программу 1С: Бухгалтерия. Для этого понадобится зайти в раздел программы, где отражаются контрагенты. По названию отсортировать организации и найти ту, которая интересует.
Также есть возможность выяснить информацию о компании онлайн через Сбербанк. Это можно сделать в том случае, если у пользователя имеется в наличии пластиковая карточка этого банка и точно известно, что счёт открыт именно здесь.
Необходимо зайти в персональный кабинет, затем в раздел «Платежи и переводы» и ввести в специальную строку название интересующей организации, и её ИНН. После этого будут выданы результаты, подходящие условиям запроса.
Реквизиты физических и юридических лиц – это данные, которые предназначены для их распознавания. У организаций и индивидуальных предпринимателей (ИП) имеются реквизиты как общие, так и банковские.
| Разновидность | Сведения |
|---|---|
| Основные реквизиты | Полное (без сокращений) название организации в соответствии с Уставом и свидетельством государственной регистрации |
| Сокращённое название организации | |
| Полный юридический адрес – это почтовый индекс, страна, регион, населённый пункт, улица и номер дома (помещения) | |
| Почтовый адрес (не указывается, если идентичен с юридическим адресом) | |
| Занимаемая должность и инициалы ( фамилия , имя, отчество) руководителя или владельца компании | |
| Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), выдаётся в ФНС при регистрации организации (содержит десять цифр у ООО и двенадцать у ИП) | |
| Основной государственный регистрационный номер (ОГРН), выдаётся в ИФНС при регистрации (содержит тринадцать цифр) | |
| Общероссийский классификатор видов экономической деятельности (ОКВЭД) – специальный код, который обозначает вид деятельности | |
| Общероссийский классификатор предприятий и организаций (ОКПО) – код компании или ИП | |
| Общероссийский классификатор объектов административно — территориального деления (ОКАТО) – код, который обозначает, в каком регионе находится предприятие | |
| Банковские реквизиты | Номер расчётного счёта – регистрационная запись организации в банковском учреждении . Предназначается для учёта движения денежных средств (содержит двадцать цифр) |
| Полное название банковского учреждения согласно справочнику банков | |
| Идентификационный код банка ( БИК ), используется в платёжных документах | |
| Корреспондентский счёт банка (содержит двадцать цифр) |
Осуществляя поиск по ИНН в интернете, любой заинтересованный человек имеет право узнать следующие сведения о предприятии или ИП:
- Полное без сокращений наименование организации, и её форму (ОАО, ООО и т.д.);
- Подробный юридический адрес, где зарегистрировано предприятие;
- Код причины постановки на учёт (КПП)
- Основной государственный регистрационный номер (ОГРН);
- Дата регистрации компании;
- Если предприятие уже прекратило свою деятельность на момент поиска сведений, то можно выяснить дату прекращения работы.
На официальном портале ФНС при необходимости имеется возможность уточнить информацию об учредителях компании и о сфере её трудовой деятельности по ОКВЭД. На практике подобная информация нужна в очень редких случаях.
Зная ИНН организации, можно выяснить, где именно находится отделение налоговой службы и куда необходимо обратиться, чтобы взять выписку из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) по интересующей компании.
В договоре с контрагентом имеется графа лицевой счёт организации. У коммерческих компаний и индивидуальных предпринимателей такого реквизита нет. Лицевой счёт имеется у бюджетных организаций, в том числе, у Федеральных государственных унитарных предприятия (ФГУП) и прочих.
Если про проведенной проверки приставами имущества, пригодного к изъятию у должника нет, то официальные структуры делают запрос в НИ. Данные предоставляются согласно ст.69 ФЗ «Об исполнительном производстве» (часть 8). Частные лица также могут сделать подобный запрос. Это помогает ответить на интересующий многих вопрос, как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет.
Согласно действующему законодательству каждое предприятие обязано сообщать в органы НИ об открытии р/счетов. Поэтому налоговики обладают самыми актуальными сведениями. Данный запрос можно подать в любой местный орган налоговой инспекции по месту основного проживания должника. Но стоит учитывать правила составления запроса.