Реестр микрофинансовых организаций ЦБ РФ

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Реестр микрофинансовых организаций ЦБ РФ». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Реестр ЦБ РФ – список действующих МФО на 2021 год

2. Список МФО в реестре ЦБ РФ на сентябрь 2021 года

3. Государственный реестр микрофинансовых организаций

4. Реестр МФО ЦБ РФ — как проверить МФО?

5. Реестр МФО ЦБ РФ — проверка МФО на официальном сайте Госреестра

6. Реестр микрофинансовых организаций в 2020 году

7. Микрофинансовые организации (МФО)

7.1. Вместо вывода

Введите в поле поиска ниже регистрационный номер МФО (он должен быть указан на сайте компании или в договоре) или ее название (пишется русскими буквами без ООО, кавычек и т.п.), либо официальный сайт МФО.

Если МФО состоит в реестре Центробанка, Вы увидите ее регистрационный номер, дату внесения в госреестр, тип (МФК, МКК), название компании и ее сайт (если есть).

Если МФО исключена из реестра, она будет отмечена датой лишения лицензии. Такие МФО находятся в самом конце списка. Также они выведены на отдельный страницы:

список МФО лишенных лицензии – 2020
МФО лишенные лицензии – 2021

Реестр ЦБ РФ – список действующих МФО на 2021 год

Характерной особенностью политики государства в целом и Центробанка в частности по отношению к участникам рынка микрофинансирования становится постепенное ужесточение требований. Очередные изменения вступили в силу с начала 2021 года. Общее количество поправок в федеральное законодательство, регламентирующее деятельность МФО, которые внесены за последние несколько лет, весьма велико.

Наиболее важными требованиями регулятора к микрофинансовым организациям на сегодняшний день выступают такие:

наличие собственного капитала в размере 70 млн. руб. для микрофинансовой компании и 5 млн. руб. для микрокредитной;
максимальный размер займа на уровне 1 млн. руб. для МФК и 0,5 млн. руб. для МКК;
предельная процентная ставка в размере 1% в день;
общая сумма переплаты, не превышающая 100% от основного займа.

Приведенный список содержит далеко не полный набор требований к МКК и МФК, действующий в настоящее время. Более того, он постоянно пополняется, а с учетом непростой финансовой ситуации в стране и постоянно растущего числа проблемных заемщиков можно утверждать, что такой тренд сохранится в ближайшие несколько лет.

Исключение микрокредитной или микрофинансовой компании из Государственного реестра означает, что МФО теряет право вести деятельность по выдаче займов на российском рынке. При этом не имеет значения, принято такого решение самостоятельно или является принудительным вердиктом регулятора.

В первом случае причиной, как правило, становится желание прекратить бизнес. Во втором – нарушение требований, которые предъявляются к МФО со стороны ЦБ РФ, причем обычно систематическое. Некоторые самые важные из них указаны выше.

Выдача займов после исключения МФО из Госреестра становится незаконной деятельностью. А потому сотрудничать с подобными организация не стоит ни в коем случае. Это может привести к малоприятным последствиям в виде общения с коллекторами или других проблем.

Исключение микрофинансовой организации из реестра не означает прекращение действий обязательств заемщика. Последний обязан вернуть долг. В свою очередь, микрофинансовая организация должна информировать клиентов о том, что прекращает профессиональную деятельность на рынке.

Если МФО привлекала деньги вкладчиков, они также должны быть возвращены. Но в отличие от системы страхования банковских вкладов, государство не принимает в этом участия.

Самый простой и очевидный способ сделать это – посетить сайт Центробанка. На нем размещен Государственный реестр МФО, где перечислены как все действующие участники рынка, работающие легально, так и исключенные из базы данных.

Список МФО в реестре ЦБ РФ на сентябрь 2021 года

Деятельность микрофинансовых организаций всегда вызывает много вопросов. Поэтому не стоит удивляться постепенному ужесточению требований к участникам рынка микрофинансирования. Результатом такой политики государства и Центробанка страны становится постепенное сокращение количества легально работающих МФО. Полный их список проще всего найти на официальном сайте ЦБ РФ в Государственном реестре микрофинансовых организаций. База данных позволяет быстро и без проблем проверить любую МФК или МКК на предмет законности выдачи займов населению.

Если заем получен после того, как у МФО была отозвана лицензия, то клиент не обязан возвращать деньги. Такое право есть у заемщиков, благодаря поправкам в Федеральные законы «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 N 353-ФЗ и «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 N 151-ФЗ принятым президентом 28 декабря 2018 года.

Если заем оформлен до лишения МФО лицензии, но срок его возврата возникает уже после отзыва лицензии, то деньги необходимо вернуть в полном объеме в соответствии с заключенным договором.

Центральный банк России – контролирующий орган РФ, в обязанности которого входит регулировка вопросов в финансовой сфере. Именно Центробанк следит за выпуском в обращение денег, устанавливает и следит за выполнением правил проведения финансовых операций в рублях и в иностранной валюте, следит и анализирует текущее состояние российской экономики. Соблюдать правила Центробанка обязаны не только российские банки, но и другие кредитные и финансовые организации – МФО и МФК, ломбарды, кредитные кооперативы и пр.

Закон, регулирующий деятельность микрофинансовых организаций в России, был принят в 2011 году. В этом же году был создан специальный реестр, в который Центробанк добавил все российские компании, выдающие быстрые кредиты на легальных условиях.

Если фирма отсутствует в реестре и не имеет соответствующего свидетельства, она не имеет права выдавать займы. Сотрудничество с подобными фирмами – большой риск для заемщика. При возникновении конфликтных ситуаций государство вас не защитит.

Для включения в реестр МФО компания должна предоставить Центробанку следующие данные:

Копии учредительных документов;
Данные о судимостях;
Заявление;
Сведение об адресе офиса;
Иные документы.

Полный список необходимой для предоставления документации указан в законе. Если регистрация прошла успешно, МФО получает соответствующее свидетельство. Данный документ подтверждает, что МФК предоставляет свои услуги на легальной основе, работает в рамках установленного законодательства.

Найти актуальный реестр микрофинансовых организаций с учетом последних внесенных изменений можно на официальном сайте Центрального банка России. Использовать для поиска информации по МФО сторонние ресурсы нежелательно – информация на них может быть устаревшей, может не соответствовать реальности, быть поддельной. На сайте центрального банка можно не только ознакомиться со списком компаний, но и скачать актуальный список, чтобы всегда иметь к нему доступ.

Подборка выгодных займов — одобрено нашей редакцией.

МФО	Сумма	Ставка	Срок	Переплата
Миг Кредит	от 3000 до 100000 руб	от 0 до 1%	от 3 до 168 дней	от 24 руб
Деньги на дом	от 3000 до 60000 руб	от 0 до 1%	от 7 до 182 дней	от 700 руб
CreditPlus — MINI	от 1000 до 15000 руб	от 0 до 1%	от 5 до 30 дней	от 0 руб
ТУРБОЗАЙМ	от 3000 до 50000 руб	от 1 до 1%	от 7 до 168 дней	от 210 руб
Честное слово	от 3000 до 30000 руб	от 0 до 1%	от 10 до 60 дней	от 450 руб
Займер (Zaymer)	от 2000 до 30000 руб	от 0 до 1%	от 7 до 30 дней	от 100 руб
ВЕБ-ЗАЙМ	от 1500 до 30000 руб	от 0 до 0.95%	от 16 до 30 дней	от 326 руб
Лайм займ	от 2000 до 70000 руб	от 0 до 1%	от 10 до 168 дней	от 150 рублей
Vivus	от 3000 до 100000 руб	от 0 до 0.5%	от 1 до 365 дней	от 15 руб
ДоЗарплаты	от 2000 до 100000 руб	от 0 до 0.5%	от 7 до 365 дней	от 70 руб

Государственный реестр микрофинансовых организаций

Центробанк постоянно работает над стабилизацией сферы микрофинансирования и стремится сделать ее удобной для всех ее участников. Реестр микрофинансовых организаций хорошо служит этой цели. Он помогает Банку России контролировать микрофинансовые и микрокредитные компании. Заемщики же могут с помощью него проверять надежность организаций.

Благодаря реестру вы можете дополнительно изучить сведения о компании и сравнить их с указанными на сайте. Если свидетельство о внесении компании в реестр можно подделать, то запись в официальной базе данных, которую ведет главный регулирующий орган, подделать нельзя. Поэтому проверка МФК или МКК по реестру поможет вам убедиться в надежности или ненадежности компании. Старайтесь проводить ее каждый раз перед обращением за займом в не известную вам компанию.

На нашем сайте размещаются только надежные и проверенные МФК и МКК, у которых есть записи в реестре. Однако, мы советуем вам самим подробнее изучать информацию о компаниях перед оформлением займа.

Работать на рынке могли только те компании, которые состоят в этом реестре. Законодательно были установлены требования к микрофинансовым организациям. Если компания им соответствует, подала необходимый пакет документов, она включается в реестр МФО и может работать на рынке, выдавая гражданам займы.

Понятно, что серые и черные микрокредиторы, которые просто не желали работать в жестких рамках и хотели легких денег, вынуждены были уйти с рынка. На нем остались только честные компании. И честными они стали отчасти из-за того, что нарушение закона и норм ЦБ РФ влечет за собой исключение из реестра и, соответственно, прекращение деятельности.

Если вы планируете оформить микрокредит, необходимо обязательно убедиться, что компания легальная, она контролируется Центральным Банком и занесена в реестр микрофинансовых организаций.

Для этого найдите на сайте МФО ее юридическое наименование. Часто бывает так, что бренд у фирмы один, а юридическое название другое. В реестре отражаются именно документальные наименования, зафиксированные в момент регистрации. Далее ищите на сайте ЦБ РФ госреестр, скачивайте его, открывайте и через поиск ищите компанию.

4 января 2021

Настоящее Указание на основании частей 2, 5 и 5.1 статьи 4, частей 4, 8, 9, 12 и 17 статьи 5, пункта 1 части 1 и части 2 статьи 6 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 27, ст. 3435; 2020, № 31, ст. 5065) устанавливает:

порядок ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций;

перечень сведений, содержащихся в государственном реестре микрофинансовых организаций, в том числе сведений, подлежащих размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также сроки размещения указанных сведений;

перечень документов, прилагаемых к заявлению о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и требования к ним;

форму выписки из государственного реестра микрофинансовых организаций, направляемой микрофинансовой организации, требования к указанной выписке, а также порядок и сроки ее направления;

порядок и сроки уведомления юридического лица о принятом в отношении него решении об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций;

порядок и сроки информирования микрофинансовыми организациями Банка России об изменениях сведений, содержащихся в государственном реестре микрофинансовых организаций;

форму заявления об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании;

форму заявления об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрокредитной компании;

порядок и сроки представления любому лицу выписки из государственного реестра микрофинансовых организаций или информации об отсутствии сведений о юридическом лице в государственном реестре микрофинансовых организаций;

форму выписки из государственного реестра микрофинансовых организаций, направляемой любому лицу, и требования к указанной выписке.

1. Ведение государственного реестра микрофинансовых организаций (далее — реестр) должно осуществляться Банком России в электронном виде.

2. Реестр должен содержать следующие сведения о микрофинансовой организации.

2.1. Регистрационный номер записи.

2.2. Дата внесения Банком России сведений о юридическом лице в реестр.

2.3. Дата внесения Банком России записи об исключении сведений о юридическом лице из реестра (при наличии).

2.4. Основной государственный регистрационный номер (далее — ОГРН).

2.5. Идентификационный номер налогоплательщика (далее — ИНН).

2.6. Вид микрофинансовой организации.

2.7. Полное и сокращенное (при наличии) фирменное (при наличии) наименование на русском языке.

2.8. Адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (далее — ЕГРЮЛ).

2.9. Адреса официальных сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — сеть «Интернет») (при наличии), номер контактного телефона и адрес электронной почты.

2.10. Сведения о лицах, указанных в части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 27, ст. 3435; 2020, № 31, ст. 5065) (далее — Федеральный закон от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ):

фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии);

дата и место рождения;

гражданство (подданство) или указание на его отсутствие;

серия (при наличии) и номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата выдачи документа, удостоверяющего личность (далее — реквизиты документа, удостоверяющего личность);

адрес регистрации по месту жительства;

страховой номер индивидуального лицевого счета (далее — СНИЛС) (при наличии);

ИНН (при наличии);

наименование должности, занимаемой лицом в микрофинансовой организации, и (или) наименование органа управления микрофинансовой организации, в состав которого входит лицо, дата назначения (избрания) на должность (в орган управления), а также дата освобождения от должности (прекращения полномочий).

Реестр МФО ЦБ РФ — как проверить МФО?

Полное наименование юридического лица, контролирующего акционера (участника)	Адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (для иностранных лиц — адрес регистрации), основной государственный регистрационный номер и идентификационный номер налогоплательщика (для иностранных лиц — номер, присвоенный в торговом реестре или ином учетном регистре государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо, и дата регистрации юридического лица или присвоения номера), телефон юридического лица, контролирующего акционера (участника), а также фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии), данные документа, удостоверяющего личность (серия, номер, кем и когда выдан), гражданство, дата и место рождения, адрес регистрации в соответствии с документом, удостоверяющим личность, идентификационный номер налогоплательщика, страховой номер индивидуального лицевого счета и телефон единоличного исполнительного органа указанного юридического лица	Полное наименование акционера (участника), который контролируется юридическим лицом	Адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (для иностранных лиц — адрес регистрации), основной государственный регистрационный номер и идентификационный номер налогоплательщика (для иностранных лиц — номер, присвоенный в торговом реестре или ином учетном регистре государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо, и дата регистрации юридического лица или присвоения номера), телефон акционера (участника), который контролируется юридическим лицом	Способ (вид) и основание контроля
1	2	3	4	5

Фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) физического лица, контролирующего акционера (участника)	Реквизиты документа, удостоверяющего личность, гражданство, дата и место рождения, адрес регистрации в соответствии с документом, удостоверяющим личность, идентификационный номер налогоплательщика, страховой номер индивидуального лицевого счета и телефон физического лица, контролирующего акционера (участника)	Полное наименование акционера (участника), который контролируется физическим лицом	Адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (для иностранных лиц — адрес регистрации), основной государственный регистрационный номер и идентификационный номер налогоплательщика (для иностранных лиц — номер, присвоенный в торговом реестре или ином учетном регистре государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо, и дата регистрации юридического лица или присвоения номера), телефон акционера (участника), который контролируется физическим лицом	Способ (вид) и основание контроля
1	2	3	4	5

Полное наименование юридического лица, входящего в группу лиц, либо фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) физического лица, входящего в группу лиц	Адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (для иностранных лиц — адрес регистрации), основной государственный регистрационный номер и идентификационный номер налогоплательщика (для иностранных лиц — номер, присвоенный в торговом реестре или ином учетном регистре государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо, и дата регистрации юридического лица или присвоения номера), телефон юридического лица, входящего в группу лиц, а также фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии), данные документа, удостоверяющего личность (серия, номер, кем и когда выдан), гражданство, дата и место рождения, адрес регистрации в соответствии с документом, удостоверяющим личность, идентификационный номер налогоплательщика, страховой номер индивидуального лицевого счета и телефон единоличного исполнительного органа указанного юридического лица либо аналогичные сведения в отношении физического лица, входящего в группу лиц	Полное наименование акционера (участника), который контролируется группой лиц	Адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (для иностранных лиц — адрес регистрации), основной государственный регистрационный номер и идентификационный номер налогоплательщика (для иностранных лиц — номер, присвоенный в торговом реестре или ином учетном регистре государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо, и дата регистрации юридического лица или присвоения номера), телефон акционера (участника), который контролируется группой лиц	Основание для включения лица в группу лиц
1	2	3	4	5

Микрофинансовые организации (МФО)
Микрофинансовые организации (МФО) 2021 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2020 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2019 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2018 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2017 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2016 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2015 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2014 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2013 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2012 год
Микрофинансовые организации (МФО) 2011 год

Список МФО, исключенных из реестра
Микрофинансовые организации, закрытые в 2021 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2020 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2019 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2018 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2017 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2016 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2015 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2014 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2013 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2012 году
Микрофинансовые организации, закрытые в 2011 году

Реестр МФО ЦБ РФ — проверка МФО на официальном сайте Госреестра

МФО Москвы
МФО Новосибирской области
МФО Санкт-Петербурга
МФО Иркутской области
МФО Красноярского края
МФО Архангельской области
МФО Ростовской области
МФО Самарской области
МФО Краснодарского края
МФО Республики Башкортостан
МФО Удмуртской Республики

Регионы регистрации МФО
Руководители микрофинансовых организаций России
Официальные сайты МФО России
Государственный реестр МФО — хроника регистраций и исключений
МФО России — история изменения реквизитов
Государственный реестр СРО МФО
Отзывы о МФО России
Форум микрофинансовых организаций

А
Б
В
Г
Д
Е
Ж
З
И
Й
К
Л
М
Н
О
П
Р
С
Т
У
Ф
Х
Ц
Ч
Ш
Щ
Э
Ю
Я
0-9 $#@!

Москва
Алтайский край
Амурская область
Архангельская область
Астраханская область
Белгородская область
Брянская область
Владимирская область
Волгоградская область
Вологодская область
Воронежская область
Забайкальский край
Ивановская область
Иркутская область
Калининградская область
Калужская область
Камчатский край
Кемеровская область
Кировская область
Костромская область
Краснодарский край
Красноярский край
Курганская область
Курская область
Ленинградская область
Липецкая область
Магаданская область
Московская область
Мурманская область
Нижегородская область
Новгородская область
Новосибирская область
Оренбургская область
Орловская область
Пензенская область
Пермский край
Приморский край
Псковская область
Ростовская область
Рязанская область
Самарская область
Санкт-Петербург
Саратовская область
Сахалинская область
Свердловская область
Смоленская область
Ставропольский край
Тамбовская область
Тверская область
Томская область
Тульская область
Тюменская область
Ульяновская область
Хабаровский край
Челябинская область
Ямало-Ненецкий автономный округ
Ярославская область

К главным преимуществам микрозаймов можно отнести:

Микрозайм может получить широкий круг заемщиков именно только из-за того, что вам не нужно собирать уйму документов, как это бывает с кредитами, искать поручителей, иметь прописку и т.д.
У нас на сайте вы можете выбрать где для вас лучшие условия и через интернет подать заявку, буквально через пару часов вам уже придет ответ, останется лишь явиться чтобы завершить заключения договора или в некоторых случаях к вам может приехать менеджер в указанное место. Процедура удобно для тех у кого не получается во время явится в офис, например, это может быть связано с графиком работы.
Микрозаймы позволяют брать небольшие суммы от несколько тысяч до несколько десятков тысяч.

Чтобы быть точно уверенными в получение микрозайма, мы рекомендуем вам на нашем сайте подать сразу несколько заявок. Так вы сможете сразу узнать где вам могут предоставить микрозайм и уже после выбрать лучшие условия для себя.

Способ 1 — Договор недействителен: Самая верная возможность аннулировать образовавшийся долг — обнаружить нарушения в заключенном договоре или работе МФО. Согласно принятым законам МФО не могут осуществлять свою деятельность, не имея допуска в реестре (гос.) МФО; не имеют права убирать % ставку с главной страницы обязательства; требовать долг, который уже отдан коллекторам или менять самостоятельно менять условия сделки.

Также незаконным договор может признаться в случае ничтожности сделки (например недееспособный клиент с псих. расстройством), его недействительности (обман, заблуждение), а также наличие совсем невыгодных (кабальных) условий, опираясь на безысходность заемщика. При выявлении подобных моментов обращение в суд является обязательным.

Доказав свою правоту, клиент может отменить накопившиеся %, а вот полученную ссуду вернуть придется. Обязательно нужно в судебном порядке добиться замораживания долга, пока идут разбирательства. Иные способы подразумевают лишь отсрочку имеющихся платежей. Если законно не платить микрозайм не получается, стоит постараться изменить существующие условия.

Способ 2 — Выкуп долга: В надежде “отбить” выданную ссуду или хотя бы ее часть, МФО соглашаются продать долг физ. или юр. лицам. Однако это тоже должен быть компромисс.

Способ 3 — Мирное урегулирование: Простейшая истина заключается в том, что МФО не торопятся прибегать к судебным разбирательствам, поэтому в подавляющей части случаев получается договориться в мирном порядке. Аргументация здесь должна подкрепляться соответствующими документами. Со стороны кредитора возможно снижение % и реструктуризация (реже рефинансирование). Это делается, дабы взыскать хоть часть накопившегося долга.

Способ 4 — Срок давности: Не бояться угроз и суда возможно при истечении 3-х лет с момента окончания действия договора. Это, конечно, заманчиво, но вот специалисты из МФО или коллекторы вряд ли дадут вам покой на такой срок.

Способ 5 — Банкротство: Физическое лицо, в силу определенных обстоятельств, может обзавестись статусом банкрот. Это возможно при достижении суммы долга 500000 рублей, и 3-х месяцев просрочки. Конечно данный способ заставит лишиться определенных привилегий в работе и отдыхе, а также оплатить госпошлину. Все ценное имущество будет списано в счет долга, так что и здесь полностью законно не платить микрозайм не выйдет.

Вам нужны деньги и Вы решили обратиться в микрофинансовую организацию? Как узнать, что компания работает легально и у Вас не будет с ней проблем? Проблемами мы называем:

огромные процентные ставки
“драконовские” штрафы, комиссии, сборы
коллекторы, работающие незаконными методами(психологическое давление, насилие)

На нашем сайте ninlab.online, Вы, можете проверить любую микрофинансовую организацию на предмет внесения её в реестр ЦБ РФ. Список МФО(МКК и МФК), позволит узнать как действующие компании, так и МФО исключенные из реестра, а значит не имеющие право вести микрофинансовую деятельность.

Реестр МФО России, постоянно обновляется, и у Вас, есть возможность получать актуальную информацию о внесении или исключении, тех или иных микрофинансовых организаций.

Файл содержит весь список адресов компаний, номерами свидетельств, датой внесения и исключения из реестра.

Когда создается микрофинсовая организация, то она регистрируется и получает свидетельство о данном факте. Поскольку МФО является представителем финансового рынка, то контроль над ее деятельностью лежит в компетенции Центробанка. Следовательно, он обладает самыми актуальными сведениями о том, кто работает в сфере онлайн займов.

Примечательно то, что не все существующие на рынке компании внесены в государственный реестр. И связано это с необходимостью предоставления в Центробанк внушительного количества документов.

Чтобы МФО внесли в реестр, она должна предоставить:

учредительные документы, среди которых устав, приказ о назначении руководителя, главного бухгалтера;
регистрационные документы, а также документы о постановке на налоговый учет;
сведения о юридическом адресе, контактные данные.

Дополнительно МФО обязана предоставить бумаги о том, какие правила внутреннего распорядка установлены в компании, какие меры и инструменты она использует для защиты клиентов. Дополнительно оплачивается госпошлина в размере 1500 рублей.

Логично, если МФО не настроено серьёзно на работу, то она не сможет предоставить такие документы для подтверждения. Или предоставит неполный комплект. Центробанк имеет полное право отказать во включении конкретного заявителя в реестр. Никаких последствий для МФО это не имеет. Она может и дальше продолжать свою деятельность, но тогда она не будет подконтрольная ЦБ РФ.

Компания «БАНКИКИ» собрала список популярных, новых и крупнейших микрозаймовых организаций, дающих займы онлайн или в офисах в 2021 году.

Наш перечень включает наиболее надежные и безотказные МФО, а актуальная версия полного каталога компаний, оказывающих услуги микрокредитования, размещен в официальном реестре Центробанка России.
Деятельность всех МКК регулируется Федеральным Законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ, по которому они делятся на микрофинансовые (МФК) и микрокредитные компании (МКК).

Многие МФО выдают займы онлайн без посещения офисов.
Юридический адрес микрокредитного учреждения можно узнать в реестре на сайте Центрального Банка Российской Федерации.

Если вы хотите получить деньги наличными непосредственно в отделении МФО, то перейдите на официальный сайт МФО по ссылке из нашего агрегатора и найдите адрес представительства в вашем городе.

МФО — это юридические компании, предоставляющие потребительские кредиты небольшого размера (микрокредиты), отличающиеся быстрой выдачей и удобными способами получения. По сравнению с банками имеют боле высокую процентную ставку за счет существенно больших рисков невозврата.

Существует 2 типа займов.

Микрофинансовая компания (МФК) — вид микрофинансовой организации, к работе которой применяется ряд законодательных ограничений и требований, в том числе к собственным средствам, при этом для осуществления своей деятельности денежные средства физических лиц и юридических лиц.
Микрокредитная компания (МКК) в отличии от МФК может привлекать для выдачи микрозаймов деньги от физических лиц, являющихся ее учредителями или акционерами.
Для того чтобы осуществлять законную деятельность, любая вновь созданная МФО должна быть зарегистрирована в специальном реестре, который постоянно обновляется. Актуальный реестр микрофинансовых организаций доступен на официальном сайте Национального Банка России.

Да, обычно так и бывает с хорошими конторами на рынке финансовых услуг.
Популярность кредитора можно определить по количеству отзывов и рейтингу.
Но есть нюанс – популярные МФО могут иметь высокий процент отказа.

Среди преимуществ – быстрое одобрение в случае положительного решения по микрокредиту.

Микрофинансовая компания имеет лицензию Центробанка и входит в специальный реестр.
Общество с ограниченной ответственностью (ООО) является членом одной из саморегулируемых организаций (СРО).
Мы внимательно изучаем отзывы независимых клиентов МФО и реакцию на них официальных представителей.
Мы проверяем данные из обращений пользователей нашего агрегатора микрокредитов.
Мы еженедельно ищем информацию о новейших МКК и публикуем сведения о новинках на портале.
Для включения в каталог ТОП-100 требуются максимально доступные требования по необходимым документам для предоставления займов.

Оформите сегодня заём
по минимальной ставке

1% вместо 2,1%

Ваш промокод:

e9D57G

Получить деньги срочно

Акция не действует в случае досрочного погашения и просрочки займа.

На крупных банковских ресурсах можно найти реестр МФО Москвы. Однако официальным его назвать нельзя: все-таки основа – это государственный реестр микрофинансовых организаций (МФО) России. Располагается он на сайте Центробанка в разделе «Участники финансовых рынков» и представляет собой перечень тех компаний, которые полностью удовлетворяют требованиям федерального закона N 151-ФЗ и могут выдавать займы населению.

В конце каждого квартала МФО обязана предоставлять отчет о своей деятельности, о составе руководства и обо всех изменениях, которые так или иначе касаются клиентского сервиса. На основании полученной информации, ЦБ РФ принимает решение: оставлять данного участника в реестре, или же исключать. Вот почему репутация так важна для каждого микрофинансового учреждения.

Мы расскажем, как проверить МФО в реестре и не нарваться на мошенников.

Отметим, что на сайте Центробанка России не всегда представлена актуальная информация (к примеру, на момент написания статьи, данные не обновлялись с 2014 года). Однако многие крупные финансовые порталы, посвященные национальным займам, запрашивают официальные данные у представителей российского регулятора и ведут собственную актуальную базу МФО, с точностью до квартала. Так, ООО МФО «Честное слово» вы сможете найти по регистрационному номеру 651303045002916.

Кроме того, база официальных микрофинансовых организаций имеется на сайтах СРО – объединений, в которые вступают действующие компании для активного участия в развитии микрофинансового рынка. Одной из крупнейших является саморегулируемая организация «МиР», на портале которой можно узнать актуальную информацию, задать интересующие вопросы, позвонив на «горячую линию» для заемщиков, а также проверить, состоит ли в данном СРО интересующая вас компания.

Ведите дела исключительно с надежными и известными МФО, которые имеют положительные отзывы в Сети и состоят в государственном реестре. Это гарантия качественного сервиса и полноценной защиты ваших прав!

Типы онлайн-займов
- 24 часа
- По паспорту
- До зарплаты
- Без звонка
- С низким процентом
Кто может взять онлайн-займ
- Пенсионеры
- Студенты
- С 18 лет
- С 19 лет
- С 20 лет

Реестр микрофинансовых организаций (МФО) Центробанка представляет собой документ, содержащий в себе список организаций, имеющих законное право осуществлять микрофинансовую деятельность в России.

Согласно законодательству, МФО подразделяются на два вида:

Микрокредитные компании. Данные организации предоставляет услуги микрофинансирования физических лиц лимитом до 500 тысяч рублей в рамках одного займа, а юридических лиц – до 3 млн рублей. В финансировании деятельности микрокредитной компании привлекаются средства только тех физических лиц, которые являются ее учредителями, а также юридических лиц.
Микрофинансовые компании – организации, которые могут выдавать микрозаймы частному лицу в размере до 1 млн рублей. Для юридических лиц установлен такой же максимальный лимит, как и в микрокредитных компаниях, составляющий 3 млн рублей. МФК могут на законных основаниях привлекать денежные средства от юридических и физических лиц, в том числе и не являющихся его учредителями.

Центробанк тщательно проверяет МФО и лишь потом заносит в реестр. Организации, не прошедшие процедуру проверки, из списка выбывают.

Если выбранная организация состоит в этом списке, значит деятельность компании регулируется законодательными актами и исключается риск сотрудничества с мошенниками и аферистами. В реестре указываются основные данные о микрофинансовой организации:

дата внесения (или исключения) МФО в реестр;
государственный регистрационный номер;
наименование МФО в полной и краткой версии;
вид МФО;
адрес местонахождения компании.

Собственный капитал любой микрофинансовой организации должен быть не ниже 70 млн рублей.

Реестр микрофинансовых организаций в 2020 году

Центробанк контролирует деятельность МФО, и если в работе компании обнаруживаются нарушения, то организация исключается из реестра. Возможные причины исключения МФО из реестра:

предоставление недостоверной финансовой отчетности;
ликвидация МФО;
получение МФО статуса банка или небанковской кредитной организации;
нарушение прав заемщиков;
в течение 12 месяцев МФО не выдала ни одного займа;
объем собственных средств компании не соответствует требованиям законодательства;
нарушение требования об обязательном членстве в СРО;
осуществление деятельности, которая запрещена законом об МФО;
неоднократное в течение года нарушение закона «О потребительском кредите (займе)»;
невыполнение требований закона о противодействии терроризму и легализации преступных доходов.

На начало 2018 года реестр включал в себя 2261 микрофинансовую организацию, к июлю число МФО сократилось до 2122. В реестр от 17.08.2018 входят 1998 организаций. Это объясняется жестким контролем со стороны Центробанка, и проводимыми проверками на ведение законной деятельности организаций.

Законом не запрещается выдача займов компаниями и частными лицами, не входящими в реестр Банка России. Но при этом такие фирмы не могут называться микрокредитной или микрофинансовой компанией. Соответственно, их деятельность не регулируется законом об МФО и Центробанком. Если нужную МФО вы не нашли в списке, то сотрудничать с компанией придется на свой страх и риск.

В частности, законом закреплен запрет на одностороннее повышение процентных ставок, ограничены возможности использования персональных данных. Зарегистрированная МФО не имеет права брать завышенные штрафы либо запрещать досрочное погашение долга. Также сумма начисленных процентов не может превышать 3-кратного размера основного долга (по займам сроком менее года). Это лишь часть преимуществ, которыми обладает сотрудничество с легальными компаниями. Главное в том, что нахождение МФО в реестре Центробанка означает, что она прошла все проверки регулятора и соблюдает законодательство, защищающее интересы клиента.

Мошенничество в сфере микрофинансирования достаточно распространено. Нет гарантий, что вы свяжетесь с добросовестным кредитором. Если МФО указана в списке исключенных компаний, то в реестре вы сможете увидеть причины, по которым легальная деятельность прекращена.

Если вы планируете взять микрозайм на карту или наличными офисе, то обращаться лучше в проверенные компании, которые состоят в реестре. В этом случае вы будете уверены, что кредитор не нарушает права заемщиков. Оформлять займы желательно в компаниях с большим стажем работы на рынке. Крупные известные МФО могут предоставить займы на выгодных условиях благодаря наработанной базе клиентов и солидному размеру собственного капитала.

На официальном сайте ЦБ РФ любой человек может проверить по реестру, легально ли ведется деятельность микрофинансовой организации. Для этого можно загрузить список МФО на свой компьютер или воспользоваться онлайн-справочником.

Для того чтобы загрузить перечень МФО, внесенных в реестр, нужно выполнить следующие действия:

наличие собственного капитала в размере 70 млн. руб. для микрофинансовой компании и 5 млн. руб. для микрокредитной;
максимальный размер займа на уровне 1 млн. руб. для МФК и 0,5 млн. руб. для МКК;
предельная процентная ставка в размере 1% в день;
общая сумма переплаты, не превышающая 100% от основного займа.

Присутствие в официальной базе Центробанка не гарантирует, что МФО работает на рынке легально, однако снижает риски: за деятельностью организаций неустанно следят и при малейшем нарушении принимают меры. Поэтому главный совет заемщику — проверить выбранную компанию на официальном сайте реестра МФО ЦБ РФ. Для этого:

Онлайн-займ МонеткинМонеткин, Лиц. № 005894

от 0.4% в дн.

Первый займ 0%

до 100 тыс.

сумма

Подать заявку

Через главное меню на портале Центробанка пройдите в раздел «Финансовые рынки» и кликните по ссылке «Надзор за участниками финансовых рынков»;
На новой странице выберите подраздел «Микрофинансирование»;
Загрузите базу легальных МФО на свой компьютер и откройте через программу Microsoft Excel.

Микрофинансовые организации (МФО)

Центробанк (или Банк России) – основной контролирующий и регулирующий орган в российской финансовой сфере. Он контролирует выпуск и обращение российского рубля, устанавливает правила проведения денежных операций в рублях и в иностранных валютах, регулирует финансовые отношения, анализирует состояние экономики. Центробанку напрямую подчиняются все российские кредитные организации – банки, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные кооперативы, ломбарды и другие. Он ведет их учет, устанавливает правила ведения деятельности, выдает для них кредиты на специальных условиях.

В 2010 году был принят закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», который устанавливает правила работы микрофинансовых организаций и обязывает Центробанк вести надзор над ними. В 2011 году Банк России создал реестр, в который добавляется информация обо всех действующих российских МФК и МКК. Без записи в реестре и свидетельства о внесении в него компания не имеет права выдавать микрозаймы.

Одной из первых в реестре микрофинансовых организаций зарегистрировалась компания Быстроденьги, лидер на российском рынке микрозаймов. Она же одной из первых получила статус МФК – это произошло в 2021 году.

Для регистрации в реестре компания должна предоставить заявление, копии учредительных документов, сведения об адресе, копию решения о назначении руководителей, информацию о судимостях и другие указанные в законе документы. Также ей нужно подготовить правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, и уплатить пошлину в размере 1 500 рублей. Центробанк рассматривает заявку в течение нескольких недель, после чего принимает решение – вносить компанию в реестр или нет.

После регистрации компания получает свидетельство о внесении в реестр – один из главных ее документов. Она должна размесить копию этого документа на сайте или в офисах для обслуживания клиентов. Теперь МФК или МКК имеет право выдавать займы. Она обязана предоставлять в Центробанк отчетность и проходить проверки. Кроме того, компания должна в течение 90 дней вступить в саморегулируемую организацию – это одно из требований Банка России.

Изменения в Госреестр МФО вносятся сотрудниками регулятора в режиме онлайн. А потому размещенный на сайте вариант базы данных можно считать актуальным на момент посещения интернет-ресурса.