Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Тарифы сбербанка для ИП в 2021г». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
English中文版English中文版
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
Тарифы в Сбербанк Бизнес Онлайн для пользователей системы в 2021 году
При подключении тарифного плана важно правильно выбрать пакет услуг, чтобы не переплачивать, но иметь достаточно возможностей для ведения бизнеса. Для выбора наиболее подходящего тарифа следует учесть несколько факторов:
- количество платежей в месяц;
- сумму, которую планируете вносить на счет;
- размер переводов со счета;
- как часто будут поступления – каждый месяц или в сезон.
Для начинающих бизнесменов идеально подойдет ТП Легкий старт, для владельцев сезонного предприятия – Удачный сезон, тариф Хорошая выручка рекомендован ИП, много работающим с наличными, а Большие возможности – отличный выбор для крупной компании.
Доступные тарифы в Sberbank делятся на 2 категории:
- для ведения предпринимательской деятельности и ИП;
- пользовательские.
Второй вариант сопряжен с множеством ограничений — здесь предлагается лишь один набор услуг, оформляемый непосредственно в отделении самим потребителем.
Тарифы для бизнеса обладают широким спектром опций, вне зависимости от статуса клиента. Основное отличие доступных продуктов заключается в стоимости пользования и лимитах проводимых операций.
Все ведется исключительно в рублях, использование нескольких валют возможно только на отдельном счете со специальными условиями.
Юридическим лицам
В данном случае спектр услуг действительно расширяется, а некоторые из них даже оказываются бесплатно. Популярной является функция приема денежных средств с удаленным доступом — она необходима для ведения торговли в режиме онлайн.
Тот, кто зарегистрирован в качестве ИП или ООО, может оформить сразу несколько бизнес-карт, чтобы сэкономить собственное время и сделать ведение учета максимально простым. Этот же метод позволит не выплачивать комиссионный сбор при начислении заработных плат или пособий сотрудникам.
Открыть расчетный счет в Сбербанке для индивидуального предпринимателя сегодня стало гораздо проще. Для этого достаточно сделать следующие действия:
1Выберите тариф, оставьте заявку на сайте или зарезервируйте счет по телефону с помощью оператора.
2Получите номер счета и реквизиты для документов.
3Подпишите документы и получите полный доступ к банковским сервисам.
Далее смотрите, какие нужны документы для открытия счета в Сбербанке для индивидуального предпринимателя.
Чтобы открыть расчетный счет для ИП, в Сбербанк надо предоставить минимальный пакет документов.
Если вы собираетесь управлять расчётным счётом сами, необходимо:
• Личное присутствие индивидуального предпринимателя;
• Оригинал его паспорта.
Если вы доверяете третьему лицу управление расчетным счетом, то дополнительно необходимо:
• Оригинал паспорта доверенного лица;
• Личное присутствие доверенного лица в офисе банка;
• Доверенность на управление расчетным счетом в произвольной форме, нотариальная или по формам банка.
?
В Сбербанке сегодня создано несколько пакетов РКО, которые подойдут для бизнеса разного уровня развития: от стартапа до успешной компании.
Начинать расчетное кассовое обслуживание в Сбербанке лучше с пакета Легкий старт с нулевой стоимостью. А затем переходить на более дорогие пакеты по мере развития бизнеса.
Для клиентов СБ РФ подготовил ряд полезных услуг и бонусов, которыми сначала можно воспользоваться бесплатно, чтобы выбрать то, что на самом деле нужно для работы.
Информация не является публичной офертой и представлена в ознакомительных целях. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1481.
- Что лучше открыть для старта бизнеса — ООО или ИП: недостатки и преимущества
- Разница между ИП и ООО: сравнение плюсов и минусов
- Виды деятельности для самозанятых 2021: какие профессии подходят, а какие нет
- Сбербанк Легкий старт: тарифы и условия 2021 для ИП и ООО
У бесплатного тарифа «Лёгкий старт» есть и минусы:
- Вы можете открыть только рублевый счет. Для работы с валютой придется выбрать другой тарифный план.
- В пакет входит только 3 межбанковские платежки, при превышении лимита списывается большая комиссия – 199 руб. за перевод.
- Высокий процент за выдачу денег через кассу. Минимальная ставка – 7%, на платных пакетах – от 2,5%.
- «Легкий старт» – единственный тариф Сбербанка, на котором нельзя подключить дополнительные услуги, например, опцию «Безлимитные платежи в другие банки».
- Только на данном тарифном плане СМС-уведомления об операциях по р/сч и карте платные (199 руб./мес. и 60 руб./мес.).
Пакет услуг стоит выбирать, если вы редко отправляете межбанковские переводы. Тариф будет невыгодным, если планируете часто снимать деньги с р/сч. Проще оформить бизнес-карту и расплачиваться ею либо переводить средства со счета ИП на личную дебетовую карточку.
Открыть расчетный счет ИП в Сбербанке
На тарифном плане нет комиссий по следующим банковским операциям и услугам:
- Открытие и ведение рублевого счета.
- Внутрибанковские платежи юридическим лицам и ИП.
- Межбанковские переводы контрагентам – вы сможете отправлять по 3 платежных поручения каждый месяц.
- Вывод средств на карты/счета физических лиц – до 150 000 рублей в месяц (только для ИП).
- Выпуск и обслуживание неименной бизнес-карты.
- Интернет-банкинг с приложением для смартфона.
- Любые справки по счету в электронном виде.
В таблицах ниже мы собрали комиссии по переводам на карты физ. лиц, внесению и снятию наличных, а также подготовили подробные условия по эквайрингу и бизнес-картам.
Обслуживание и переводы:
| Обслуживание счета | 0 руб. |
| Переводы юр. лицам и ИП сверх лимита (с 4-го платежа) | 199 руб. |
| Переводы физ. лицам | до 150 тыс. руб. – 0,5% для ООО, 0% для ИП;до 300 тыс. руб. – 1%;до 0,5 млн руб. – 1,7%;до 5 млн руб. – 3,5%;более 5 млн руб. – 8%. |
Снятие и внесение наличных:
| Снятие денег через банкомат | до 300 тыс. руб. – 2%, мин. 400 руб.;до 0,5 млн руб. – 3%;до 5 млн руб. – 7%;более 5 млн руб. – 10%. |
| Выдача денег в кассе | 7% до 5 млн руб., свыше – 10% |
| Зачисление наличных через банкомат | 0,15% |
| Внесение наличных в кассу | 1% |
Эквайринг:
| Торговый эквайринг | 1,2-2,5% |
| Интернет-эквайринг | 1,2-2,5% |
| Мобильный эквайринг | 1,75-2% |
Бизнес-карта:
| Виды карт | Visa и Mastercard Momentum |
| Количество карт на одну фирму | 1 |
| СМС-уведомления | 60 руб./мес. |
| Ограничения на снятие наличных | 50 тыс. руб. в день, 0,5 млн руб. в мес. |
Открытие расчетного счета дает предпринимателю возможность дистанционно управлять финансами с любого устройства с выходом в интернет, арендовать или приобрести кассовые терминалы.
Корпоративный клиент ПАО Сбербанк может:
- зарезервировать счет и использовать его номер еще до оформления РКО в банке;
- отслеживать финансовые операции с любого устройства, подключенного к интернету;
- использовать все виды эквайринга;
- выбрать тариф, который отвечает потребностям бизнеса;
- подключить зарплатный проект, бесплатно заказать выпуск корпоративных карт для сотрудников;
- открыть не только рублевый, но и валютный счет, получать консультации персонального менеджера при проведении операций с зарубежными контрагентами;
- проводить финансовые операции в интернет-банке и через мобильные платформы;
- оформлять целевые бизнес-кредиты на выгодных условиях;
- получать круглосуточное информационно-технологическое обслуживание;
- проводить инкассацию или самоинкассацию в банкоматах в любое время суток;
- открывать депозиты и оформлять целевые займы с выгодной процентной ставкой;
- заказать выпуск корпоративных пластиковых карт;
- выбрать бухгалтерское сопровождение;
- подключить дополнительные опции (при выборе любого тарифа РКО, за исключением «Легкого старта»).
Если клиент оформляет обслуживание при открытии бизнеса, ему не нужно посещать отделение налоговой службы.
Для оформления РКО вы можете обратиться в офис Сбербанка или направить онлайн-заявку на его официальном сайте. Чтобы открыть счет, нужно подготовить пакет документов. Для ООО и индивидуальных предпринимателей перечень бумаг будет разным (подробнее см. ниже).
Чтобы открыть счет, юрлицам и ИП нужно:
- Подать заявку на РКО в офисе банка или онлайн. Второй способ очень экономит время. На предварительном этапе вы можете согласовать условия РКО с менеджером банка. Если вы оформляете заявку онлайн, выберите тариф РКО и нажмите «Открыть счет» в карточке с его описанием.
- Укажите на открывшейся странице свое имя и номер телефона, по которому перезвонит представитель банка. Если вы отправляете запрос, вы автоматически соглашаетесь с обработкой персональных данных.
- Согласуйте с менеджером условия счета, который вы планируете открыть, время визита в отделение банка и перечень документов, которые нужно взять с собой. Вы можете задать интересующие вопросы по телефону, в онлайн-чате на сайте или непосредственно в офисе.
- Придите в отделение Сбербанка с перечнем нужных бумаг. Если вы используете печать, возьмите ее с собой, чтобы заключить договор на открытие счета.
ИП доступно дистанционное оформление РКО. Чтобы зарезервировать расчетный счет онлайн, требуется смартфон с операционной системой Android от 5.0 и iOS (версии от 13.0), который поддерживает NFC-технологию. Зайдите в личный кабинет по Сбер ID – единой учетной записи для авторизации в сервисах Сбербанка и его партнеров – и укажите в анкете необходимые данные. После подписания документов электронной подписью dSign вы сможете пользоваться расчетным счетом.
Обратите внимание! Воспользоваться онлайн-оформлением могут только совершеннолетние предприниматели.
При подключении к зарплатному проекту по договору РКО предприниматели получают ряд преимуществ:
- Возможность начислять зарплату на карты сотрудников в любом регионе в течение 10 минут, в том числе в выходные и праздничные дни.
- Бухгалтеру не нужно тратить время на формирование индивидуальных платежных поручений – формируется универсальный шаблон для реестра на зачисление денег сотрудникам. Средства списываются, когда на расчетном счете есть достаточная сумма. Шаблон впоследствии используется для повторных выплат, при необходимости его легко скорректировать.
- Чтобы перечислить зарплату, не нужно обналичивать деньги, предприятие избегает затрат на хранение, перевозку и выдачу наличных.
- Компания может заменить бумажный документооборот на электронный.
- Зарплатным клиентам Сбербанк предлагает выгодные кредиты. Заемщики могут воспользоваться льготной процентной ставкой. Для оформления займа не требуется подтверждать доход.
- Сотрудникам не нужно посещать отделение ПАО Сбербанк, чтобы забрать корпоративные карты – их доставит в офис заказчика курьер. Если у работника уже есть пластик Сбербанка, достаточно обратиться в офис, чтобы перевести платежный инструмент в статус зарплатного.
Подайте заявку на подключение проекта в офисе или воспользуйтесь сайтом банка, оформив запрос в приложении Бизнес Онлайн.
Тарифы эквайринга в банке Сбербанк
Предприниматели, которые пользуются сервисом ВЭД, подписывают и передают в органы Федеральной таможенной службы документы онлайн. Переводить деньги ООО и ИП могут в том числе в мобильном приложении Сбербанка. Транзакции не требуют авансовых платежей. Электронный документооборот сокращает время работы с иностранными контрагентами в любой точке мира.
Бухгалтеры клиентских компаний получают консультации и помощь в проведении валютных сделок. Сбербанк гарантирует составление документов в соответствии с действующим законодательством. Менеджеры Сбербанка проводят экспертизу договоров, оценивают риски финансовых операций, при необходимости дают предпринимателям рекомендации.
ООО и ИП могут открыть валютный счет. В этом случае действует один тариф – «ВЭД без границ». При оформлении пакета услуг открывается два счета – рублевый и валютный (в долларах, евро или юанях).
Индивидуальные предприниматели могут переводить до 150 тыс. руб. физлицам без комиссии. ООО платит банку 0,5% от суммы. За переводы свыше 150 тысяч для юридических лиц и ИП комиссия будет одинаковой:
- от 150 до 300 тыс. руб. – 1%;
- от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7%;
- от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5%;
- более 5 млн руб. – 8%.
За перечисление валюты переплата составляет 0,1% от суммы (минимум 15, максимум 200 долларов). Комиссия за операции за рубежом составляет 0,1% от суммы (минимум 10 долларов). СМС-уведомление обойдется в 199 руб. в месяц. Для новых клиентов в течение 4 месяцев действует льготный вариант конвертации: перевод суммы из одной валюты в другую рассчитывается по текущему курсу ЦБ, затем к полученному результату прибавляется 20 копеек.
Стоимость ежемесячного обслуживания по валютному счету — 3 990 рублей в месяц.
Есть несколько вариантов услуг для торговых и сервисных предприятий:
- Торговый эквайринг. Подходит кафе, тренажерным залам, салонам красоты, магазинам и другим точкам обслуживания, в которых принимаются платежи. Эквайринг для торговых точек подразумевает подключение платежных терминалов с возможностью бесконтактной оплаты. Средства от оплаты товаров и услуг зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день. Программное обеспечение, установленное на кассовом аппарате, совмещается с любой версией 1С.
- Интернет-эквайринг. Удобно использовать компаниям и ИП для продаж через онлайн-магазины, соцсети и мессенджеры. При подключении интернет-эквайринга предприниматель может использовать систему экспресс-кредитования «Покупай со Сбербанком». Стоимость обслуживания зависит от оборота (1% поступлений). Настройка API происходит в течение 3 дней. Система платежей интегрируется с популярными решениями CMS (1С-Битрикс и др.).
- Эквайринг для службы доставки. Курьеры, такси, продавцы-консультанты и онлайн-магазины могут принимать оплату наличными и по карте, а также по графическому коду. Для этого нужно настроить API в сервисе Сбербанка Бизнес Онлайн. Работники службы могут печатать чек как в кассе, так и в переносном терминале. Решение соответствует ФЗ № 54.
При этом можно обойтись без аренды специального оборудования. Чтобы принимать безналичные платежи, нужно настроить программный интерфейс на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Бизнес Онлайн для использования QR-кодов. Они могут быть размещены в виде наклейки на витрине или ценнике, на экране смартфона или на сайте интернет-магазина. Информация о платеже отображается в приложении Сбербанка. Комиссия от оборота составляет 0,6%, плата за обслуживание не взимается. Использование QR-кодов подходит небольшим компаниям, которые принимают платежи по безналичному расчету.
Обратите внимание! Пробивать чеки на кассе при этом все равно обязательно.
ИП и представители ООО должны предоставить разные комплекты бумаг для оформления РКО.
Индивидуальному предпринимателю следует прийти в офис банка лично. С собой необходимо взять паспорт и доверенность на управление расчетным счетом.
Если ИП уже исполнилось 16, но еще нет 18 лет и он признан дееспособным, нужно предоставить один из документов на выбор:
- свидетельство о браке;
- справка органов опеки о признании гражданина полностью дееспособным;
- документ, подтверждающий аналогичное решение суда.
Если ИП еще нет 18 лет и он не признан дееспособным, для открытия счета потребуется согласие родителей или опекунов.
Чтобы открыть счет, руководителю ООО нужно лично прийти в офис банка и предоставить следующие документы:
- паспорт;
- устав компании, учредительный договор или электронный архив из ИФНС;
- документ о назначении руководителя или продлении его полномочий.
Если управление расчетным счетом доверено кому-то из сотрудников ООО, нужно, чтобы он пришел в офис со своим паспортом и документом, который подтверждает его полномочия.
Дополнительные документы:
- госконтракт или выписка из него, если компания или индивидуальный предприниматель работает с государственным заказом;
- документ, подтверждающий право проживать на территории РФ – для иностранных граждан;
- лицензия – если предприниматель работает с государственной тайной;
- СНИЛС – для тех, кто планирует работать с электронным документооборотом;
- лицензии или патенты – если деятельность предпринимателя лицензируется.
Зарегистрированным в иностранном государстве компаниям и ИП, в соответствии с ФЗ № 173 и ФЗ № 340, следует предоставить банку налоговый идентификатор.
Полезный совет. Чтобы сократить время оформления РКО, следует зарезервировать счет онлайн. После подачи заявки номер р/с будет присвоен за 5 минут. ИП сможет сразу пользоваться счетом при заключении договоров с партнерами. Полный доступ к функциям РКО появится после того, как в банк будут переданы необходимые документы. Чтобы перейти к банковскому обслуживанию, нужно прийти в офис в течение 30 дней с момента резервирования счета.
Для успешного ведения бизнеса любому предприятию СберБанк предлагает открыть расчетный счет в Москве. С его помощью производится оплата товаров и услуг подрядчикам и поставщикам, снятие и хранение наличных денег. СберБанк может предоставить не только основные услуги, но и дополнительные, например, инкассацию, перерасчет и эквайринг. Выгодное предложение касается и ведение зарплатного проекта.
Открывая расчетный счет в банке в СберБанке жители Москвы получают также возможность:
- регулировать сделки импорта и экспорта;
- контролировать конверсии;
- осуществлять операции с иностранной валютой.
СберБанк предоставляет своим клиентам и бонусы. Они распространяются на ведение онлайн-бухгалтерии, электронный документооборот, бесплатные карты.
Для быстрого получения доступа к расчетному счету, аналитике и другим важным данным можно скачать приложение. Оно позволит получить доступ к личному кабинету с любого гаджета. Актуально для пополнения счета, перевода средств, проверки контрагентов. Оформить расчетный счет легко онлайн, заполнив небольшую заявку ил обратившись в отделение СберБанка в Москве.
Тарифы по расчетному счету Сбербанк
Комиссия за открытие первого, второго и последующих счетов:
| Тариф | За первый счет | За второй счет и далее |
|---|---|---|
| Легкий старт | 0 ₽ | недоступно |
| Набирая обороты | 0 ₽ | |
| Полным ходом |
По тарифу «Легкий старт» можно открыть только один счет и только в том случае, если он будет единственным расчетным счетом в рамках территориального отделения банка. В случае открытия второго и далее счетов — счет с тарифом «Легкий старт» будет обслуживаться по стандартным тарифам без вашего желания.
Заверение подписи и печати — бесплатное по любому тарифу.
Банк дает возможность сэкономить — оплатив тариф сразу за полгода или год.
| Тариф | За 1 мес. | За 6 мес. | За год |
|---|---|---|---|
| Легкий старт | 0 ₽ | недоступно | недоступно |
| Набирая обороты | 990 ₽ | 5940 ₽ + 1 месяц в подарок | 11 880 ₽ + 2 месяца в подарок |
| Полным ходом | 3490 ₽ | 20940 ₽ + 1 месяц в подарок | 41 880 ₽ + 2 месяца в подарок |
Комиссия за ведение счета не будет взиматься при отсутствии операций по счету в течении предыдущих 5 месяцев. Так может продолжаться не более 5 месяцев подряд. Далее — взимается обычная комиссия в пределах доступного остатка.
Все поступления на счет на любом тарифе — бесплатные.
Платежные поручения
На всех тарифах включены бесплатные платежи в рублях внутри банка на счета юридических лиц и ИП.
Бесплатны также налоговые и бюджетные платежи, платежи во внебюджетные фонды и таможенные органы.
Стоимость платежных поручений в другие банки:
| Тариф | Внешние платежи в рублях через интернет-банк |
|---|---|
| Легкий старт | Первые 3 — бесплатно, далее 199 ₽ за платеж |
| Набирая обороты | Первые 10 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж |
| Полным ходом | Первые 50 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитными платежами юр. лицам в другие банки за 990 ₽/мес.
Операционный день:
- внутренние платежи отправляют с 01:00 до 24:00 МСК ежедневно
- внешние платежи — с 01:00 до 19:50 МСК по будням
Здесь личный счет — это открытый в Сбербанке или в любом другом банке счет физического лица, чаще всего дебетовой карты или вклада.
Суммарный объем переводов ИП на свой личный счет в любом банке учитываются совместно с объемом переводов на счета других физических лиц.
В зависимости от тарифа, Сбербанк позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму.
| Тариф | Бесплатный объем переводов в месяц |
|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты |
300 000 ₽ |
| Полным ходом | 600 000 ₽ |
За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.
Все что не входит в бесплатные лимиты учитывается в общем объеме переводов другим физ. лицам, комиссии ниже.
Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются совместно.
За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.
Для ИП и юридических лиц в банке разные комиссии.
Они следующие:
| Тариф | Объем переводов в месяц | Комиссия для ИП | Комиссия для юр. лиц |
|---|---|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты |
до 150 000 ₽ | бесплатно | 0,5% |
| от 150 000,01 до 300 000 ₽ | 1% | ||
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 1,7% | 1,7% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 3,5% | 3,5% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 4% | 4% | |
| Полным ходом | до 300 000 ₽ | бесплатно | бесплатно |
| от 300 000,01 до 600 000 ₽ | 1,7% | ||
| от 600 000,01 до 1 500 000 ₽ | 1,7% | ||
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 3,5% | 3,5% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 4% | 4% |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с дополнительным бесплатным лимитом на 300 000 ₽ за 1290 ₽/мес.
Расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы 2021 выгодные или нет
Про снятие в кассе банка
Для снятия наличных в кассе потребуется оформить чековую книжку за 500 ₽.
Стоимость следующая:
| Тариф | Объем снятий в кассе за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | до 5 000 000 ₽ | 7% |
| от 5 000 000,01 ₽ | 10% | |
| Набирая обороты Полным ходом |
до 300 000 ₽ | 2,5%, мин. 500 ₽ |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 3,5% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 7% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 10% |
Про снятие в банкомате
Снимать деньги можно как в банкомате Сбербанка, так и любом другом банке, однако комиссии будут выше.
| Тариф | Объем снятий в банкомате за месяц | Комиссия в Сбербанке | Комиссия в чужом банкомате |
|---|---|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты Полным ходом |
до 300 000 ₽ | 2%, мин. 400 ₽ | 4%, мин. 500 ₽ |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 3% | 5% | |
| от 1 500 000,01 ₽ | 4% | 4% |
При снятии наличных в чужом банкомате может быть добавлена комиссия другого банка.
Лимит по каждой карте зависят от типа бизнес-карты, подробнее будет ниже.
Обратите внимание, суммарный объем выдачи наличных за текущий месяц в кассе и в банкомате считается раздельно.
Внести наличные на расчетный счет можно:
- в кассе банка
- с помощью бизнес-карты в банкомате или по терминалу в кассе банка
- через устройства самообслуживания
Про внесение в кассе банка
Тарифы на внесение следующие:
| Тариф | Объем внесений в кассе за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | любая сумма | 1% |
| Набирая обороты Полным ходом |
до 100 000 ₽ | 0,55%, мин. 200 ₽ |
| от 100 000,01 ₽ | 0,4% |
Про внесение в банкомате
Стоимость внесения наличных в банкомате Сбербанка:
| Тариф | Объем внесений в банкомате за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | любая сумма | 0,15% |
| Набирая обороты | 0,3% | |
| Полным ходом | до 300 000 ₽ | бесплатно |
| от 300 000,01 ₽ | 0,3% |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитной самоинкассацией за 1490 ₽/мес.
- О банке
- Тарифы на РКО в Сбербанке для ИП и ООО
- Расчетный счет для ИП в Сбербанке
- Расчетный счет для ООО в Сбербанке
- Как открыть расчетный счет в Сбербанке
- Услуги Сбербанка для юридических лиц и ИП
ПАО Сбербанк — старейший банк (история начинается с 1841 года), офисы которого представлены в каждом регионе России.
На 2021 год Сбер имеет 14 000 подразделений для физ. лиц, четверть из которых занимаются обслуживанием юр. лиц. Последние отзывы о компании преимущественно положительные.
В рамках Сбера можно получить любую услугу для малого бизнеса. Подключение к РКО проводится как в отделениях, так и удаленно.
Кроме РКО разработаны решения и сервисы, оказывается поддержка начинающим предпринимателям. В линейке тарифов есть бесплатный пакет для начала бизнеса.
Каждый четвертый предприниматель выбирает Сбербанк (с 2020 года стал Сбером). Клиенты доверяют банку, поскольку он наполовину принадлежит государству.
Расчетный счет — это главный финансовый инструмент для расчетов между предпринимателями. С его помощью отправляют и получают переводы, вносят платежи в ФНС и ПФР, перечисляют зарплату сотрудникам и пр. Все эти операции проводятся удаленно через онлайн-банк для бизнеса.
Теоретически ИП и ООО могут работать без расчетного счета, но в реалиях 2021 года такая деятельность будет неполноценной. Например, по российскому законодательству бизнесу запрещено заключать договора на сумму больше 100 000 рублей, если оплата по ним проводится наличными.
Кроме того, есть и другие моменты:
- Трудности с заключением контрактов. Большое число контрагентов предпочитают безналичную оплату.
- Сложность с внесением обязательных бюджетных платежей. Придется идти в банк или на почту, чтобы сделать перевод.
- Потеря прибыли. Только при наличии расчетного счета можно подключиться к эквайрингу и принимать платежи с банковских карт.
- Без счета сложно отчитываться перед ФНС, тем более это касается налогов ООО.
Большинство юридических лиц открывают расчетный счет сразу после регистрации бизнеса. Стоимость услуги РКО невысокая, проще сразу подключиться и полноценно вести бизнес.
Тарифы РКО Сбербанка для ИП и ООО
Проанализировав тарифы и условия обслуживания в Сбере, можно выделить следующие плюсы:
- наличие тарифа для начала бизнеса с бесплатным обслуживанием;
- при отсутствии операций плата за обслуживание не берется;
- преимущества при оплате сразу 6 или 12 месяцев обслуживания;
- возможность подключения к РКО без посещения офиса;
- выдача привязанной к расчетному счету бизнес-карты;
- удлиненное время проведения платежей;
- различные услуги для бизнеса, включая факторинг, лизинг, кредиты и пр.;
- предоставление сервисов бухгалтерии, электронный документооборот, юридические услуги и пр.;
- тариф ВЭД для тех, кто ведет расчеты с иностранными фирмами;
- бонусы при открытии счета от партнеров Сбербанка.
Бизнес-клиенты Сбербанка получают бесплатный доступ к онлайн-банкингу СберБизнес. Кроме стандартных платежных операций тут ведут бухгалтерию, документооборот, управляют бизнес-картами и др.
Для нового бизнеса Сбер разработал отдельный лояльный тариф «Легкий старт», где нет платы за обслуживание. В пакет также включены 3 бесплатных платежа на счета, открытые в других банках (платежи внутри Сбербанка 0 рублей).
На начальном этапе должно хватить пакета услуг «Легкий старт». Но по мере развития дела можно подключиться на тарифный план, предлагающий продвинутые финансовые возможности.
Если ИП или ООО перейдет со стартового тарифа на другой повышенный, с него просто возьмут абонентскую плату.
Дополнительные услуги и сервисы для начинающих бизнесменов:
- Онлайн-регистрация малого бизнеса (ИП или ООО с одним учредителем). Банк сам сформирует пакет документов и направит в ФНС.
- Бесплатные консультации по открытию и регистрации бизнеса, по трудовому праву. Круглосуточная юридическая поддержка.
- Бесплатное подключение к эквайрингу с промо-тарифом на первые два месяца.
- Бесплатное размещение вакансии на сайте Работа.ру.
В тарифную линейку Сбербанка входят 4 пакета услуг. Три из них — основные. Есть и отдельный тарифный план ВЭД для тех, кто ведет международный бизнес.
| Тариф | Легкий Старт | Набирая Обороты | Полным ходом |
|---|---|---|---|
| Абонентская плата в месяц | 0 рублей | 990 рублей | 3 490 рублей |
| Количество бесплатных платежей | 3 штуки, далее 199 руб. |
10 штук, далее по 100 руб. |
50 штук, далее по 100 руб. |
| Вывод на карту физ. лица для ИП | без комиссии до 150 000 |
без комиссии до 450 000 |
|
| Вывод на карту физ. лица для ООО | 0,5% до 150 000 |
бесплатно до 300 000 |
|
Если новый клиент зарезервирует тариф «Набирая обороты» или «Полным ходом», он получает 2 месяца обслуживания по цене в 1 рубль.
Ориентирован на клиентов, которые только открывают бизнес. Ведение счета бесплатное, но опций мало. В пакет входят только 3 бесплатных платежных поручения. Остальные обойдутся в 199 рублей каждый.
Этот пакет предприниматели выбирают чаще за его стоимость, которая будет еще ниже, если воспользоваться акцией и оплатить 6 или 12 месяцев сразу. 10 платежей бесплатные, за последующие Сбер берет по 100 рублей за каждый.
Пополнение и снятие комиссия ниже, чем на Легком старте.
РКО в Сбербанке для ИП и ООО — обзор и сравнение тарифов
Это отличный тариф, который Сбербанк запустил относительно недавно. Данный пакет услуг позволяет:
- Открыть расчетный счет — Бесплатно;
- Ежемесячное обслуживание — Бесплатно;
- Первые 3 платежа — Бесплатно;
- + 1 год обслуживания карты;
- Открытие счета и резервирование за 5 минут (вы сразу можете пользоваться счетом!);
- Интернет-банкинг и мобильный банк — Бесплатно;
Вы можете выбрать готовый пакет услуг, который уже включает набор функций от Сбербанка. Если же ни один из них вас не устроит, то банк предлагает оформить договор-конструктор, в который можно включить только те функции, что понадобятся конкретно при ведении вашего бизнеса. В таблице представлено 4 базовых пакетов услуг, которые вы можете подключить онлайн или обратившись в отделение Сбербанка.
| Пакет услуг | Абонентская плата | Количество бесплатных электронных платежей в месяц, шт. | Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП | Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО |
| Легкий старт | 0 р./мес. | 3 | до 150 тыс. р. | только с комиссией |
| Набирая обороты | 990 р./мес. | 5 | до 150 тыс. р. | только с комиссией |
| Полным ходом | 3490 р./мес. | 50 | до 450 тыс. р. | до 300 тыс. р. |
| ВЭД без границ | 3990 р./мес. | 20 | до 150 тыс. р. | только с комиссией |
В каждом регионе тарифы Сбербанка различаются. В следующей таблице мы собрали для сравнения несколько позиций из тарифных планов для города Москвы и Санкт-Петербурга.
| Услуга | Тариф в рублях для Москвы | Тариф в рублях для Санкт-Петербурга |
| Предоставление распечатанных и заверенных банковским сотрудником справок по операциям на счету | 500 | 500 |
| Перевод денег в другой банк на сумму до 100000 рублей | 35 (за каждый платёж) | 37 (за каждый платёж) |
| Перевод денег на счёт организации, открытый в Сбербанке | 8 (за каждый платёж) | 8 (за каждый платёж) |
| Перевод денег на счёт физического лица (включая ИП) | 0-8% от суммы перевода | 0-8% от суммы перевода |
| Приём наличных денег через банкомат | 0,3% от суммы | 0,3% от суммы |
| Выдача наличных через банкомат Сбербанка | 3% | 3% |
| Выдача наличных через кассу Сбербанка по чеку/расходному кассовому ордеру | 3-10% | 3-10% |
Вы уже знаете, что открыть счёт в Сбербанке можно двумя способами:
- в отделении;
- в режиме «онлайн».
Для вашего удобства мы разберём оба способа в виде пошаговых инструкций. Если вы желаете обратиться в офис банка для открытия счёта, то необходимо выполнить следующие действия:
- Подготовьте список необходимых документов (о них пойдёт речь ниже);
- Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка (список адресов можно найти на сайте банка);
- Пробейте талон в электронной очереди на открытие счёта юридического лица (или ИП);
- Когда подойдёт ваша очередь, предоставьте все документы оператору;
- Заполните анкету с данными компании;
- Выберите тарифный план (их перечень вам огласит оператор);
- Напишите заявление на открытие расчётного счёта;
- Подпишите договор банковского обслуживания;
- Здесь же можно подключить набор дополнительных функций (к примеру зарегистрировать личный кабинет юридического лица на сайте банка);
- Попросите распечатанный бланк с реквизитами счёта вашей компании;
- Далее оператор попросит внести вас сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счёту.
Отзыв Николая:
Моя фирма открывала счёт в Сбербанке пару месяцев назад. Записали на обслуживание на следующий день. Всё оформление заняло не больше 40 минут. Поначалу мне было сложновато разобраться с мобильным банком. Но со временем привык, сейчас приложением пользуюсь постоянно. Работой сотрудников доволен и банк рекомендую!
Отзыв Екатерины Олеговны:
Прежде чем открывать расчетный счёт, я сама изучала условия обслуживания нескольких банков. В приоритете среди них был Сбербанк. Всё-таки это самый надёжный банк из всех существующих. Сегодня к выбору банка нужно относиться крайне ответственно. Я не пожалела о своём решении и уверена в сохранности собственных денег.
Отзыв Егора:
Лично мне нравится оперативность банковских работников. Они всегда грамотно отвечают на мои вопросы и никогда не заставляют долго ждать. Мне удобно пользоваться их приложением. Я всегда вижу остаток денег на счету и в любой момент могу отправить платёжку покупателю.
Расчетный счет в Сбербанке для юридических лиц и ИП в 2021 году
Ограничения для вывода денег через банкомат или кассу отсутствуют, единственное за это нужно будет оплатить комиссию.
Размер комиссионного вознаграждения за снятие денег:
- С платежной карты через банкомат – 3%;
- Со счета компании через кассу: до 5 млн. руб. – 5%; свыше – 8%.
Комиссия за перевод денежных средств Физическим лицам:
- Для ООО – 0,5%;
- Для ИП – 1%.
Только для ИП Легкий старт от Сбербанка предусмотрен лимит в размере 150 тыс. ₽ для перевода физическим лицам без дополнительных комиссионных сборов.
Документы, что нужны для подписания договора:
- Заявление;
- Паспорт уполномоченного лица;
- Устав (кроме ИП);
- Доверенности на предоставление полномочий;
- Карточка с образцами подписей и печатей;
- Справка из ЕГРЮЛ;
- Лицензии и разрешения на осуществление деятельности (при необходимости);
Список документов может быть расширен на усмотрение банковской организации.
С 15 января 2019 года для обслуживания счета в Сбербанке приняты новые тарифы. По данным официального сайта Сбербанка, по сравнению с началом прошлого года сумма ежемесячных платежей возросла с 1600 рублей до 1700 рублей, новый тариф действует с середины прошлого года, поэтому не исключено новое повышение в 2019 году. Открытие счета, как и в прошлом году, обойдется владельцам бизнеса в 3000 рублей.
Введение новых тарифов коснулось размеров оплаты услуг по выдачи наличных со счета. Повысился тариф на выдачу заработной платы и других социальных выплат с 0,6% до 0,7% (минимум 250 рублей) с начала 2019 года. Тарифы на прочие наличные выплаты зависят от размера суммы:
- до 2 миллионов руб./мес. – 1,4% от суммы (не менее 250 руб.);
- 2-5 млн. руб./мес. – 4%;
- более 5 млн. руб./мес. – 8%.
За снятие со счета по Бизнес-карте через банкомат Сбербанка взимается комиссия 1,4% от суммы (не менее 250 руб.), через банкомат другого банка — 3%, не менее 300 руб./10 долл. США/евро, а также комиссия другого банка.
Тарифы Сбербанка для юр. лиц в 2021 году
Нужно понимать, что пакет услуг для расчетно-кассового обслуживания предполагает куда больший функционал, чем пакет услуг в связи с открытием простого банковского счета. Именно ради этого бизнесмены и идут в Сбербанк за РКО.
- Резервирование счета сразу после подачи заявки – этим номером счета уже можно пользоваться при ведении хозяйственной деятельности;
- Наличие бесплатных переводов физическим и юрлицам;
- При размещении на счету денежных средств до 1,4 млн. рублей, эти деньги бесплатно страхуются государством на случай возникновения форс-мажоров – отзыва лицензии у банка, например;
- Автоматический мониторинг реквизитов, автозаполнение данных;
- Возможность получить справочную информацию о репутации контрагента, что обезопасит бизнесмена от невыгодных и сорвавшихся сделок;
- Бесплатный или льготный выпуск корпоративных, дебетовых и кредитных карт;
- Подключение сотрудников к зарплатному проекту при условии, что бизнесмен подаст соответствующее заявление;
- Расширенные возможности для предпринимателей в сфере интернет: есть доступ к онлайн-кассам (торговому эквайрингу), где в качестве платы взимается небольшой процент от совокупного онлайн-оборота.
Когда возникают вопросы о цене, подразумевается стоимость тарифов на расчетный счет для ИП или ООО в Сбербанке. Дело в том, что РКО бывает разным: стоимость обслуживания и пакет услуг делится на несколько тарифных планов. Чем дороже тариф, тем более выгодно и функционально открытие расчетного счета в Сбербанке.
Разделение по стоимости и функционалу происходит исключительно по тарифу, а не по организационно-правовой форме предприятия.
То есть не имеет значения, открываете ли вы счет для ООО, или вы интересуетесь тарифами на РКО для ИП в Сбербанке – и тот, и другой расчетный счет будут подключены по одинаковой цене.
Рассмотрим их подробнее.
| Наименование | Тарифный план «Легкий старт» | Тарифный план «Удачный сезон» | Тарифный план «Хорошая выручка» | Тарифный план «Активные расчеты» | Тарифный план «Большие возможности» |
|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость ежемесячного обслуживания | Бесплатно | 490 рублей | 990 рублей | 2460 рублей | 9600 рублей |
| Платежи в адрес юридических лиц | Переводы внутренним клиентам Сбербанка производятся бесплатно без ограничений. Первые три перевода в месяц пользователям других банков также даются бесплатно. Далее 100 рублей за операцию | Первые пять любых переводов в месяц бесплатно, далее 49 рублей | Первые десять любых переводов в месяц бесплатно, далее 29 рублей | Первые 50 любых переводов в месяц бесплатно, далее 16 рублей | Переводы внутренним клиентам Сбербанка производятся бесплатно без ограничений. Первые сто переводов в месяц пользователям других банков также даются бесплатно. Далее 100 рублей за операцию |
| Лимит приёма наличных без комиссии | Не предусмотрен | 50 000 рублей | 100 000 рублей | Все платежи принимаются без комиссии | 0,5 млн рублей |
| Стоимость переводов физическим лицам и индивидуальным предпринимателям | Если отправитель является юр. лицом — комиссия 0,5% от суммы операции. Для ИП отправления общей суммой до 150 тыс. рублей обрабатываются бесплатно, далее комиссия в размере 1% от суммы операции | В независимости от формата предприятия-отправителя, до 300 тысяч рублей в месяц обрабатываются бесплатно, свыше — облагается комиссией в размере 1,5% от суммы | |||
В данном случае организационно-правовая форма вашего бизнеса уже имеет значение. Поэтому правильнее всего рассматривать перечень документов, разделяя их для ИП и для ООО.
Полный список документов выглядит следующим образом:
- Оригинал паспорта с копией. Оригинал возвращается после визирования копии. Оригинальный документ должен быть с собой в обязательном порядке – одна лишь копия принята не будет;
- Оригинальная справка из ЕГРИП по форме Р60009;
- Выписка из ЕГРИП – или оригинал, или копия выписки, заверенная сотрудником Реестра или нотариусом;
- Карта образцов подписей и печатей. В обязательном порядке карточка должна быть заверена либо нотариусом, либо сотрудником банка, открывающим вам счет;
- Анкета о состоянии бизнеса и о самом клиенте;
- Бумаги, удостоверяющие право третьих лиц управлять деньгами на расчетных счетах. Если это физическое лицо, требуется дополнительно оригинал паспорта;
- Если клиент ведет деятельность, которая по закону подразумевает наличие лицензии, ее нужно предоставить.
Итак, уже более или менее понятно, как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП. Но ООО является более сложным форматом ведения бизнеса, поэтому с ним не все так просто. Приготовьтесь предоставить сотрудникам банка все требуемые бумаги:
- Оригинальный Устав либо Учредительный документ, а также протоколы заседаний, если в Устав вносились изменения;
- ОГРН;
- Справка из ЕГРЮЛ по форме Р50007;
- Выписка из ЕГРЮЛ;
- Карточка с образцами подписей и печатей;
- Анкета со сведениями о клиенте и его ООО;
- Документы, предоставление которых обязательно, если кто-либо из третьих лиц желает получить контроль над ведением расчетного счета – приказ о постановке на должность, например;
- Документация, подтверждающая права единоличного органа управления;
- Паспорта физических лиц, имеющих доступ к деньгам на расчетных счетах;
- Если деятельность ООО подразумевает наличие лицензии, нужно ее предъявить;
- Если открывает счет не учредитель, а третье лицо, понадобится нотариально заверенная доверенность от учредителя компании.
Открыть РКО в Сбербанке означает обезопасить ведение своего бизнеса, ведь на данный момент нет ни одного банка в России, кто давал бы столько же гарантий. Чтобы открыть счет, требуется достаточно обширный пакет документов – но много времени на его сбор не требуется, т.к. все бумаги стандартные.
Сбербанк разработал тариф «Легкий старт», благодаря которому клиент может пользоваться функционалом РКО в Сбербанке буквально бесплатно. Все остальные тарифы стоят денег, но заслуженно: доступ к онлайн-кассам, ведение бухгалтерии, бесплатные переводы внутренним и внешним клиентам Сбербанка, а также ряд других возможностей полностью окупают траты на тарифные планы.