Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Первая десятка банков России по надежности 2021 год». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
- ruAAA – Наивысший уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости банка.
- ruAA+ – Высокий уровень устойчивости.
- ruA+ – Умеренно высокий уровень устойчивости.
- ruBBB+ – Умеренный уровень финансовой устойчивости.
- ruBB+ – Умеренно низкий уровень кредитоспособности. Чувствительность к изменению экономической конъюнктуры.
- ruB+ – Низкий уровень кредитоспособности. Сохраняется возможность исполнения финансовых обязательств, но запас прочности ограничен.
- ruCCC – Очень низкий уровень надежности. Значительная вероятность невыполнения финансовых обязательств .
Вот, например, рейтинг надежности банков в России, который в 2021 году составили аналитики журнала Forbes.
1. Сбербанк
2. Райффайзенбaнк
3. Росбанк
4. ИНГ Банк (Евразия)
5. Эйч-Эс-Би-Си Банк (РР)
6. Бэнк оф Чайна
7. СЭБ Банк
8. Чайна Констракшн Банк
9. Банк ВТБ
10. Банк ГПБ
Подробнее >>
- Новый вклад Почта-Банка «Пенсионный Плюс» 2021: условия и проценты, плюсы и минусы
- Вклады Газпромбанка для физлиц и пенсионеров в сентябре 2021: какие сегодня проценты и условия
- Вклады Сбербанка России сегодня: обновленные в 2021 году ставки для физических лиц
- Праздничный «Вклад в Победу» Сбербанка к 9 Мая 2021 года: какие проценты и условия
- Вклады Альфа-Банка для физлиц и пенсионеров 2021: процент стал выше
Он ведет деятельность в России с 1996 г., входит в реестр участников системы обязательного страхования вкладов. На территории страны действует 5 филиалов, 90 дополнительных офисов и 179 отделений. Чистая прибыль на 1 октября 2020 г. составила 24,4 млрд руб. Клиентам предлагают следующие продукты:
- кредиты для малого бизнеса по льготной ставке 8,5%;
- потребительские кредиты (ставка от 7,9 до 11%);
- депозиты под 2,7 — 5%;
- ипотеку с господдержкой на срок до 30 лет (ставка — 6,5%);
- партнерские программы для физических и юридических лиц;
- страхование (медицинское, накопительное, ОСАГО, от несчастного случая, на время путешествия).
Учреждение предоставляет услуги эквайринга, лизинга, онлайн-банкинга. Менеджеры помогают открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. В 2016 г. организация получила награды как лучший иностранный банк в России и сегмент Private Baking.
Его основали в 1995 г. как дочернюю структуру московского банка «Менатеп». С 2018 г. на его базе создали финансовый институт «плохих» долгов, а Банк России стал владельцем 99,9% акций.
Организация объединила непрофильные активы нескольких учреждений («Открытие», АВБ «Рост Банка»).
По размеру чистой прибыли «Траст» занимает 8 место по стране (12,9 млрд руб.). Активы составляют 1394 млрд руб., а их рентабельность — 1,3%. В структуре кредитного портфеля преобладает просроченная задолженность (74,5%). Частным лицам банк предлагает оформить вклад до востребования (под 0,1% на неограниченный срок), потребительский кредит или ипотеку.
Созданная в 1992 г. организация считается одной из самых крупных по размеру активов в России. Почти 85% акций принадлежит концерну «Россиум». В структуре активов «Московского кредитного банка» (МКБ) преобладают кредиты корпоративным клиентам. Учреждение предлагает следующие продукты:
- 14 дебетовых карт («Москарта Black», «Москарта-ЗП», «Платежное кольцо»);
- 4 кредитные карты;
- 17 ипотечных программ (для семей с детьми, льготная, рефинансирование);
- 12 видов депозитов (ставка от 4,7 до 6,5%);
- 6 программ потребительского кредитования (от 6,5%).
МКБ разработал мобильное приложение PayControl, чтобы подтверждать операции с помощью цифровой подписи. Для открытия брокерского счета можно использовать новое приложение «МКБ Инвест». Учреждение считается одним из самых крупных по размеру активов в России. В 2014 и 2015 гг. его назвали банком года по версии журнала The Banker. В 2017 г. МКБ вошел в первую десятку самых крупных в Восточной и Центральной Европы.
Единственным акционером системообразующего финансового института является ЦБ России. На рынке он появился в 1992 г. после объединения более 10 учреждений. Сейчас сеть насчитывает 599 офиса в 73 регионах. На 1 октября 2020 г. организация получила 22,5 млрд руб. чистой прибыли. Собственный капитал составляет 358,6, нетто-активы — 2825 млрд руб. Учреждение развивает деятельность в разных направлениях:
- оформление депозитов;
- корпоративное и частное кредитование;
- инвестиции;
- операции с драгоценными металлами;
- расчетно-кассовое и депозитарное обслуживание;
- эквайринг;
- факторинг;
- покупка векселей;
- страхование.
Для клиентов создано 19 ипотечных программ, 16 видов вкладов и 3 пакета потребительского кредитования. Организация выпускает 5 видов дебетовых и 6 кредитных карт. Владельцам малого и среднего бизнеса предлагают оформить виртуальную бизнес-карту. Банк «Открытие» предоставляет возможность управлять бизнесом дистанционно через интернет-банкинг и мобильное приложение с удобным интерфейсом.
«Россельхозбанк» (РСХБ) основан в 2000 г. для кредитования предприятий агропромышленного комплекса. Единственным акционером является Росимущество. Сегодняшняя сеть финансовой организации включает 985 отделения и 66 филиалов. Чистая прибыль в октябре 2020 г. составила 3300 млн руб., активы — 3,8 трлн руб.
РСХБ оказывает широкий спектр услуг. Клиентам доступна 21 программа потребительского кредитования (для сельских жителей, пенсионеров, самозанятых лиц, владельцев садовых участков).
Для частных лиц и бизнесменов разработаны 33 депозитных и 39 ипотечных продуктов. Дополнительные услуги: лизинг, брокерское обслуживание, страхование, проведение операций с векселями, ценными бумагами и металлами. Инновационный продукт — кольцо PayRing со встроенным NFC-модулем. Оно позволяет владельцу бесконтактно оплачивать покупки или подписывать документы.
Финансовый институт основан в 1990 г. Почти 50% акций принадлежит энергетической компании «Газпром», через которую на решения банка может влиять правительство государства. Региональная сеть представлена 20 филиалами и 380 офисами. Организация имеет 4 иностранных представительства. В 3 квартале 2020 г. она заработала 21 200 млн руб. чистой прибыли. Размер нетто-активов достигает 7,5 трлн руб., большую часть составляют кредиты корпоративному сектору. «Газпромбанк» предлагает такие продукты:
- 19 срочных вкладов (максимальная ставка 6,5%);
- 5 видов потребительских кредитов (для военных, под залог, на образование);
- 2 предложения по автокредитованию;
- 3 программы для сотрудников корпоративных клиентов.
Для ипотечного кредитования можно выбрать одну из 19 программ. Выгодными условиями отличается семейная ипотека, которая предполагает получение денег под 4,7% годовых на 30 лет. Дополнительно предусмотрены депозитарные, брокерские, факторинговые, лизинговые услуги. Организация проводит расчетно-кассовое обслуживание, операции на рынке ценных металлов, контролирует внешнеэкономическую деятельность предприятий.
Системообразующий финансовый институт появился в 1990 г. Основным акционером является государство через Росимущество (60% акций). В стране работает 22 филиала и более 1500 отделений. Представительства банка есть в Китае, Италии, Кыргызстане. По состоянию на 1 октября 2020 г. ВТБ заработал 52,2 млрд руб. прибыли. Размер чистых активов составил 16,3 трлн руб.
ВТБ считается лидером на рынке автокредитования. Из 43 программ популярностью пользуются «Автокредит Subaru», «Мотокредит на Honda», «Специальное предложение Jaguar».
Клиентам доступны 5 потребительских кредитов, 27 срочных вкладов и 28 видов ипотеки. Малому бизнесу и корпоративному сектору предлагают расчетно-кассовые услуги, лизинг, факторинг, 3 зарплатных проекта, проведение операций с векселями и инвестирование.
Рейтинг банков, составленный Банком России, называется «Списком системно значимых банков Российской Федерации».
Место в этом перечне означает степень надежности финансового учреждения. Банки, входящие в рейтинг, работают на рынке долгие годы. Вероятность их банкротства – минимальная.
На 2021 год в списке состоят:
- СберБанк. Лидер банковского рынка страны. Отличается высокой степенью доверия у клиентов. Постоянно занимает лидирующие позиции среди банков России. Финансовая организация лидирует по объему выданных кредитных продуктов, открытых депозитных вкладов, имеет высокие показатели активов и собственных средств.
- ВТБ. Банк занимает второе место в рейтинге надежности финучреждений РФ. По всем показателям уступает только «Зеленому банку». Сотрудничает с финучреждениями, потерпевшими банкротство и лишенными лицензии.
- Газпромбанк. Является крупнейшей финансовой организацией, первоначально созданной для поддержки нефтегазовой промышленности. Сейчас учреждение оказывает все необходимые финансовые услуги физическим и юридическим лицам.
-
Россельхозбанк. Также изначально создавался только для поддержки сельского хозяйства страны. Постепенно расширил ассортимент
оказываемых финансовых услуг. - Альфа-Банк. Крупнейший коммерческий банк страны с иностранными инвестициями. Получает высокие оценки зарубежных аналитиков. Пользуется хорошей репутацией в стране. Постоянно совершенствует свои финансовые продукты.
- Банк Открытие. Один из наиболее крупных банков. Отмечается динамичным развитием.
- МКБ. На рынке около двух десятков лет. Пользуется доверием клиентов. Популярен в московском регионе. Отмечен активным развитием и расширением сферы влияния.
- Райффайзенбанк. Входит в австрийскую группу Raiffeisen Bank International. Обслуживает различные категории клиентов, предлагает все финансовые услуги и продукты.
- Юникредитбанк. Лидирует в области финансирования торговли.
- Росбанк. Акционером финансового учреждения является французская банковская группа «Сосьете Женераль». Офисы присутствуют во всех регионах страны.
В список вошли самые надежные банки по результатам их финансовой отчетности и показателям деятельности.
Эксперты предупреждают, что если банк не входит в рейтинг Центробанка, это не говорит об его ненадежности. Возможно, финансовое учреждение появится в перечне в ближайшее время.
Это на сегодня вся информация.
Делитесь статьей в социальных сетях, оставляйте комментарии, оцените публикацию. Подпишитесь на обновления блога.
До скорой встречи!
Рейтинг банков по надёжности на 2021 год основан на актуальных данных отчётности российских кредитных организаций по формам 101, 123 и 135, опубликованной на официальном сайте ЦБ РФ:
- активы нетто,
- выданные кредиты,
- вклады.
Таблица содержит полный список банков России, ранжированный по показателю «Активы нетто» по состоянию на 1 января.
| Рейтинг надежности банка по данным ЦБ РФ | |||
|---|---|---|---|
| Место | Банк | Активы, тыс. рублей | Изменение, % |
| 1 | СберБанк | 35037786604 | 20.93 |
| 2 | ВТБ | 16860503666 | 16.41 |
| 3 | Газпромбанк | 7593720242 | 14.81 |
| 4 | Национальный Клиринговый Центр | 4970036992 | 35.46 |
| 5 | Альфа-Банк | 4629630424 | 25.55 |
| 6 | Россельхозбанк | 3841315349 | 16.48 |
| 7 | Московский Кредитный Банк | 2989087115 | 27.94 |
| 8 | Банк Открытие | 2817984915 | 13.32 |
| 9 | Совкомбанк | 1519470857 | 27.75 |
| 10 | Росбанк | 1471753488 | 21.45 |
| 11 | Райффайзенбанк | 1449583655 | 18.58 |
| 12 | Траст | 1398418778 | -1.7 |
| 13 | ЮниКредит Банк | 1339068075 | -5.56 |
| 14 | Россия | 1071518103 | 4.33 |
| 15 | Всероссийский Банк Развития Регионов | 952827328 | 44.21 |
| 16 | Тинькофф Банк | 828898165 | 47.31 |
| 17 | Санкт-Петербург | 780895771 | 8.29 |
| 18 | Ситибанк | 708083349 | 22.24 |
| 19 | БМ-Банк | 668487886 | 31.74 |
| 20 | Ак Барс | 650513212 | 6.24 |
| 21 | Банк ДОМ.РФ | 574661459 | 91.57 |
| 22 | Новикомбанк | 556567962 | 21.68 |
| 23 | СМП Банк | 555785414 | 16.6 |
| 24 | Банк Уралсиб | 547785274 | 3.09 |
| 25 | Почта Банк | 527747309 | 2.63 |
- ruAAA – Наивысший уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости банка.
- ruAA+ – Высокий уровень устойчивости.
- ruA+ – Умеренно высокий уровень устойчивости.
- ruBBB+ – Умеренный уровень финансовой устойчивости.
- ruBB+ – Умеренно низкий уровень кредитоспособности. Чувствительность к изменению экономической конъюнктуры.
- ruB+ – Низкий уровень кредитоспособности. Сохраняется возможность исполнения финансовых обязательств, но запас прочности ограничен.
- ruCCC – Очень низкий уровень надежности. Значительная вероятность невыполнения финансовых обязательств .
| Банк | Рейтинг | Прогноз |
|---|---|---|
| БАНК ВТБ (ПАО) | ruAAA | Стабильный |
| АО ЮНИКРЕДИТ БАНК | ruAAA | Стабильный |
| ПАО РОСБАНК | ruAAA | Стабильный |
| АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» | ruAAA | Стабильный |
| АО «АЛЬФА-БАНК» | ruAA+ | Стабильный |
| БАНК ГПБ (АО) | ruAA+ | Стабильный |
| ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» | ruAA | Стабильный |
| АО РОСЭКСИМБАНК | ruAA | Стабильный |
| АЙСИБИСИ БАНК (АО) | ruAA | Стабильный |
| АО «АБ «РОССИЯ» | ruAA | Стабильный |
| БАНК «ВБРР» (АО) | ruAA | Стабильный |
| АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) | ruAA | Стабильный |
| ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» | ruAA- | Позитивный |
| БАНК «КУБ» (АО) | ruA+ | Стабильный |
| ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК» | ruA+ | Стабильный |
| АО БАНК «СНГБ» | ruA+ | Стабильный |
| АО «БАНК ДОМ.РФ» | ruA+ | Позитивный |
| ПАО «СОВКОМБАНК» | ruA+ | Позитивный |
| АО «МСП БАНК» | ruA+ | Негативный |
| АО «СМП БАНК» | ruA | Стабильный |
За минувший год Росбанк «подрос» в рейтинге надежности банков сразу на два пункта. Показатель его чистых активов (или нетто-активов) составляет 1,4 трлн рублей, за год он вырос на 21,45%. Это отличный результат, так как активы нетто – важный показатель финансовой устойчивости и успешности банка.
Чистые активы – это собственный капитал банка за вычетом долговых обязательств, в том числе, перед собственными клиентами. По тому, как изменились чистые активы можно судить о том, оплачивает ли банк свои задолженности, в том числе возвращает все деньги вкладчиков с процентами. А вот большим количеством отделений (пока их 333) Росбанк похвастаться не может. Банкоматов у него существенно больше – 1316.
Хотя по финансовым показателям Совкомбанк находится в конце топ-10 крупнейших банков России 2021 года. Клиенты хвалят Совкомбанк за отзывчивую поддержку, оперативное рассмотрение заявок, большое количество кредитных предложений и удобное мобильное приложение.
По сравнению с рейтингом прошлого года от Центробанка Совкомбанк поднялся сразу на 4 позиции. И увеличил свои активы нетто на 27,75%, до 1,5 трлн рублей. А еще это единственный банк в десятке (не считая Национальный Клиринговый Центр), у которого отделений больше, чем банкоматов – 1921 и 1921 соответственно.
2020 год был удачным для банка «Открытие». Его розничный портфель увеличился на 457,1 млрд рублей. Хотя этот банк не может похвалиться разнообразием предложений по вкладам, он имеет 22 варианта кредитных продуктов. А по количеству отделений (742) и банкоматов (2846) он сильно опережает ближайшего соперника по рейтингу – Московский Кредитный Банк. Чего не скажешь об активах нетто – 2,8 против 2,9 трлн. рублей у МКБ.
Одной из сильных сторон «Открытия» является наличие выгодных кредитных и дебетовых карт с Cash Back и бонусами. Причем предназначены они не только для работающих россиян, но и для пенсионеров (Opencard Пенсионная).
Один из крупнейших банков России имеет 150 отделений и 853 банкоматов. А размер его активов нетто за прошлый год составил почти 3 трлн рублей. В 2021 году банк выступает одним из кредиторов масштабных российских проектов, таких как Шинный бизнес Группы «Татнефть» KAMA TYRES, и активно развивает мобильное и интернет-приложения. Недавно в них стала доступна оплата жилищно-коммунальных услуг по единому лицевому счету ГИС ЖКХ, без комиссии.
По состоянию «Активы нетто» или чистых активов на официальном сайте Центробанка рейтинг самых надежных банков выглядит следующим образом:
- Сбербанк.
- ВТБ.
- Газпромбанк.
- НКЦ.
- Альфа-Банк.
- Россельхозбанк.
- МКБ.
- Банк Открытие.
- Совкомбанк.
- Росбанк.
По надежности в выполнении финансовых обязательств рейтинг выглядит следующим образом:
- ПАО Банк ВТБ.
- АО Юникредит банк.
- ПАО Росбанк.
- АО «Раффайзенбанк».
- АО «Альфа-банк».
- АО Банк ГПБ.
- ПАО «Промсвязьбанк».
- АО Росэксимбанк.
- АО АЙСИБИСИ Банк.
- АО «АБ «Россия».
За 2020 год этот банк поднялся с 12 места на 10. Его показатель «Активы нетто» вырос более чем на 21% и равен 1.4 триллиона рублей.
Такого результата получается добиться не многим. Ведь «активы нетто» – основной показатель развития банка. Но, к сожалению, другие данные, предоставленные Росбанком, не столь впечатляют. На территории обслуживания открыто всего 333 отделения и 1316 банкоматов.
Несмотря на то, что в рейтинге Центробанка Совкомбанк занимает лишь 9 место, на портале Банки,ру, где голосуют пользователи финансовых услуг, он является лидером. Среди плюсов клиенты отмечают большой выбор кредитных предложений, быструю обработку заявок, вежливую и грамотную техподдержку.
За последний год на сайте Центробанка Совкомбанк поднял позиции на 4 пункта, увеличив долю чистых активов до 1.5 триллиона рублей, что почти на 28% больше, чем в прошлом году. Также у этого банка открыто 1921 отделений и ровно столько же банкоматов.
На 8 месте оказался банк, чьи активы вырости на 457 миллиардов рублей за последний год. На начало 2021 года они равны 2.8 триллиона рублей.
Несмотря на то, что для клиентов «Открытие» предлагает не очень много программ по вкладам, клиентов привлекает большое количество кредитных продуктов и карт с бонусами и сервисом Cash Back. На территории обслуживания по данным Центробанка у компании насчитывается 742 отделения и 2846 банкоматов.
Активы МКБ насчитывают более 2.9 триллиона рублей. Но отделений и банкоматов открыто всего 150 и 853 соответственно.
Банк активно занимается кредитованием не только клиентов, но и некоторых масштабных проектов, например, «Татнефть», Kama Tyres и другие. МКБ имеет современное удобное мобильное приложение и интернет-банкинг. С недавнего времени стало возможным оплатить коммунальные услуги через МКБ без комиссии.
Несмотря на то, что активы Россельхозбанка выросли всего на 16%, он является одним из самых крупнейших в России. Всего на территории обслуживания открыто 1277 офисов и более 3000 банкоматов.
Свои силы Россельхозбанк вкладывает в агропромышленность: растениеводство, животноводство, птицеводство. Такой выбор неслучаен, ведь это одна из немногих сфер, практически не пострадавшая от эпидемии Covid-19.
Финансовые эксперты Россельхозбанка утверждают, что необходимо ориентироваться на конечного потребителя, то есть клиента. Поддерживая отчественный агробизнес, станет возможным производство качественных и недорогих продуктов.
Помимо того, что Альфа-Банк открывает пятерку самых надежных банков России, он также наряду со Сбербанком и ВТБ входит тройку организаций, предоставляющих льготное кредитование для граждан страны и занимает 10.1% от общего объема кредитов за прошедший год.
В 2020 году активы банка увеличились на 25% и составляют 4.6 триллиона рублей. По количеству офисов Альфа-Банк также занимает лидирующую позицию. На 2021 год открыто 673 отделения и поставлено 1627 банкоматов.
Клиенты, в свою очередь, отмечают удобное мобильное приложение. В нем довольно просто осуществлять переводы, следить за балансом, оплачивать интернет-покупки и счета.
Первые 3 строчки рейтинга по данному критерию занимают опять таки «Сбербанк», «ВТБ» и «Газпромбанк». На пятом месте находится «Альфабанк», на шестом — «Россельхозбанк». Все эти компании мы рассматривали ранее, поэтому не будем повторяться. Уделим внимание претендентам, находящимся на четвертом месте – «Национальный клиринговый центр», а также на седьмом – банк «Открытие».
Первые 5 строчек рейтинга занимают фирмы, которые были описаны ранее (по убыванию) – «Сбербанк», ВТБ, «Газпромбанк», «Альфа-банк» и «Россельхозбанк». Чтобы не дублировать информацию, рассмотрим следующих претендентов. На шестом месте находится «Московский кредитный банк», на седьмом – «Национальный клиринговый центр» (рассматривали ранее), на восьмом – банк «Открытие» (рассматривали ранее), а на девятом – национальный банк «Траст».
Рейтинг надежности банков 2021
Выбирая к каким услугам и какой банковской фирмы лучше прибегнуть, стоит принять взвешенное и обдуманное решение, предварительно оценив множество факторов, поскольку от их результата зависит успех Вашей работы с банком. Так как денежные средства достаются каждому из нас не просто, стоит приложить все силы для того, чтобы максимально сберечь их и приумножить.
Выбирая банк, следует обращать внимание не только на отзывы посетителей, но и на рейтинги российских, а также международных агентств, которые отражают реальное финансовое состояние той или иной фирмы. Мы рекомендуем отдавать предпочтение банкам с высокой долей государства в уставном фонде. Это гарантирует то, что в случае форс-мажора Вы сможете вернуть вложенные деньги.
Мы надеемся, что наш обзор помог Вам сделать правильный выбор и распорядиться своими средствами максимально эффективно.
Определение перечня наиболее надежных банков России и анализ основных показателей их деятельности имеет значение как для потребителей финансово-кредитных услуг, так и для поддержания нормального состояния банковской системы государства. В частности, Центробанк систематизирует сведения о финансовых учреждениях с целью:
- Своевременно установить наличие у определенных организаций существенных проблем, которые могут оказать негативное влияние в целом на банковскую систему;
- Определить системно значимые учреждения (условно в эту категорию входит первая сотня рейтинга), которым в трудных экономических условиях будет представляться государственная поддержка.
Вкладчикам общие знания относительно показателей надежности банков также необходимы, поскольку позволяют оценить стабильности финансовой деятельности учреждения и составить свое мнение по поводу того, какой банк выбрать для внесения краткосрочного или долгосрочного депозита, заключения кредитного договора.
Заметим, что именно «топовые» кредитно-финансовые учреждения обеспечивают своим вкладчикам необходимую защиту от риска банкротства и дают гарантии возвращения вложенных средств в размере до 1,4 млн рублей, то есть в качестве депозитного банка они являются лучшим решением. Однако проценты по вкладам в таких банках будут далеко не максимальными, ведь у организации нет необходимости повышать ставки для привлечения новых клиентов – банк и так занимает лидирующее положение на рынке.
- Неисполнение платежей
- Активность по кассе
- Активность по кассе (среди банков)
- Активность по кассе (новые лидеры)
- Активность по кассе (банки — новые лидеры)
- Самые привлекающие банки
- Самые привлекающие банки — 2
- Вклады населения (зависимость)
- Вклады населения (прирост)
- Прибыльность
- Убыточность
- Прибыльность – влияние на капитал
- Убыточность – влияние на капитал
- Нарушение нормативов
- Активность клиентских счетов
- Активность клиентских счетов (новые лидеры)
- Активность счетов нерезидентов
- Активность счетов нерезидентов (новые лидеры)
- Активность лоро-счетов
- Активность лоро-счетов (новые лидеры)
- Доля кредитного портфеля
- Доля кредитного портфеля (новые лидеры)
- Просрочка по кредитам
- Просрочка по кредитам (рост)
- Резервы по кредитам
- Резервы по кредитам (рост)
- Индикатор движения и изменения уставного капитала
- Индикатор движения и изменения уставного капитала — сокращение
- Помощь акционеров
- Доля активов в виде кассовых остатков
- Доля активов в виде кассовых остатков (среди банков)
- Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство
- Эксперт РА
- Fitch Ratings
- Moody’s Investors Service
- Standard & Poor’s
- Национальное Рейтинговое Агентство
- Рус-Рейтинг
- Рейтинговое Агентство AK&M
- История присвоения
- Рейтинговые агентства
- Эксперт РА
- Национальное Рейтинговое Агентство
- История присвоения
- Рейтинговые агентства
- Активы-нетто
- Собственный капитал
- Кредитный портфель
- Привлеченные средства физических лиц
- Совокупный размер портфеля займов
- Совокупный объем выдачи займов
- Количество выданных микрозаймов
- Размер портфеля потребительских займов физическим лицам
- Размер портфеля в сегменте микрозаймов «до зарплаты»
- Размер портфеля займов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям
- Размер портфеля в сегменте микрозаймов, выданных онлайн
Представленный рейтинг на странице — это оценка банка по определенному показателю, которая составляется на основе данных Центрального банка России, куда все банки сдают свою отчётность. Эти цифры могут помочь оценить состояние финансовых организаций, узнать об успехах банка в том или ином направлении.
Мы реализовали три самых распространенных рейтинга:
1. Рейтинг по размеру активов
2. Рейтинг по объему вкладов
3. Рейтинг по кредитам
Рейтинг по размеру активов расскажет о общей стоимости имущества банка, его капитал, сумма всех обязательств перед банком, ценные бумаги и т.д. Чем выше показатели – тем крупнее и надёжнее банк. Данный рейтинг будет полезен, если вы хотите понять какой у банка финансовый размер.
Добавим, что рейтинг стоит учитывать как одну из характеристик банка. Также при выборе финансового учреждения обратите внимание на историю организации, отзывы, состав собственников, руководство, условия обслуживания и другую информацию, способную создать объективную оценку.
Рейтинг лучших банков РФ в 2021 году
Банки – сложноустроенные финансовые организации. Именно поэтому для грамотной оценки применяется комплексный подход. К основным критериям относятся:
- финансовые показатели;
- надежность;
- устойчивость;
- качество обслуживания;
- внутренний климат и т.д.
Самые крупные банки России оценивают путем изучения финансовой отчетности, находящейся в открытом доступе. Это дает понимание о размере прибыли организации, ее рентабельности и понесенных убытках. Кроме того, позволяет рассмотреть движение средств в динамике и оценить устойчивость. Основным фактором, подтверждающим надежность, служит вхождение банка в Систему Страхования Вкладов (ССВ), что позволяет заемщику не волноваться о своих вкладах, если их общая сумма не превышает страховой (1,4 млн.руб).
Немалую роль играет и уровень обслуживания. Доступность филиалов, время ожидания в очереди, компетентность сотрудников, удобство интернет-банкинга, скорость обработки операций и количество банкоматов также относятся к данному критерию. Некоторые крупные агентства при формировании рейтинга учитывают климат в коллективе, уровень заработной платы и «текучку» кадров.
Лидеры отрасли входят в ТОП-10 банков. В рейтинг включены:
- Сбербанк России. Безусловное первое место принадлежит крупнейшему банку страны. Именно в нем хранится каждый третий вклад страны и выдается каждый четвертый кредит.
- ВТБ. Второе место, по данным на 2021 год, удерживает группа ВТБ. Организация успешно работает как частными, так и с корпоративными клиентами. К группе относятся «Банк Москвы», «ВТБ», «ВТБ 24», «Почта Банк».
- Газпромбанк. Обладает развитой сетью в России и за ее пределами. Обслуживает клиентов в странах СНГ и Европе.
- Россельхозбанк. Был создан по инициативе президента РФ для поддержания фермерских и агропредприятий. Специализируется на кредитовании сельскохозяйственных структур. Активно привлекает физических лиц, предоставляя выгодные ставки по вкладам.
- Альфа-Банк. Последние несколько лет финансовая ситуация банка ухудшается. Однако пятерка лидеров по-прежнему не обходится без него.
- ФК Открытие. Крупная финансовая организация, имеющая развитую сеть филиалов и дочерних банков.
- Московский кредитный банк. Успешен и конкурентоспособен, однако имеет развитую сеть только в Москве и Московской области. Представительства в регионах почти отсутствуют.
- Бинбанк. Крупная организация, недавно пережившая слияние с «МДМБанк».
- Промсвязьбанк. Специализируется на обслуживании юридических лиц и кредитовании бизнеса.
- ЮниКредит. Является дочерней организацией крупного иностранного банка. Создан с участием российского капитала.
Десятка лидеров составлена, исходя из комплексной оценки успешности финансовой организации.
ТОП по качеству услуг сформирован на основе мнения клиентов. Наибольшее количество положительных отзывов получили:
- Авангард. Средний балл – 3,8/5. К преимуществам Авангарда относят удобная система интернет-банкинга, высококлассных сотрудников и комфортные условия по продуктам.
- Тинькофф. Набрал 3,3 балла из 5. Его основной плюс – дистанционное обслуживание и возможность снять и внести средства в любом банкомате.
- Модульбанк. 3,15 балла за квалифицированное ведение РКО и личного менеджера, связаться с которым можно через приложение.
- Юникредит. Удобство при переводах за пределы государства и проведения иностранных платежей принесло 2,3 балла из 5.
- Русский стандарт. Доступные условия кредитования, гибкие предложения и быстрое решение проблем – вот основные характеристики, полученные от его клиентов.
«Спать спокойно» по данным банковских рейтингов могут клиенты:
- Сбербанка России. Половина акций и еще одна принадлежит Центробанку, а 40 процентов остальных — проданы зарубежным инвесторам. Это делает Сбербанк устойчивым к колебаниям рынка.
- Группы ВТБ. Стремительно увеличивает количество привлеченных вкладов и укрепляет свое положение день ото дня.
- Газпромбанка. За последние два года благосостояние Газпромбанка выросло на 16 процентов.
- Россельхозбанка. В 2021 году поднялся вверх в рейтинге самых надежных банков на 2 пункта.
- Альфа-Банка. Основные финансовые показатели увеличились за год на 13 процентов.
Какие банки страны будут самыми надежными в 2021 году
Ежегодно агентства массовой информации составляют свои рейтинги самых популярных банков. Мнение народа не всегда совпадает с оценками аналитиков. В 2021 году участниками ТОП-7 стали:
- Сбербанк России. Медиаиндекс крупнейшего банка составил 163744. Наибольшее количество операций осуществляется именно в Сбербанке.
- Группа ВТБ. Суммарный индекс Банка ВТБ и его дочерних подразделений составил 94294.
- Внешэкономбанк. Весьма популярен у населения. Он не является коммерческим и преимущественно принимает участие в государственных проектах. Его рейтинг – 44907.
- Альфа-Банк. Совсем немного отстает от предыдущего участника рейтинга. Альфа-Банк сумел заработать 43544 пункта.
- Россельхозбанк. По популярности близок к Альфа-Банку. С незначительным отставанием получил 43344 пункта рейтинга.
- Газпромбанк. Несмотря на величину активов и надежность, недостаточно популярен у населения. Медиаиндекс всего 30233.
- Бинбанк. Замыкает семерку самых популярных Бинбанк с 23235 пунктами рейтинга.
Самые надежные банки определяются по показателям, собранным ЦБ РФ. Периодически происходит подсчет:
- активов,
- вкладов,
- кредитов.
Лидирующие позиции в ТОП 50 банков России занимают учреждения, которые имеют высокий уровень доверия у населения, обладают положительной оценкой Центробанка.
По рейтингу банков ТОП 50 является самым показательным. Аналитики учитывают:
- абсолютные показатели, составляющиеся на основе финансовой отчетности;
- финансовые коэффициенты, получающиеся при оценке отношения одних данных по отношению к другим;
- динамические данные, показывающие тенденцию изменений.
В ТОП 50 российских банков входят учреждения, которые имеют хорошую репутацию, большой опыт и возможность государственной поддержки.
На сайте представлен ТОП 50 лучших банков 2021. Вы можете посмотреть ранжировку с учетом разных показателей, в том числе по объему собственных средств учреждения. Список ТОП 50 банков России постоянно обновляется в зависимости от сложившейся обстановке на финансовом рынке.
[?]
|
За последний год вклады населения в банк изменились следующим образом (данные на 1-е число месяца):
[?]
| Период (последние месяцы до 01.02.2021) | январь 2021 | ноябрь 2020 – январь 2021 (3 месяца) |
январь 2020 – январь 2021 (1 год) |
|---|---|---|---|
| Изменение суммы вкладов населения, % | |||
| Изменение доверия населения (оценка изменения вкладов с учетом их сроков и общей тенденции в банковском секторе) |
На какие сроки граждане доверяют свои деньги банку (доля от общей суммы вкладов; чем больше срок – тем больше доверие к банку):
[?]
Бизнес разбирается в финансах лучше населения, обратите внимание, на доверие к банку со стороны юридических лиц и предпринимателей.
|
Ниже на графике представлено, как в течение последнего года изменялись средства, размещенные в банке частными организациями и предпринимателями (данные на 1-е число месяца):