Отказ в предоставлении копии паспорта

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Отказ в предоставлении копии паспорта». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Заключение договоров — дело обычное. Чаще всего требуются только паспортные данные, а не копия. Но что делать, если организация настаивает на скане документа, а вы сопротивляетесь?

Вам могут отказать в заключении договора, ссылаясь на ст. 421 ГК РФ «Свобода договора».Граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Вы не можете принудить фирму заключить с вами договор. Как быть с персональными данными?

Прочитайте сам договор. Чаще всего требование предъявить копию паспорта заключено в одном из пуктов. Там же содержится согласие на обработку персональных данных.

К тому же надо смотреть на подзаконные акты и регламенты, разработанные самой организацией. Как действовать, если надо заключить договор, а копию паспорта оставлять страшно, расскажем ниже.

Предоставлять ли контрагенту копию паспорта директора?

Копия паспорта гражданина является персональными данными, поэтому использовать ее можно с учетом №ФЗ-152 «О персональных данных». Любая организация, которая снимает копию с паспорта, автоматически становится оператором персональных данных (статья 3 ФЗ-152 ФЗ).

Оператор персональных данных должен использовать копию паспорта для конкретных целей, хранить ее в защищенном месте и не допускать утечек информации. Также операторы в обязательном порядке должны запросить согласие на обработку персональных данных у владельца паспорта в письменной форме с указанием целей, для которых эти сведения потребовались.

Гражданин может потребовать у организации, которая снимает копию, соглашение на обработку персональных данных. Если письменное соглашение в компании отсутствует, это должно насторожить. Высока вероятность, что паспортные данные могут попасть в руки мошенников.

Копия паспорта ни при каких обстоятельствах не заменит оригинал. Исключением является нотариально заверенная копия.

Но некоторые организации принимают копии или сканы паспорта для идентификации личности. Например, ряд микрофинансовых организаций выдают займы дистанционно и требуют только копию документа.

Снятие копии паспорта оправдано, с правовой точки зрения, в следующих случаях:

• при оформлении кредита или при открытии расчетного счета в банке (финансовая организация обязана идентифицировать клиента по нормам закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №ФЗ-115);
• при получении вычета или налоговых льгот в ФНС;
• при обращении в Росреестр (на основании пункта 12 статьи 18 №218-ФЗ от 13.07.2015) и иные государственные инстанции для регистрации права собственности;
• при участии в электронных торгах (статьи 51, 88 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг…» №44-ФЗ);
• при оформлении визы в посольствах и консульствах;
• при обращении за защитой своих интересов в суд.

Персональные данные – понятие довольно широкое. В него обязательно включаются сведения из паспорта человека: фамилия, имя, отчество, пол, дата и место рождения, адрес проживания, номера ИНН, СНИЛС.

Кроме того, в персональные данные входит информация о национальной и религиозной принадлежности, семейном положении, здоровье, воинском учете, образовании, получаемых гражданином доходах, затратах, льготах, пособиях и субсидиях.

Сюда же причисляются сведения из трудового договора, дополнительных соглашений к нему, результаты профессиональных собеседований, анкет и тестов, заявления, объяснительные и т.п. документы, касаемые деятельности человека по месту работы.

По большому счету, согласие на предоставление персональных данных требуется только в отношении специальных и биометрических сведений. Если говорить проще, общедоступная информация, т.е. информация из паспорта, ИНН, СНИЛС, может использоваться совершенно свободно, конечно, в рамках закона и без нарушения этических и моральных норм.

А вот если кому-либо понадобились данные, касаемые религии или национальности человека, его здоровья или судимостей, взаимоотношений с работодателями (текущим и бывшими) и т.п. очень личные сведения – их можно получать только с согласия гражданина, оформленного в письменном виде.

В соответствии с законодательством РФ, любой человек имеет полное право отказаться от предоставления подобного рода информации, если считает, что она может привести к ущемлению его прав и интересов или даже вовсе без объяснения причин. Никакого наказания за такой отказ не предусмотрено.

И даже если представитель какого-либо учреждения требует предоставления таких сведений, угрожая отказом в предоставлении необходимых услуг (образовательных, медицинских и т.д.), его действия легко можно обжаловать как на уровне руководства, так и в прокуратуре или суде.

Единственное, что нужно помнить, что при обращении в различные муниципальные и бюджетные структуры, а также при трудоустройстве существует установленный законом перечень документов, а значит и персональных сведений, без которых заключение договоров (гражданско-правовых, трудовых и т.д.) будет просто-напросто невозможно.

Если есть сомнения в том, что работник той или иной организации требует документы сверх установленного законом списка, следует обратиться за разъяснениями к юристам или ознакомиться с соответствующими статьями российского законодательства.

В том случае, если перед вами встала необходимость по составлению отказа от предоставления персональных данных, а вы не знаете, как сделать это правильно и без ошибок, прочитайте расположенные ниже рекомендации и посмотрите пример – на его основе у вас без особых усилий получится сформировать собственный документ.

Прежде всего, дадим общую информацию, которая касается всех подобного рода бумаг. Сейчас единого стандарта такого отказа нет, что фактически обозначает то, что писать его разрешается в свободной форме. Также можно сделать его по типу разработанного и утвержденного внутри учреждения шаблону документа, если конечно, таковой имеет место быть.

Для отказа подойдет как обычный лист бумаги любого удобного формата (предпочтительно А5 или А4) или фирменный бланк (как правило, если такое требование устанавливается внутри компании). Отказ допустимо набирать на компьютере (с обязательным последующим распечатыванием), либо же писать собственноручно – в случае необходимости доказать его подлинность этот фактор будет иметь значение.

Отказ нужно делать в двух одинаковых экземплярах, один из которых следует передать адресату, второй – оставить у себя, предварительно заручившись на нем отметкой о вручении копии представителю учреждения.

По своему составу отказ должен отвечать некоторым нормам делопроизводства, а по тексту содержать ряд определенных сведений. К последним можно отнести:

• должность, ФИО руководителя;
• наименование организации;
• ФИО автора отказа;
• его паспортные и контактные данные (для связи).

Это будет «шапка» документа, которая всегда расположена вверху бланка, слева или справа.

В основной части следует обозначить:

• свое несогласие с предоставлением персональных данных;
• обоснование отказа (здесь нужно сослаться на норму закона или Конституции РФ, которые в равной степени дают такое право);
• если вы были ознакомлены с последствием своего отказа, об этом следует сделать соответствующую отметку;
• также дать отметку о том, что за вами остается возможность обжаловать возможные санкции в суде.

Остальную информацию можно вносить в зависимости от потребностей и индивидуальных обстоятельств.

Бланк должен быть обязательно датирован и подписан тем, кто его составил – без его автографа он не обретет законного статуса.

Работодатель обязан вести личные дела сотрудников, если это прямо предписано нормативными актами. Например, такое требование установлено для органов исполнительной власти. У тех компаний, кто не попадает под действие таких актов, обязанности вести личные дела сотрудников нет. Однако иногда работодатели начинают их формировать по своей инициативе. В таком случае они сами составляют перечень документов, которые нужно включить в личное дело. Но при этом важно соблюдать закон о конфиденциальности персональных данных.

Итак, по той или иной причине в компании решено формировать личные дела работников. Прежде всего нужно составить локальный нормативный акт, который определит важные моменты и правила. Это может быть стандарт или положение. В нем целесообразно отразить все нормы оформления личных дели и состав документов.

Главное правило: не стоит собирать лишнюю информацию о сотруднике про запас — только то, что действительно важно. Иначе будут нарушены принципы работы с персональными данными.

В копии паспорта есть не только имя, дата рождения и прочая информация — она может являться источником биометрических персональных данных. В частности, на фото можно заметить особенности внешности человека. Такая информация охраняется законом. Соответственно, хранить копии паспортов работников нужно, во-первых, при наличии адекватных целей а, во-вторых, взяв с них согласие на это.

Кто может требовать копию паспорта. Перечень законных и незаконных ситуаций

Обработка ПД – это любое действие с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение.

Примеры:

• работодатель заключил с вами трудовой договор, и вы передали в отдел кадров свои документы, где была создана папка с вашим личным делом, – работодатель осуществил сбор, запись и хранение ПД;
• работодатель передал ваши данные типографии для печати визитки – он осуществил передачу ПД;
• продавец сжег документы, в которых содержались данные покупателей, – он уничтожил ПД;
• покупатель при покупке товара через интернет передал владельцу сайта свои ПД – указал Ф.И.О., адрес, почту и телефон. Данные были сохранены в электронной базе сайта – его владелец осуществил сбор, запись и хранение ПД.

Из примеров видно, что ваши ПД могут храниться как на бумажных носителях, так и на электронных.

Оператор ПД – любой человек, ИП, компания, органы и учреждения государственной и муниципальной власти, которые осуществляют действия с ПД.

Примеры:

• работодатель, обрабатывающий ПД своих работников;
• продавец, обрабатывающий ПД клиентов-граждан;
• госорганы, обрабатывающие ПД граждан при предоставлении государственных услуг;
• владельцы сайтов, собирающие ПД пользователей сайта.

Согласие на обработку ПД – это добровольно принятое вами решение о предоставлении своих данных оператору для обработки в тех целях, которые им определены.

Согласие на обработку ПД должно быть оформлено:

• письменно, если того требует закон (см. выше);
• в остальных случаях закон допускает оформление согласия в любой иной форме, позволяющей подтвердить факт его получения оператором, например проставление галочки напротив текста о предоставлении согласия на сайте при регистрации (☑).

Пункты, которые обязательно должно содержать письменное согласие:

• Ф.И.О., адрес, реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность;
• название организации или Ф.И.О. и адрес оператора;
• цель обработки ПД – вы должны понимать, для чего вы даете согласие на обработку данных; если оператор станет обрабатывать ПД в иных целях, это будет считаться нарушением закона;
• перечень ПД, которые будет обрабатывать оператор;
• информация о лице, которое будет обрабатывать ваши ПД по поручению оператора. Например, работодатель передает ваши данные сторонней организации, которая оказывает бухгалтерские или кадровые услуги, – для этого вы должны предоставить свое согласие;
• перечень действий, которые будет осуществлять оператор, т.е. что конкретно он может делать с ПД: собирать и хранить или собирать, хранить и передавать и т.д.;
• срок, на который выдано согласие;
• способ отзыва согласия;
• подпись.

Можно. Предоставление согласия – дело добровольное. Исключением являются те случаи, когда оператор может обрабатывать ПД без вашего согласия (см. выше).

Могут ли отказать в предоставлении товаров, оказании услуг или выполнении работ, если я не хочу давать согласие на обработку ПД?

На практике отказывают довольно часто. Насколько это законно? Рассмотрим конкретные ситуации.

• Госорганы не могут отказывать вам в предоставлении услуг, поскольку у них есть право на обработку ПД без вашего согласия.
• Коммерческие организации, с которыми вы заключили договор оказания услуг (выполнения работ и т.д.), не должны вам отказывать, поскольку имеют право обрабатывать ваши ПД в целях исполнения договора без вашего согласия.

С другой стороны, если договор еще не подписан, то обязать коммерческую организацию заключить его с вами получится только в том случае, если она продает свои товары, работы или услуги по публичной оферте (это предложение продавца заключить договор купли-продажи с каждым, кто примет условия его предложения).Например: продавец реализует товар через интернет и готов продать его на условиях, изложенных в опубликованной на сайте публичной оферте. Он обязан заключить договор купли-продажи с каждым, кто пожелает купить этот товар.

• Вас могут не пустить в здание, особенно если это режимный объект. Если на территории организации установлен особый пропускной режим, то отказ в пропуске может считаться законным, в том числе если вы не желаете дать согласие на обработку ПД.

  Вместе с тем операторы, устанавливающие такой пропускной режим, обычно не берут согласий, поскольку:

  • считают, что формально вы даете согласие на обработку ПД в момент предоставления своих паспортных данных; данный вывод они делают на основе указания закона о том, что согласие может быть дано не только в письменной форме;
  • считают, что могут не брать у вас согласие, так как обработка осуществляется в целях безопасности лиц, находящихся в здании.

Однако оба довода являются спорными.

Причин может быть несколько:

• оператор хочет получить возможность обрабатывать ПД в целях, не связанных с выполнением договора; самый распространенный случай – нужно согласие на рассылку рекламных материалов;
• оператор не понимает или не знает о случаях, в которых не требуется получение согласия;
• оператор хочет перестраховаться.

Отказ от предоставления персональных данных

Все материалы сайта Министерства внутренних дел Российской Федерации могут быть воспроизведены в любых средствах массовой информации, на серверах сети Интернет или на любых иных носителях без каких-либо ограничений по объему и срокам публикации.

Это разрешение в равной степени распространяется на газеты, журналы, радиостанции, телеканалы, сайты и страницы сети Интернет. Единственным условием перепечатки и ретрансляции является ссылка на первоисточник.

Никакого предварительного согласия на перепечатку со стороны Министерства внутренних дел Российской Федерации не требуется.

Копия паспорта никогда не заменит оригинал. Например, при пересечении границы или регистрации по месту жительства без оригинала паспорта не обойтись.

Но некоторые организации принимают копию для идентификации личности. Если копия паспорта попадет в руки мошенников, это может повлечь серьезные проблемы для владельца паспорта:

1. На его имя могут оформить кредит или микрозайм. Также мошенники могут записать владельца паспорта как поручителя по кредита, которые несет солидарную ответственность перед финансовой организацией. Конечно, крупные банковские организации не будут выдавать кредит по копии паспорта. Они потребуют оригинал паспорта. Но есть немало случаев, когда по чужим данным оформляли микрозаймы в МФО. Владелец паспорта узнавал о займе только от коллекторов или службы взыскания, когда на долг набегали крупные проценты, штрафы и пени.
2. Зарегистрировать на него фирму-однодневку или ИП. Такие подставные компании часто используют для проведения незаконных операций, фиктивного банкротства и отмывания денег. Хотя номинальному «учредителю» не будет известно о мошеннических схемах, его могут привлечь к ответственности за деятельность фирм-однодневок.
3. Создать «дроп» — электронный кошелек для незаконной торговли, финансирования терроризма и прочих противоправных операций.
4. Совершать сделки с имуществом от его лица: например, сдавать в аренду от его имени квартиру, получать залог и предоплату.
5. Зарегистрировать по чужому паспорту сим-карту. В дальнейшем телефон могут использовать для мошеннических схем и обмана людей: выманивания реквизитов банковской карты, смс-паролей для подтверждения переводов и пр.

1. Не оставляйте копии паспорта, где данное требование не соответствует характеру услуги и необязательно по закону РФ (например, при оформлении договоров на покупку чего-либо достаточно просто вписать паспортные данные).

2. Не высылайте копии паспорта по электронной почте, не выкладывайте в сети Интернет на различных сайтах.

3. Самое главное правило: Если оставляете копию паспорта – напишите прямо на копии для чего и кому Вы ее предоставили. Например: “Копия предоставлена в «N» для выдачи кредита” или “Копия предоставлена в Страховую компанию «N» для оформления страховки”. Данная надпись не влияет на законность копии предоставляемого паспорта, но может уберечь Ваш документ от использования мошенниками.

Паспортные данные, прежде всего, должны охраняться самим гражданином, а это значит, что нельзя предоставлять их по первому требованию, и прежде всего тем, кому в принципе они не могут понадобиться. Например, нельзя давать персональных данных при совершении покупок, так как продавцу они в принципе не могут понадобиться, и если он настаивает, значит есть риск попасть в неоднозначную ситуацию или стать жертвой мошенничества.

Особенно внимательно следует относиться к предоставлению собственных данных в сети по требованию сомнительных личностей.

Граждане достаточно часто предоставляют паспортные данные и, как правило, это всегда связано с получением разнообразных документов. Так, персональные данные передаются:

• Работодателям, при оформлении на новое место работы;
• Страховщикам, при оформлении полисов;
• В поликлиниках и медицинских учреждениях, независимо от формы собственности;
• Пенсионному фонду, при оформлении пособия;
• Налоговикам и регистраторам, при регистрации бизнеса;
• В школах и детских садиках, где учатся дети;
• В банках и других кредитных учреждениях, как при открытии депозита, так и оформлении займов;
• При заключении договора с компаниями, предоставляющими услуги;
• В нотариальных конторах;
• В судебных инстанциях.

Любое из перечисленных учреждений, получая персональные данные гражданина, несет за них ответственность, и в случае их разглашения может привлекаться к административному наказанию. Данные будут использованы только в рамках профессиональной деятельности, и не могут использоваться в других целях.

Однако, не редки случаи, когда данные воруют из банков или других организаций, чему способствуют недобросовестные работники. В таких случаях, оказавшись вовлеченным помимо воли в мошенническую схему, гражданину следует обращаться за помощью в полицию и к опытным юристам, которые смогут доказать непричастность доверителя к аферистам и наказать настоящих виновников.

Копии документов сотрудников и защита персональных данных

Люди часто дают официальное согласие на использование личных данных: при устройстве на работу, заключении договоров в банках, салонах сотовой связи, при регистрации в социальных сетях, на интернет-порталах и т. д. Но потом они могут передумать или просто прекратить трудовую деятельность в конкретной организации, и тогда у них может появиться желание отозвать разрешение на обработку персональных данных. Как быть в этом случае?

Порядок отзыва определен пунктом 2 ст. 9 ФЗ от 27.07.2006 № 152-ФЗ. Например, это может быть обоснованно, если у сотрудника есть факты, что его информацию используют не по назначению, разглашают третьим лицам, работодатель не соблюдает режим конфиденциальности. Также отзыв разрешения на обработку персональных данных работник может оформить при увольнении. Для этого владельцу персональных данных нужно написать заявление тому оператору, которому он давал согласие на их хранение и использование (например, работодателю).

Оператор имеет полное право продолжить работу с личными данными даже после предоставления ему соответствующего отзыва, если:

• информация значима для достижения целей международного договора;
• субъект участвует в судопроизводстве и исполнительном производстве;
• субъект оказывает госуслуги и размещает свои данные на Едином портале государственных и муниципальных услуг;
• субъект является стороной при заключении договоров;
• речь идет о защите жизненно важных интересов субъекта;
• человек является должником и идет процедура возврата просроченной задолженности (при этом его права и свободы не должны нарушаться);
• владелец персональных данных является журналистом, автором или другим творческим работником и осуществляет профессиональную деятельность;
• данные используются в статистических или иных исследовательских целях при их обязательном обезличивании;
• они сделаны общедоступными самим субъектом (например, в соцсетях).

Таким образом, следует помнить о том, что конфиденциальные данные могут быть использованы и истребованы и без согласия владельца в законном порядке.

В большинстве случаев до момента получения отзыва вся информация уже бывает разослана третьим лицам. Поэтому дальше оператор, как сказано выше, должен будет уничтожить все данные, которые хранились у него, а также обеспечить прекращение их использования во всех инстанциях.

Серьезными будут последствия отказа от предоставления личной информации или изъятия согласия для их владельца: банк не выдаст кредит, учебное заведение не допустит к экзаменам или не выдаст диплом, работодатель не разрешит приступить к работе, а медицинское учреждение откажет в помощи. Государственные услуги вообще не будут предоставлены, а заявления — не приняты к рассмотрению.

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

В рамках круглого стола речь пойдет о Всероссийской диспансеризации взрослого населения и контроле за ее проведением; популяризации медосмотров и диспансеризации; всеобщей вакцинации и т.п.

Программа, разработана совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Персональные данные: ответы на популярные вопросы

• Правомерно ли требование нотариально заверенной копии паспорта.
• Законно ли требование нпф выслать нотариально заверенную копию паспорта.
• Правомерно ли требование контрагента предоставить Копия паспорта гендиректора ООО?
• Законно ли требование копии паспорта при заключении осаго.
• Законно ли Требование о предоставлении копии паспорта при записи в спортивный клуб.
• Копия паспорта
• Копии документов паспорт
• Требование паспорта
• Копия заявления на паспорт
• Заверенная копия паспорта

Как комментирует трудовое законодательство требования службы охраны отсканировать паспорт или переписать с него информацию для пропуска в здание или офис? Может ли соискатель отказать в предъявлении документа при трудоустройстве? В каких случаях работодателю не требуется согласие сотрудника на обработку персональных данных?

С 19 мая статья 85 Трудового кодекса РФ, содержавшая понятия персональных данных и их обработки, утратила силу в связи с принятием Закона от 19 декабря 2005 г. No. 160-ФЗ «О ратификации Конвенции Совета Европы о защите физических лиц при автоматизированной обработке персональных данных» и Закона от 27 июля 2006 г. No. 152-ФЗ «О персональных данных» в новой редакции. Спешим успокоить, что внесенные изменения в целом на порядок работы организаций с персональными данными сотрудников и соискателей не повлияли. Данные изменения, а скорее уточнения в формулировках, понадобились для того, чтобы привести российское законодательство о персональных данных в соответствие с международными обязательствами в рамках деятельности по ратификации Конвенции. Чтобы не было противоречий в понятиях, теперь будут применяться единые определения персональных данных и их обработки, закрепленные в Законе No. 152-ФЗ, независимо от того, в какой сфере деятельности возникла необходимость такие данные обрабатывать (трудовой, пенсионной, социальной и т.п.).

В продолжение темы хотелось бы остановиться на ряде вопросов, которые достаточно часто возникают на практике.

Например, законно ли сканировать паспорта посетителей на службе охраны при входе в офис или здание?

Нужно понимать, что в большинстве случаев вся обработка персональных данных идет с согласия самого гражданина. Поэтому если он не доверяет охранной службе компании, в которую пытается пройти, то, естественно, может не давать свой паспорт, но и рассчитывать на пропуск в здание в такой ситуации вряд ли стоит. Как правило, требование отсканировать паспорт следует из внутренних регламентов охранного бюро с целью регистрации посетителей. Особенно настойчивые могут запросить такую инструкцию и убедиться, действительно ли требуется сканирование или охраннику достаточно переписать ваши ФИО и номер паспорта. Выбор в пользу сканирования зачастую объясняется тем, что это гораздо быстрее, нежели переписывать данные вручную, и к тому же гарантированно избавляет от ошибок в виде описок или проблем с неразборчивым почерком охранника. При этом представители охранной службы, сканируя данные, одновременно берут на себя и обязательство по их защите,поэтому в случае использования не по назначению могут быть привлечены к дисциплинарной (вплоть до увольнения), материальной, административной или даже уголовной ответственности. Об этом говорится в статье 90 Трудового кодекса РФ.

Ситуация усложняется тем, что воспользоваться копией паспорта вполне могут и в ситуациях, когда передача копии требуется по закону. Копии паспорта передаются в обязательном порядке:

• при участии в электронных торгах (ст. 51, 61, 62, 88 и др. ФЗ от 05.04.2019 № 44-ФЗ);
• при открытии банковских счетов, оформлении кредита (п. 1.8 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И);
• в некоторых случаях при совершении регистрационных действий с недвижимостью (например, пп.4 п. 12 ст. 18 ФЗ от 13.07.2015 N 218-ФЗ);
• в других случаях, прямо предусмотренных законом.

Недобросовестный сотрудник таких организаций получает доступ к копии вполне законно и может воспользоваться ею в противоправных целях.

Копии паспортов традиционно хранятся в трудовых делах работников и прикладываются к заявлениям в суд или государственные/муниципальные органы. Они также могут использоваться и при заключении договоров с коммерческими организациями на покупку товаров или на оказание услуг. При этом в таких случаях обязательная передача копии документа законом не предусмотрена.

Паспортные данные относятся к персональным, поэтому при передаче информации требуется оформление согласия гражданина на их обработку. Если согласие оформляется, это косвенно свидетельствует о том, что в организации надлежащим образом организована работа с защитой личных данных.

Никогда не размещайте сканы или фото паспорта в соцсетях, не пересылайте по электронной почте в интернет-магазины, для удалённого трудоустройства и по другим причинам. Явно незаконными будут требования о передаче копии документа в поликлинике или магазине. Не могут затребовать копию в обязательном порядке даже сотрудники силовых ведомств, представители контролирующих и надзирающих органов.

Вообще, не торопитесь отдавать копию. Случаи, когда это обязательно по закону, единичны. При предъявлении подобного требования сначала поинтересуйтесь, на каком основании оно заявляется. Если требующий будет ссылаться на внутренний приказ по организации или на сложившийся порядок, смело игнорируйте его. В подавляющем большинстве случаев копия паспорта требуется на всякий случай, чтобы были под рукой паспортные данные. Поэтому следует настаивать на том, чтобы сведения из документа были переписаны без изготовления копии.

Перечень оснований для отказа

Основная позиция банков основывается на инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» в пункте «1.8. Банк обязан располагать копиями документов (либо сведениями об их реквизитах)…» не дает банку другого выбора.

Однако банк России устанавливает и определяет в какой форме банки могут получать сведения, что содержатся в документах удостоверяющих личность гражданина. Это могут быть копии документов или сведения об их реквизитах. И банк не в праве ограничивать гражданина в желании предоставить банку вместо ксерокопии — реквизиты документа.

Обращаю внимание на то, что это касается случаев, когда необходимо установить личность клиента или лица при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).

Однако в банках не мудорствуя, сканируют паспорта, а в случае отсутствия консенсуса с клиентом, просто ссылаются на соответствующий пункт договора, а вот если вас что-то не устраивает, значит в частности и договор в целом (так как конкретно под вас его менять никто не будет), то в выполнении каких-либо дальнейших действий банк вам откажет (договор-то не подписан).

Что можно с них потребовать в замен, для честности? Или , может, вообще не связываться?

08 Июля 2016, 09:25 Сергей, г.

Воронеж Даже при заключении трудового договора лицо, поступающее на работу только лишь предъявляет паспорт работодателю (ст. 65 Трудового кодекса РФ), а не предоставляет его копию.

Поэтому такое требование незаконно.

Большое спасибо Вам за ответ.

А то они говорят что, всегда оставляется ксерокопия и страшного в этом ничего нет. На сколько я знаю ксерокопия предоставляется, только в случае уже конкретного оформления сотрудника на работу по ТК( если я не ошибаюсь)? А как они меня смогут проверить на удаленке( из другого города) на безопасность, чтобы это и для меня было безопасно?

По ФИО и дате рождения или ещё как?

Что с них можно запросить для безопасности? Они говорят , что они должны знать , кто у них работает.

11 Июля 2016, 08:41 Сергей, а как Вы можете проверить их на безопасность? В любом случае при заключении договора необходимы будут Ваши паспортные данные.

1. Волеводз, А. Г. Международный розыск, арест и конфискация полученных преступным путем денежных средств и имущества (правовые основы и методика) / А.Г. Волеводз. — М.: Юрлитинформ, 2015. — 477 c.
2. Берус, Виталий А.С. Лаппо-Данилевский. История. Философия. Методология / Виталий Берус. — М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2014. — 160 c.
3. Поттешер, Ф. Знаменитые судебные процессы / Ф. Поттешер. — М.: Прогресс, 2013. — 302 c.
4. Сырых, В. М. Теория государства и права / В.М. Сырых. — М.: Юстицинформ, 2011. — 704 c.

В чем опасность: контрагенты умышленно просят отойти от условий сделки, чтобы получить выгоду. Редакция УНП выяснила, в каких просьбах лучше отказать партнеру.

Все условия по сделке прописывают в договоре. Исполнять остальные желания контрагента не обязательно, а порой и вовсе опасно.

Компания рискует, если оплачивает товар гашением долга поставщика перед его кредиторами. Тем более когда такого условия нет в договоре.

Если сделка с контрагентом сорвется, то вернуть деньги от чужого кредитора будет сложно даже через суд. Компаниям отказывают в иске. Судьи решают, что кредитор не обязан проверять намерения того, кто гасит задолженность за своего поставщика (определение ВАС от 23.06.2014 № ВАС-7103/14).

Как отказать в просьбе контрагенту: поясните, что компания не обязана перечислять деньги неизвестному кредитору, если в договоре нет условий. Но если опасаетесь потерять партнера, идите на компромисс.

Запросите у контрагента официальное письмо, где он лично просит перечислить деньги за вашу поставку кредиторам. В письме обязательно должны быть сумма платежа, реквизиты вашего договора, акта, накладной на поставку товаров. Сведения необходимы, чтобы доказать, что поставщик просил вас перечислить именно плату за товар, но не ему, а сразу кредитору.

Что делать, если у вас просят снять копию с вашего паспорта

Структура письма стандартная. Документ должен иметь шапку и основную часть. В шапке необходимо указать адресата:

• должность получателя и его ФИО;
• наименование компании или ведомства;
• адрес компании или ведомства.

Далее должны следовать исходящий номер письма и дата его отправки. Затем — наименование документа: «Сопроводительное письмо».

После этого начинается основная часть. Она должна содержать обращение, причину отправки документов, сроки возврата и т.д.

Далее указывают перечень отправляемых документов, расписывается отправитель и размещают контактные данные.

Письмо можно начать с обращения, если его отправляют партнерам, например: «Уважаемый, Сергей Сергеевич!». Если письмо предназначено для госорганов или вышестоящей инстанции, то обращение не используют.

Начинают текст с фраз: «Представляем Вам», «Сообщаем Вам», «Направляем Вам». Далее кратко указывают, какие бумаги сопровождает письмо: «Представляем Вам уточненную декларацию по НДС», «Направляем Вам акт приема-передачи выполненных работ по договору подряда» и т.д.

Отмечают также цель: «для согласования», «для подписания» и т.д.

После этого нужно проинструктировать получателя о сроках возврата и о том, что нужно сделать. Это может выглядеть так:

[3]

• «Просим подписать и возвратить документ в течение 10 рабочих дней»;
• «Просим информировать установленным порядком»;
• «Просим согласовать и возвратить с ми».

По правилам делового этикета отвечать на корреспонденцию принято в течение 30 рабочих дней. Если срок не установлен какими-либо договорами, то не нужно писать о нем, тем более в категоричной форме, например, «Ответьте как можно скорее».

Это недопустимо и с точки зрения этикета. Ускорить срок можно, если общаются организации, равные по статусу. Для этого нужно указать причину, например: «Просим подписать акт в 10-дневный срок для отправления его в Трудинспекцию до 14 марта».

Указывать перечень приложений нужно следующим образом:

• название документа нужно писать полное;
• отмечают количество экземпляров документа;
• отмечают, сколько листов содержит каждый документ.

Каждую позицию нужно пронумеровать, а после списка нужно указать, сколько всего документов и каково количество листов в целом.

Успокоиться

Письмо банка — это только запрос документов. Не обвинение и не приговор заговор против бизнеса в России. Не слушайте профессиональных бизнес-тренеров и консультантов. Они зарабатывают на страхе перед проверками. Вам бояться нечего.

Смириться с тем, что документы надо предоставить.

Похоже на беседу с сотрудником ГИБДД, который предлагает подуть в трубку. Подуйте и инспектор отстанет.

Откажитесь, сославшись на всепланетную свободу личности и сразу станете виновным, пили алкоголь или нет. Также и с запросом банка.

Соберите документы и вопросы прекратятся, если нет откровенных нарушений закона. Откажитесь и попадите в категорию риска с закрытым счетом и в черном списке.

План нужен для расчета времени сбора документов. Банк дает 10 дней на предоставление документов с даты получения запроса.

Банки по 115 ФЗ требуют несколько типов документов:

• Справки из налоговой о задолженностях перед бюджетом, платежки с выплатами в налоговую и фонды за последний год. Срок предоставления справок по регламенту налоговой составляет 10 дней. Закажите их в день запроса. Поможет электронный документооборот с налоговой инспекцией.
• Справки об открытии счетов из банков и оборотам по счетам, если у вашей компании открыто несколько счетов в разных банках. Закажите их через банк-клиент. Если у вас его нет, то поезжайте сразу в отделение банка. Обратите внимание на сроки предоставления справок. Например, Альфа банк предоставляет справки сразу, а Сбербанк в течение одного-двух дней. Уточните в банке.
• Договоры с контрагентами, накладные, акты и счета-фактуры. Обычно дается список конкретных компаний, но встречаются расплывчатые формулировки. Собирайте все, что есть и можете быстро получить. Для банка достаточно простых копий. Нотариально заверять не надо.
• Объяснения экономической целесообразности отдельных транзакций. Пишем только по документам. Переписываем из договоров.

Контрагент запрашивает копию паспорта генерального директора

Чтобы вернуть в магазине вещь обратно и получить деньги назад, помимо чека от вас потребуют подтвердить личность. Показать ксерокопию документа будет достаточно. Но если работник намерен сделать копию удостоверения, объясняя это тем, что данные необходимы для заполнения заявления о возврате денежных средств, не соглашайтесь.

Заполните бланк самостоятельно — в нем указываются только номер и дата выдачи паспорта.

Заполучив ксерокопию документа, работники могут использовать личные данные при оформлении кредита, рассрочки, подделывании удостоверения.

На практике часто встречаются ситуации, когда при приеме на работу кандидата просят приложить ксерокопию паспорта к резюме.

И не каждый знает, что, согласно ст. 65 ТК РФ, требовать предъявить документы работодатель имеет право только при заключении трудового договора, но не раньше.

Поэтому вопросы о копии паспорта на собеседовании должны вас насторожить.

Лучше не рисковать личными данными ради должности. Вероятность того, что ксерокопия будет использована в мошеннических целях, велика.

На просторах интернета существует большая вероятность наткнуться на мошенников, тем более, если вам приходит сомнительное сообщение-поздравление о выигрыше и, чтобы его доставить, требуется только копия паспорта.

Хоть вы ни в чем не участвовали, от неожиданности можете поверить, а как результат — никакого подарка, кроме оформленного на вас кредита.

Если организация отказала в оказании услуг по причине нежелания предоставлять копию паспорта, вы можете написать жалобу в Роспотребнадзор.

За неправомерное требование удастся не только обязать ответчика заключить указанный договор, но и получить денежную компенсацию за причиненный моральный вред.

Чтобы избежать неприятных последствий, предоставляйте копию только проверенным лицам и компаниям и всегда требуйте соглашение на обработку данных.

Когда в компании хотят сэкономить на бухгалтерских услугах, берут со всех работников заявление на получение зарплаты один раз в месяц. В таком случае на подсчет заработка надо тратить вдвое меньше времени. Позиция работодателя – согласия работника достаточно, чтобы платить зарплату только раз в месяц. Но это неверно.

Закон запрещает выплачивать зарплату реже, чем каждые полмесяца (ч. 6 ст. 136 ТК РФ). Конкретные даты выплаты зарплаты должны быть указаны в ПВТР, коллективном договоре или в трудовом договоре. Заработную плату нужно выплачивать строго в эти даты. Исключение – день выплаты приходится на выходной или нерабочий праздничный день. В таком случае работник должен получить деньги накануне выходного или праздника (ч. 8 ст. 136 ТК РФ).

Если вы взяли такое согласие, то ссылаться на него нельзя, оно ничтожно. Даже если это просьба самого работника, а не инициатива работодателя. В любом случае это нарушение закона (ч. 6 ст. 136 ТК РФ). Такое нарушение влечет материальную ответственность в размере 1/150 ключевой ставки Центробанка за каждый день просрочки выплаты зарплаты и штраф ГИТ до 50 000 рублей (ст. 5.27 КоАП РФ).

Обратите внимание

Вместо согласия на выплату зарплаты раз в месяц вы можете принимать сотрудников по гражданско-правовым договорам. Тогда будете платить им по факту выполненной работы. Заключайте такие договоры только в том случае, если оформить гражданские отношения позволяет ситуация. Например, сотрудник нужен эпизодически и каждый раз будет выполнять новое задание или новую работу. Вы получите штраф, если заключите гражданский договор вместо трудового. Также допустимо заключить с сотрудником гражданский договор, если он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Другой вариант – привлечь самозанятого гражданина.

Трудовой договор. Сотрудник выполняет трудовую функцию и получает за это от работодателя заработную плату. Работодатель предоставляет инструменты и оборудование работнику. Работник подчиняется установленному в компании режиму труда, соблюдает локальные акты. На работника оформляют кадровые документы и присваивают табельный номер. Работник обязан лично выполнять возложенные на него обязанности. Работник получает зарплату не реже двух раз в месяц. Размер зарплаты не может быть меньше МРОТ, если работник отработал норму времени и выполнил трудовые обязанности. Работодатель оплачивает работнику отпуска, больничные, иные гарантии, предусмотренные трудовым законодательством. По общему правилу, договор бессрочный. Срок можно установить в случаях, предусмотренных законом.

Гражданский договор. Исполнитель выполняет разовую работу, услугу и получает за это вознаграждение. Обычно исполнитель выполняет работу с помощью своих инструментов. Заказчик может их предоставлять, если это предусмотрено в договоре. Исполнитель самостоятельно организует свою работу, локальные акты на него не распространяются. Исполнитель не входит в штат организации, кадровую документацию на него не ведут, в табеле учета рабочего времени его не указывают. Исполнитель может выполнять работу как лично, так и с помощью третьих лиц. Исполнитель получает вознаграждение в размере, который стороны согласовали в договоре. Периодичность выплат стороны определяют по своему усмотрению. На исполнителя не распространяются гарантии, предусмотренные трудовым законодательством. По общему правилу, договор срочный. Если срок не определили, он действует до момента, когда исполнитель исполнит взятые на себя обязательства, а заказчик примет и оплатит работу.

Когда работодатель сомневается в лояльности новичка, с него берут заявление об увольнении с открытой датой. Это позволяет в случае конфликта уволить несговорчивого сотрудника по нейтральному основанию. Также не будет испорчена трудовая книжка записью об увольнении за прогул, о непрохождении испытания или по другому негативному основанию.

Закон разрешает увольнять сотрудника за нарушение трудовой дисциплины. Главное – соблюсти порядок вынесения взыскания (ст. 192–194 ТК РФ). И суды поддерживают работодателей в этом. То же касается увольнения в связи с непрохождением испытания. Для этой цели и существует испытательный срок. В это время обе стороны трудового договора решают, будут ли продолжать трудовые отношения (ст. 70 ТК РФ).

Важно

Если в личном деле сотрудника инспектор ГИТ обнаружит заявление с открытой датой, штрафа до 50 000 рублей не избежать (ст. 5.27 КоАП). Суды при рассмотрении дел об увольнении по собственному желанию устанавливают, действительно ли было желание работника прекратить трудовые отношения. Если выяснится, что работник написал заявление об увольнении в день трудоустройства, суд будет вправе восстановить его на работе. Компанию обяжут выплатить сотруднику зарплату за время вынужденного прогула, а также придется снова искать способ уволить его.

Во время испытательного срока нагружайте работника всеми видами работ, которые ему предстоит выполнять, смотрите, как он выполняет поручения, фиксируйте недочеты, разбирайте причины неудовлетворительного исполнения обязанностей. Не стесняйтесь возбуждать процедуру увольнения в связи с непрохождением испытания – предъявите уведомление о непрохождении испытания с указанием причины.

Когда работник болеет, нужно искать ему замену, вносить изменения в рабочий процесс. Замена может быть как своим работником, так и специалистом со стороны. В обоих случаях всегда есть риск, что работу выполнят не в срок или некачественно. Заменяющему сотруднику нужно время, чтобы втянуться в работу. Поэтому работникам предлагают подписать обязательство не брать больничные. Есть неверная точка зрения, что такой документ позволит удержать больных работников в офисе.

Работник обязан заботиться о своем здоровье, а государство – поддерживать его в этом. Риск болезни или травмы работника на производстве застрахован, работодатель уплачивает за него страховые взносы (ст. 183 ТК РФ, ч. 2 ст. 1.3, п. 1 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 29.12.2006 № 255-ФЗ). В случае заболевания или травмы работник получит пособие. Поэтому больной обязан лечиться, чтобы не заражать окружающих и коллег (ст. 27 Федерального закона от 21.11.2011 № 323-ФЗ).

Вы получите штраф ГИТ до 50 000 рублей по части 1 статьи 5.27 КоАП, если используете обязательство не брать больничные как основание не платить пособие или снизить зарплату. Также за задержку зарплаты и пособия вы заплатите денежную компенсацию. Размер выплаты – 1/150 ключевой ставки Центробанка за каждый день просрочки (ст. 236 ТК РФ).

Заменить обязательство не брать больничные ничем нельзя. Это право работника, и даже письменный отказ от него не имеет силы (ст. 9 ГК РФ). Есть другой выход. Установите повременно-премиальную систему оплаты труда или надбавку за непрерывный стаж работы, в который включайте фактические дни работы. Пропишите все условия выплаты надбавки в положении об оплате труда.

ПРАКТИЧЕСКАЯ БУХГАЛТЕРИЯ Электронная версия главного журнала для практиков О том, как именно последние изменения в законодательстве повлияли на работу бухгалтерии. Похожие записи: Какие документы нужны для РВП гражданину Узбекистана 2021 Какие документы нужны для развода с несовершеннолетними детьми по обоюдному согласию через ЗАГС Нужно ли регистрировать книгу жалоб и предложений в 2021